FX168財經報社(北美)訊 金融專家用一個詞來形容副總統卡瑪拉·哈里斯的投資風格：無聊。對於一位競選美國最高職位的女性來說，這意味着她在財務上相對沒有利益衝突。
在擔任副總裁期間，哈里斯提交了2023年的公開財務披露報告，並於5月簽署。報告顯示，她的投資組合中主要是被動管理的指數基金。
鹽湖城Crewe Advisors的特許金融分析師兼首席投資官達斯汀·薩克雷審查了哈里斯的披露內容後表示：「她的投資風格非常被動，這讓人耳目一新。」薩克雷進一步指出：「她絕對沒有試圖利用任何內幕信息進行交易。」
卡羅琳·麥克拉納漢，一名註冊理財規劃師，也是位於佛羅里達州傑克遜維爾的Life Planning Partners的創始人，也審查了哈里斯的財務披露。她表示，看到哈里斯投資低成本的被動投資策略，她「感到很高興」。「她是政治家中最清廉的，」麥克拉納漢說道，她同時也是財經顧問委員會成員。「她持有大量指數基金，顯然沒有玩弄體系。」
哈里斯的財務披露正值國會議員辯論是否應限制民選領導人的投資種類之際。一羣參議員正推動一項法案，禁止國會議員及其配偶和家屬購買某些投資，如個人股票，而非多元化投資基金或國債。儘管參議院小組本週投票通過了該法案，但其是否最終成爲法律尚不確定。
金融專家表示，除了哈里斯青睞被動投資外，她的披露還揭示了更多財務信息，可能爲其他投資者提供參考。
投資組合多樣化
哈里斯列出了她在加州工作期間投資的八種不同基金，作爲兩個457(b)延期薪酬計劃的一部分，此外還參與了一些固定收益養老金計劃。與此同時，她的丈夫道格拉斯·埃姆霍夫列出了30多項基金投資，其中大部分是被動管理的。
值得注意的是，披露文件僅列出了每個基金的特定資產範圍，而非具體金額。專家建議，哈里斯夫婦可以減少所持有的基金數量，以降低重疊風險。
註冊財務規劃師、格拉斯曼財富服務公司創始人兼總裁巴里·格拉斯曼表示：「她的投資多樣化程度非常高，甚至可能超出必要的程度。她持有很多類似資產的基金，只是權重不同。」格拉斯曼也是CNBC金融顧問委員會的成員。麥克拉納漢也認爲夫婦倆可以減少所持有的基金數量，使其變得更簡單。
薩克雷指出，哈里斯的投資組合包括外國股票和固定收益基金的配置，他一直鼓勵客戶增加海外投資，因爲美國以外地區的投資成本較低。薩克雷還表示，雖然哈里斯的披露列出了大量交易，但大部分是較小金額的季度再平衡交易。
場外現金
哈里斯和埃姆霍夫還透露，他們的現金持有量可能總計約爲85萬美元或更多，這在當今利率上升的環境下，是一種常見的安全網策略。薩克雷稱：「如今現金餘額的好處是，它們實際上產生了回報，而在利率上升前的許多年裏，它們並沒有產生任何回報。」
可調利率抵押貸款
哈里斯列出了2020年以2.625%利率獲得的抵押貸款，適用於價值在100萬至500萬美元之間的個人住宅。這是一項7年期可調整利率抵押貸款，意味着初始低利率不會持續。自2020年以來，抵押貸款利率大幅上升，這對夫婦可能錯過了長期鎖定低利率的機會。麥克拉納漢建議，儘管哈里斯夫婦在2027年可能面臨利率衝擊，但他們可以隨時再融資或償還抵押貸款。
額外的「兼職」收入
哈里斯還列出了她2019年兒童圖畫書《超級英雄無處不在》的8000多美元版稅收入，以及她2019年回憶錄《我們秉持的真理》的一小筆收入。金融專家詹金表示，雖然收入不多，但這是兼職工作如何幫助家庭維持生計的一個很好的例子。
碧昂絲演唱會門票
哈里斯將碧昂絲的《自由》作爲她的競選歌曲。而她的財務披露顯示，她早在最近選定這首歌之前就是碧昂絲的粉絲。2023年，哈里斯收到了價值超過1600美元的碧昂絲演唱會門票，禮物來源爲碧昂絲·諾爾斯-卡特。