週五，Truist Securities調整了United Community Banks（NYSE:UCB）的目標價，將其從之前的32.00美元下調至30.00美元，同時維持對該股票的持有評級。這一調整是基於公司第三季度業績，促使該公司修改了2024年和2025年的核心每股盈利（EPS）估計。
新的核心EPS預測現在設定為2024年2.21美元和2025年2.19美元，分別較早前的2.25美元和2.17美元估計略有下降和上升。這一變化基於多個因素，包括更高的淨利息收入（NII）和減少的支出，這些因素在某種程度上被較低的費用收入所抵消。
Truist預計淨利息收入將在2025年第一季度達到最低點，之後預計將會上升，這是由於固定利率重新定價和存款成本下降的影響，預計將超過浮動利率資產的影響。該公司還就信貸質量發表了評論，指出情況喜憂參半，但對Nativas的不良貸款持續下降表示樂觀，不良貸款佔平均貸款的比例從上一季度的1.42%下降到1.34%。
United Community Banks股票的估值被描述為接近公平，為該公司估計的2025年EPS的12.8倍。然而，考慮到貸款增長前景較為疲軟，估計上升空間似乎有限。新的30美元目標價是基於估計2025年每股收益的13.7倍。
在其他近期新聞中，United Community Banks一直是各種財務分析和重大發展的主題。該銀行報告2024年第一季度營業每股收益穩定在0.52美元，貸款溫和增長1.2%，淨利息率略有改善。在一項重大舉措中，United Community Banks宣布計劃將其股票上市從NASDAQ轉移到紐約證券交易所（NYSE），這一發展旨在提高投資者和利益相關者的關注度。
金融服務公司Piper Sandler修訂了對United Community Banks的展望，將目標價從之前的29.00美元下調至28.00美元，同時維持中性評級。該公司分析師引用對未來幾年收益估計的調整作為變更的主要原因。修訂後的收益估計現在設定為2024年2.20美元，2025年2.25美元，並首次對2026年提出2.46美元的估計。
同時，DA Davidson維持對United Community Banks的買入評級，將目標價上調至35.00美元。這一積極展望基於該銀行強勁的流動性狀況和到2025年加速貸款增長的潛力。該公司的分析表明，United Community Banks有能力在戰略優勢的支持下順利度過未來幾年。
在其他近期發展中，United Community Banks因其客戶滿意度、可信度和工作環境獲得認可，獲得J.D. Power授予的東南地區消費者銀行最佳客戶滿意度獎。截至2024年6月30日，該銀行的資產總額為271億美元。美聯儲理事Lisa Cook在最近的講話中肯定了美國各板塊（包括銀行）的強健財務狀況。
InvestingPro洞察
來自InvestingPro的最新數據為Truist Securities對United Community Banks（NYSE:UCB）的分析提供了額外背景。該公司的市值為33.7億美元，市盈率為18.4，略高於過去十二個月17.49的調整後市盈率。這一估值與Truist對股票接近公平價值的評估相符。
InvestingPro提示強調了UCB的一致股息歷史，連續10年提高股息，並維持了11年的派息。這一記錄，加上目前3.4%的股息收益率，儘管最近目標價下調，可能仍吸引注重收入的投資者。
雖然Truist預計淨利息收入將改善且支出減少，但值得注意的是，UCB過去十二個月的收入增長為負，下降了3.99%。然而，該公司保持35.92%的強勁營業利潤率，這可能支持該公司對未來表現的樂觀展望。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro提供了6個額外的提示，可能為UCB的財務健康和未來前景提供更深入的洞察。
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