週四，Goldman Sachs更新了對數字銀行解決方案提供商Q2 Holdings (NYSE:QTWO)的展望，將其目標價從86美元上調至103美元，同時重申對該股票的買入評級。該金融機構在各層級銀行中經歷了需求激增，Q2 Innovation Studio的訂單也顯著增長。
Q2 Holdings最近公布的第三季度盈利不僅超過了市場預期，還超過了他們自己指引範圍的上限。這一表現歸因於整個金融板塊的強勁需求以及擴張交易的成功執行。
公司的快速處理輸出（RPO）增長了30%，超過了上一季度28%的增長。此外，訂閱年度經常性收入（ARR）增長了20%，略高於第二季度19%的增長。
本季度最大的ARR交易是與一家二級銀行達成的，涵蓋了商業、零售和中小企業板塊。
此外，Q2 Holdings還與一級和企業級機構簽訂了三項重大的數字銀行交易，並達成了三項關係定價交易，強調了市場對競爭性業務贏得工具的需求。值得注意的是，Q2 Innovation Studio的訂單量比去年同期增加了一倍多。
儘管公司管理層預計第四季度訂閱ARR增長將放緩至同比12-14%，但Goldman Sachs仍保持樂觀。這一預測考慮到了去年第四季度的高基數，其中包括公司歷史上最大的兩筆交易。
Goldman Sachs的信心來自於Q2不僅有可能實現，甚至可能超過其2025年收入目標，該目標預計訂閱收入增長約15%。此外，該公司預計Q2將在其利潤率擴張目標的上限運營，該目標旨在到2026年每年增加300-400點子。
在其他最近的新聞中，多家分析師公司對Q2 Holdings進行了更新。花旗將Q2的目標價上調至96美元，理由是收入增加和調整後EBITDA顯著增長。
其他公司也對Q2的前景發表了看法。DA Davidson維持中性評級，目標價穩定在76.00美元，Truist Securities確認其買入評級和78.00美元的目標價。同時，Baird重申其優於大市評級，目標價穩定在76.00美元。
面對即將到來的高管變動，Jonathan Price將於11月接替David Mehok擔任CFO。花旗、Truist Securities和Baird等分析師公司對公司保持積極評級，而DA Davidson則保持中立立場。
這些是最近影響Q2 Holdings發展軌跡的事件。
InvestingPro洞察
Q2 Holdings的近期表現和Goldman Sachs的樂觀展望得到了InvestingPro實時數據的進一步支持。該公司的市值為54.6億美元，反映了投資者對其增長潛力的信心。Q2 Holdings展示了令人印象深刻的收入增長，過去十二個月增長10.92%，2024年第三季度季度增長12.94%。這與文章中提到的公司強勁表現相符。
InvestingPro提示強調，Q2 Holdings的淨收入預計今年將增長，分析師預測公司將實現盈利。這一預測與Goldman Sachs對公司有能力達到並可能超過2025年收入目標的積極展望相符。
該股票表現出色，過去一年價格總回報率為162.78%，目前交易價格接近52週高點。這種走勢強勁的市場表現反映了文章中提到的Q2數字銀行解決方案在各層級銀行中需求增加的情況。
對於尋求更全面洞察的投資者，InvestingPro為Q2 Holdings提供了16個額外的提示，提供了對公司財務健康和市場地位更深入的理解。
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