週一，Piper Sandler調整了對First Interstate BancSystems (NASDAQ:FIBK)股票的展望，將目標價從38美元下調至36美元，同時維持對該股票的增持評級。此次調整是基於對未來幾年每股盈利(EPS)預估的修正，2024年新預估為2.29美元，2025年新預估為2.41美元，分別低於此前的2.38美元和2.55美元。
分析師列舉了幾個導致目標價和EPS預估下調的原因，包括資產負債表規模縮小、淨利息收益率(NIM)擴張不及預期，以及貸款損失準備金(LLPs)增加。這些因素部分被非利息支出(NIE)的減少所抵消。此外，分析師還設立了2026年EPS預估為2.65美元。
儘管目標價下調，新目標價36美元仍然代表了該公司2025年預估盈利的15.0倍倍數，與為Glacier Bancorp (GBCI)設定的18.0倍目標倍數相一致。分析師對高於預期的淨壞賬(NCOs)表示失望，但指出相關問題似乎已得到解決，預計該銀行將繼續表現良好，淨利息收入(NII)和NIM擴張預計將持續到第四季度。
First Interstate BancSystems仍然致力於其股息政策，目前股息收益率為6.11%，公司旨在逐步提高其86%的派息比率。銀行對股息的承諾被視為對股東的積極信號，尤其是在其財務增長戰略的背景下。
在其他近期新聞中，First Interstate BancSystems報告第三季度盈利穩定，淨利潤為5550萬美元，即每股0.54美元。儘管營業每股盈利(EPS)為0.55美元，比一致預期低0.03美元，Barclays仍維持對該公司股票的中性評級。銀行的信貸趨勢有所改善，儘管損失主要由兩筆較大的貸款引起。Barclays已調整了First Interstate BancSystems 2024、2025和2026財年的EPS預估。
在領導層方面，即將卸任的CEO Kevin Riley介紹了Jim Reuter作為新任CEO。公司宣布每股0.47美元的股息，並預計利潤率將持續擴大至2025年。儘管在都市辦公室投資組合中出現了一些信貸損失，但整體信貸質量已有所改善。最近的發展表明，該公司正在應對過渡期和市場不確定性，並專注於持續增長。
隨著First Interstate BancSystem準備進行領導層更替，金融板塊將密切關注公司如何適應這些不斷變化的環境。
InvestingPro洞察
為補充Piper Sandler提供的分析，來自InvestingPro的最新數據為First Interstate BancSystems (NASDAQ:FIBK)提供了額外的視角。該公司13.57的市盈率表明，相對於其盈利，該股票的估值相對適中，這與分析師儘管降低目標價但仍維持增持評級的觀點一致。
InvestingPro提示強調，FIBK已連續15年保持股息支付，這印證了文章中提到的公司對股息的承諾。考慮到InvestingPro報告的目前6.07%的高股息收益率，這種一致性尤為值得注意。
雖然文章討論了潛在的挑戰，包括更高的貸款損失準備金，但值得注意的是，InvestingPro數據顯示FIBK在過去十二個月內一直保持盈利，分析師預測今年將繼續盈利。這種盈利能力，加上銀行的股息記錄，可能會在EPS預估下調的情況下為投資者提供一些保證。
對於有興趣進行更全面分析的讀者，InvestingPro為FIBK提供了5個額外的提示，深入探討了公司的財務健康狀況和市場地位。
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