投資慧眼Insights - 富國銀行被美國最高銀行業監管機構採取執法行動,導致其股價盤中大跳水近7%。
美東時間週四(9月12日)美股午盤時段,美國監管聲明富國銀行存在問題,導致其股價盤中應聲大跌近7%,此後有所反彈,最終收跌4%至52美元附近。
【富國銀行股價走勢圖,來源:Google】
美國貨幣監理署(OCC)是美國最高銀行業監管機構,它發佈公告稱,「發現富國銀行在金融犯罪風險管理的操作和反洗錢(AML)的內部管控方面存在缺陷,因此對該行採取執法行動,要求該行採取補救措施」。
OCC雖然沒有罰款富國銀行,但是要求它日後在高風險領域展開新業務必須先得OCC許可,否則不得展業。對此,富國銀行發聲回應已在解決正式協議中要求的大部分問題,並表示繼續加強AML方面的合規建設。
此前,富國銀行也曾因合規被監管機構處罰過。2022年,富國銀行被消費者金融保護局(Consumer Financial Protection Bureau)指控濫用客戶的房貸及車貸款項、不當收回借款人的汽車和房屋等,最終罰款7億元,並支付付20億元賠償金。
原文鏈接