智通財經APP獲悉,國泰君安發佈研究報告稱,維持郵儲銀行(01658)“增持”評級,該行負債基礎十分紮實,資產端仍有較大提升空間,且資產質量優於可比同業,目標價5.0港元不變。
該行表示,郵儲銀行2024中報業績表現符合預期,營收和淨利潤增速邊際下行,存貸款增速優於同業,資產質量總體平穩,需關注後續風險暴露情況。考慮到2024年以來行業貸款需求偏弱,貸款收益率進一步下行,根據上半年經營情況,該行調整郵儲銀行2024-2026年淨利潤增速預測0.03%/2.56%/4.81%,對應BVPS8.49/9.02/9.59元。