Piper Sandler重申對F.N.B. Corporation (NYSE:FNB)股票的增持評級，並維持17.00美元的目標價。該公司的分析是在F.N.B. Corporation公布2024年第三季度每股盈利(EPS)為0.30美元的財報之後進行的。這份財報包含了一些非經常性項目：出售一個表現良好的汽車貸款組合造成的1160萬美元損失，以及370萬美元的軟件減值。調整這些項目後，核心每股盈利估計為0.34美元，略低於該公司和市場共識預期的0.35美元。
這輕微的差距主要歸因於費用和撥備的增加，每項都影響了一美分的盈利。然而，這部分被高於預期的收入所抵消。本季度的一個顯著成就是存款環比增長約5%（未年化）。
這一增長促使貸存比（LTD）從96%下降到92%。較低的LTD比率被認為在進入預期貸款增長加速的時期時，為F.N.B. Corporation提供了更大的資產負債表靈活性。
Piper Sandler對F.N.B. Corporation在預期的貸款增長中獲得可觀份額的潛力表示樂觀。該公司預計F.N.B.將繼續在其核心市場中增加市場份額。此外，Piper Sandler還強調了F.N.B. Corporation的信貸功能，稱其為同類最佳。
維持增持評級還基於該公司認為F.N.B. Corporation的股票相對於規模相似的同行存在折讓交易。這種估值差距，加上預期的貸款增長和市場份額的積極表現，構成了分析師重申評級的理由。
在其他近期新聞中，F.N.B. Corporation報告的營運每股盈利(EPS)為0.34美元，略低於0.35美元的共識預期。公司1.818億美元的核心撥備前淨收入(PPNR)也略低於預期。儘管如此，該公司的淨息差防禦優於預期，為潛在的負面修正提供了一些防禦。然而，由於非利息支出的上升，Stephens下調了2025年和2026年的EPS預估。
F.N.B. Corporation報告2024年第三季度營運淨利潤為1.22億美元，總貸款增長4.6%至337億美元，總存款增長5.1%至368億美元。公司還報告了創紀錄的9000萬美元非利息收入。公司預計2024年貸款和存款將實現中單位數增長，並預計第四季度非利息收入在3.1億美元至3.2億美元之間。
在財報電話會議上，管理層表示對併購持開放態度，重點關注較小規模、可增值的交易。
InvestingPro 洞察
F.N.B. Corporation的近期表現和未來展望可以通過InvestingPro的幾個關鍵指標進一步闡明。公司13.43的市盈率表明估值相對適中，這與Piper Sandler認為FNB股票相對於同行存在折讓的評估一致。0.84的市淨率進一步強化了這一估值觀點，表明股票交易價格低於其賬面價值。
InvestingPro提示強調，F.N.B. Corporation已連續50年保持股息支付，展示了對股東回報的強烈承諾。考慮到目前3.28%的股息收益率，這一點尤為引人注目，可能對注重收入的投資者具有吸引力。此外，公司過去十二個月的盈利能力支持了分析師對其財務健康的積極展望。
值得注意的是，InvestingPro為FNB提供了6個額外的提示，為尋求更深入洞察的投資者提供了更全面的分析。這些提示以及實時指標，對於希望就F.N.B. Corporation的股票做出明智決策的投資者來說可能非常有價值。
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