週三，花旗銀行重申對Hancock Whitney (NASDAQ:HWC)的買入評級，維持該銀行股票61.00美元的目標價。該公司在最近的聲明中承認，雖然Hancock Whitney的季度業績（不包括期末貸款）符合預期，但共同國家信貸（SNC）投資組合意外加速縮減，抑制了對短期盈利潛力的預期。
該公司還指出，除非2025年上半年核心貸款增長上升，否則預計全年淨利息收益率（NIM）將下降。儘管存單投資組合定價管理得當，應該會減輕一些可調利率盈利資產的收益率壓縮。
花旗的分析指出，Hancock Whitney近14%的普通股權一級（CET1）比率顯示其保守的資本狀況，使該銀行處於有利位置進行股份購回，同時也為潛在的增長機會（無論是有機增長還是通過合作）保留資本。
該銀行的估值被認為具有吸引力，但該公司預計在2025年初之前，股票不會出現任何重大催化劑。
花旗的評論還表示，雖然聯邦基金利率下降可能導致貸款增長，但潛在收益可能會被新員工招聘和增加激勵薪酬的成本所抵消。如果較低的聯邦基金利率確實引發貸款增長趨勢，該公司的估計可能會被證明過於謹慎。
投資者和分析師將密切關注該銀行在未來幾個月的股票表現和戰略決策，特別是隨著2025年上半年的臨近，這是花旗認為對評估潛在核心貸款增長及其對NIM影響至關重要的時期。
在其他近期新聞中，Hancock Whitney Corporation第三季度盈利和收入超過分析師預期。公司報告每股盈利1.33美元，超過1.29美元的共識預期，收入為3.704億美元，超過3.6677億美元的預期。
此外，公司第三季度淨利潤總計1.156億美元，較前幾個季度有所增加。
除了這些財務亮點外，這家總部位於密西西比州格爾夫波特的銀行與上一季度相比，總貸款減少4.56億美元，按年化計算下降8%。同樣，按金下降2.18億美元，按年化計算下降3%。然而，該銀行的淨利息收益率擴大至3.39%，較第二季度上升2點子，非利息收入環比增長8%至9590萬美元。
就未來預期而言，管理層預計2024年期末貸款和按金水平與2023年底相比將持平或略有下降。根據公司報告和分析師報告，這些近期發展提供了公司業績和前景的快照。
InvestingPro 洞察
Hancock Whitney的財務指標和近期表現為花旗的分析提供了額外背景。根據InvestingPro數據，該銀行的市值為46.4億美元，市盈率為12.67，表明估值相對適中，符合花旗對其吸引力的評估。
InvestingPro提示強調，Hancock Whitney已連續37年保持股息支付，展示了對股東回報的強烈承諾。這一記錄與花旗對該銀行保守資本狀況和潛在股份購回的觀察一致。此外，該銀行在過去一年中取得了高回報，InvestingPro數據顯示一年價格總回報率為55.23%，過去六個月回報率為30.12%。
雖然花旗指出近期盈利和NIM壓縮的潛在挑戰，但值得一提的是，InvestingPro提示顯示三位分析師已上調了即將到來的期間的盈利預期。這可能表明對該銀行應對當前經濟環境能力的一些樂觀情緒。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro為Hancock Whitney提供了7個額外提示，深入了解公司的財務健康狀況和市場地位。
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