智通財經APP獲悉,美銀證券發佈研究報告稱,交通銀行(03328)今年首九個月淨利潤同比跌0.7%,表現弱於多數內銀同業;核心盈利同比跌3.6%,佔該行2024財年全年預測的76%。另外,該行將交行2024至2026財年盈利預測上調1%至3%,H股目標價由5.9港元上調至6.08港元,評級由“買入”降至“中性”。
美銀證券提及,交行今年第三季度淨利差(NIM)按季跌3個基點,與同業趨勢類似;淨利息收入(NII)按季跌0.3%;不良貸款規模按季升2.3%。美銀證券亦預期,交行今年首九個月信貸成本約爲68個基點,低於去年同期的82個基點。