週一，Raymond James將Home Bancorp, Inc. (NASDAQ:HBCP)的股票評級從"市場表現"上調至"優於大市"。隨著評級上調，分析師還設定了50.00美元的新目標價。這一積極變化是在Home Bancorp 2024年第三季度業績超出預期的每股盈利(EPS)和準備金前淨收入(PPNR)之後做出的。
此次上調反映了Raymond James對Home Bancorp表現的信心增強，指出其盈利水平高於同業。該公司現在預計，該銀行在未來幾年將持續實現超過1.0%的資產回報率(ROA)。此外，該銀行的信貸質量有所改善，過去兩個季度問題貸款減少，問題貸款比率為1.39%，優於同業中位數2.17%。
Raymond James還強調了Home Bancorp健康的準備金水平，貸款損失準備金(LLR)為1.21%，略高於同業中位數1.17%。儘管行業貸款增長有所放緩，但該公司認為Home Bancorp具有內在優勢。預計該銀行將利用其在路易斯安那州較為鄉村地區的存款來支持增長更快的休斯頓市場，該市場的年貸款增長率達到16%。
分析師指出，儘管Home Bancorp的股票年初至今表現不佳，漲幅為6.3%，相比之下區域銀行指數KRE上漲了13.4%，但該銀行在市盈率(P/E)和有形賬面價值(TBV)指標上相對於同業的大幅折讓是不合理的。該公司預計，鑑於這些觀察結果，該股票有潛力從目前水平上漲。
在其他近期新聞中，Home Bancorp報告2024年第三季度淨利潤為940萬美元，即每股1.18美元，較上一季度有所增加。儘管由於一筆1900萬美元的醫療商業和工業貸款的大額償還導致貸款增長緩慢，但該銀行的淨利息收益率擴大，資產回報率有所改善。存款增加了5500萬美元，主要來自貨幣市場和計息支票賬戶。首席執行官John Bordelon和首席財務官David Kirkley還就潛在的利率下調背景下的銀行策略分享了見解。
此外，Home Bancorp以每股38.50美元的價格回購了24,000股股票，並將股息提高到每股0.26美元。不良貸款略有增加，達到總貸款的0.68%。非利息收入下降至370萬美元，而開支上升至2230萬美元。管理層對未來的貸款需求表示樂觀，特別是如果利率下調，抵押貸款板塊的需求可能會增加。
InvestingPro洞察
基於Raymond James對Home Bancorp, Inc. (NASDAQ:HBCP)的積極展望，InvestingPro的最新數據為該公司的財務狀況和市場表現提供了額外的背景。截至2024年第三季度的過去十二個月，Home Bancorp報告的收入為1.3022億美元，營業利潤率高達37.16%。這與Raymond James對該銀行高於同業盈利水平的評估相一致。
該股票目前的市盈率為9.96，市淨率為0.92，表明Home Bancorp可能確實被低估，支持了Raymond James認為目前折讓不合理的觀點。此外，該股票表現出強勁的動能，過去六個月價格總回報率為25.99%，過去一年回報率為37.4%，表明投資者信心不斷增強。
InvestingPro提示強調，Home Bancorp已連續11年提高股息，展示了對股東回報的承諾。這種持續的股息增長，加上股票交易接近52週高點，進一步強化了Raymond James上調評級所表達的積極情緒。
對於尋求更深入分析的投資者，InvestingPro為Home Bancorp提供了8個額外的提示，為公司的前景和潛在風險提供了更全面的視角。
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