週一，Barclays維持對Ally Financial (NYSE: ALLY)股票的Equalweight評級，目標價保持在36.00美元不變。該公司的分析是基於Ally Financial 2024年第三季度的盈利報告，由於較低的稅率和電動車(EV)租賃信貸的加持，公司業績超出預期。
儘管如此，Ally Financial的零售汽車貸款組合相關的信貸損失準備金和淨壞賬有所增加。此外，公司的淨利息收益率也有所下降，與9月中旬會議演示後降低的共識預期一致。
Ally Financial已多次調整其全年零售汽車淨壞賬(NCO)預期，目前將其設定在2.25%至2.30%之間。這一數字從1月份最初約1.9%的估計逐步上升。
公司還將2024全年淨利息收益率展望下調至約3.20%，低於此前約3.30%的估計。儘管向下修正，Ally Financial仍維持中期4.00%的目標淨利息收益率，但實現這一目標的時間仍不確定。
除了信貸損失準備金和淨利息收益率的變化外，Ally Financial重申了2024年費用收入增長的預期，預計增長12%。公司還保持了費用展望的穩定，預計總費用增長不到2%，可控費用預計下降超過1%。
公司財務展望的一個重大更新是預期稅率，Ally Financial現在預計稅率將在-25%至-30%之間，這與上一季度預測的0%至-5%範圍相比有顯著變化。這一變化歸因於EV租賃稅收抵免會計方法的潛在變更，可能會將收益分攤到租賃期內的淨利息收益率中，而不是立即確認為稅收抵免。
在其他近期新聞中，Ally Financial報告了2024年第三季度的盈利，顯示調整後每股收益(EPS)為0.95美元，受到電動車租賃量相關稅收抵免的影響。儘管面臨利率波動和通脹壓力等挑戰，公司在汽車板塊仍發放了94億美元的消費者貸款。然而，零售按金在本季度下降了6億美元。
Raymond James最近將Ally Financial的股票評級從Underperform上調至Market Perform，認為該股票已經經歷了大部分的表現不佳期。同時，BTIG保持中立立場，理由是對公司的信貸趨勢和淨利息收益率表示擔憂。
在其他公司新聞中，Ally Financial宣布2024年第四季度的季度股息為0.30美元。公司的保險板塊達到創紀錄的3.84億美元保費，電動車租賃發放量佔總發放量的12%。這些都是反映Ally Financial持續努力應對當前經濟環境的最新發展。
InvestingPro洞察
Ally Financial的近期財務表現和展望可以通過InvestingPro的實時數據進一步contextualized。公司的市值為106.7億美元，市盈率為13.94，相比金融板塊的一些同行，估值相對適中。
InvestingPro提示顯示，Ally Financial已連續9年保持股息支付，這可能吸引注重收入的投資者。這種股息支付的一致性與公司在過去十二個月內保持盈利的能力相一致。
然而，值得注意的是，8位分析師已下調了對即將到來的期間的盈利預期，這可能與文章中提到的挑戰有關，如信貸損失準備金增加和淨利息收益率下降。分析師的這種謹慎態度反映在股票表現上，InvestingPro數據顯示過去三個月股價下跌了15.8%。
儘管面臨這些挑戰，Ally Financial的股票在較長時間範圍內表現出韌性，過去一年總回報率達到50.76%。這一表現表明投資者可能正在關注公司的長期潛力，而不是短期阻力。
對於有興趣進行更深入分析的讀者，InvestingPro提供了Ally Financial的7個額外提示，為公司的財務健康和市場地位提供了更全面的視角。
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