智通財經APP獲悉,大和發布研究報告稱,由于預計招商銀行(03968)收入增長低于預期,將其2023-25年撥備前利潤(PPOP)預測下調5%-7%,但信貸成本降低,因此將2023年淨利潤預測提高5%。該行看好招商銀行資産質量的審慎態度,但擔心其關鍵業務(如房貸、銀行卡和理財)在全行業面臨挑戰的情況下的收入增長。因此,該行將目標價由47港元下調24%至35.5港元,評級由“買入”下調至“跑贏大市”。
智通財經APP獲悉,大和發布研究報告稱,由于預計招商銀行(03968)收入增長低于預期,將其2023-25年撥備前利潤(PPOP)預測下調5%-7%,但信貸成本降低,因此將2023年淨利潤預測提高5%。該行看好招商銀行資産質量的審慎態度,但擔心其關鍵業務(如房貸、銀行卡和理財)在全行業面臨挑戰的情況下的收入增長。因此,該行將目標價由47港元下調24%至35.5港元,評級由“買入”下調至“跑贏大市”。