週五，Susquehanna維持對MasterCard (NYSE: MA)股票的正面評級，並將目標價從之前的540美元上調至605美元。這一調整反映了該公司第三季度盈利超出預期，並且這一趨勢在10月初幾週持續，其中交換量顯示12%的增長，相比第二季度的11%有所提升。
MasterCard的第三季度表現得到了增值服務(VAS)強勁增長的支撐，按固定匯率計算增長19%，與上一季度的增長持平。
這一增長主要由諮詢、數據分析和營銷服務的貢獻推動。值得注意的是，VAS的擴張超過了支付網絡收入的增長，後者按固定匯率計算增長11%，相比上一季度的9%有所提升。
分析師強調，第三季度網絡收入的強勁表現是由健康的消費者支出以及新交易和合同續簽的確保所推動。
例如，與Wells Fargo (WFC)和Citizens的合作被列為貢獻因素。此外，VAS現在佔MasterCard收入的37.2%，相比去年同期的35.6%有顯著增加。
上調後的目標價基於公司2026年預估每股盈利(EPS)的約32倍。分析師的樂觀展望得到MasterCard持續的表現和公司通過其增值服務確保新收入流的能力的支持。
在其他最近的新聞中，Mastercard Incorporated在2024年第三季度表現強勁，淨收入同比增長14%，調整後淨收入同比增長13%。這一增長主要由消費者支出和跨境交易量的增加推動。
Mastercard正在擴大其數字支付接受範圍，並專注於商業支付，同時通過關鍵收購增強其網絡安全和訂閱管理服務。
公司已宣布計劃收購Recorded Future和Minna Technologies。Mastercard還回購了29億美元的股票，截至2024年10月底又回購了9.83億美元。2024年第四季度的展望預計淨收入增長為低雙位數，非GAAP稅率約為17%。
Mastercard還在準備一次投資者社區會議，討論未來策略。另一方面，由於10月初支出趨勢中潛在的一次性項目影響，公司建議在預測2025年時要謹慎。儘管競爭格局激烈，Mastercard仍專注於保持財務紀律。
在未來預期方面，Mastercard目標在2024年第四季度實現低雙位數的淨收入增長（按固定匯率計算）。公司預計運營費用增長將處於低雙位數範圍的高端，主要由於廣告和營銷費用增加。這些是Mastercard最近的業務運營發展。
InvestingPro洞察
InvestingPro的最新數據支持了Susquehanna對MasterCard (NYSE: MA)的正面展望。公司的市值高達4,615.4億美元，反映了其在金融服務行業的主導地位。MasterCard過去十二個月11.87%的收入增長與分析師對強勁消費者支出和成功新合作關係的觀察一致。
InvestingPro提示突出了MasterCard的強健財務狀況和對股東友好的政策。公司已連續13年提高股息，並維持了19年的股息支付，展示了對股東價值回報的承諾。考慮到公司在保持0.53%股息收益率的同時能夠實現增長，這一點尤為值得注意。
MasterCard的盈利能力同樣令人印象深刻，過去十二個月的毛利率為100%，營業利潤率為58.31%。這些數字支持了分析師對公司盈利潛力的積極看法，並證明了更高目標價的合理性。
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