週二，UBS對數據分析公司Fair Isaac Corporation (NYSE:FICO)的股票啟動了覆蓋，給予中性評級，目標價為2,100美元。該公司以其信用評分服務而聞名。
該公司的評估表明，雖然Fair Isaac通過其FICO平台有增長和利潤率擴張的潛力，但這些前景可能已經反映在當前的股價中。
UBS分析師指出，Fair Isaac在其可投資的軟件總可投資市場(TAM)中佔有的份額不到約5%。
評論強調了FICO平台的潛力，該平台目前佔公司軟件年度經常性收入(ARR)和總收入的約40%。分析表明，隨著FICO平台的擴大，它可能成為Fair Isaac收入組合的主要部分。
該公司估計，FICO平台在增量通用人工智能(AI)選擇權的支持下，有潛力每年增加300-500點子的增長和利潤率擴張。隨著公司繼續重新調整其收入流並在市場中戰略性定位，預計將實現這一增長。
儘管對公司平台的前景持積極態度，並認為其在評分方面具有定價能力，且平台軟件的滲透率不斷提高，但UBS仍維持當前風險回報平衡為中性的立場。2,100美元的目標價反映了這一評估，表明該公司認為從目前水平來看，股票的上漲空間有限。
在其他最近的新聞中，更廣為人知的FICO公司Fair Isaac Corporation在財務表現方面取得了重大進展。這家分析軟件公司報告了2024財年第三季度的強勁業績，收入同比增長12%，達到4.48億美元。
FICO的GAAP淨收入略有下降2%，為1.26億美元，而非GAAP淨收入上升9%，達到1.56億美元。公司還報告了該季度創紀錄的2.06億美元自由現金流，比上年同期增長69%。
FICO宣布了新的股份購回授權，金額高達10億美元。公司的評分部門收入增長20%，主要由B2B和抵押貸款發放驅動，而軟件部門增長5%，主要由SaaS軟件推動。
就未來預期而言，FICO預計GAAP淨收入為5億美元，每股收益為19.90美元，非GAAP淨收入預計為5.82億美元，每股收益為23.16美元。
除了財務業績外，FICO還獲得了Oppenheimer的跑贏大盤評級，顯示出對該股未來表現的樂觀態度。該公司強調了FICO的巨大市場存在和定價能力，這被視為溢價收益倍數的理由。這些是圍繞FICO的最新發展。
InvestingPro 洞察
Fair Isaac Corporation (NYSE:FICO)展示了令人印象深刻的財務表現，與UBS對公司增長潛力的積極展望相一致。根據InvestingPro數據，FICO在過去十二個月內收入增長了12.28%，達到16.5億美元。79.35%的強勁毛利率補充了這一增長，突顯了UBS分析中提到的公司強大的定價能力。
InvestingPro提示強調了FICO的"令人印象深刻的毛利率"，並指出該股票在過去一年中"回報率很高"。事實上，數據顯示過去一年的價格總回報率高達123.77%，反映了投資者對FICO業務模式和增長前景的信心。
然而，股票的估值指標表明，這種樂觀情緒可能已經被計入價格，支持了UBS的中性立場。FICO的市盈率高達100.78（根據過去十二個月調整），這與InvestingPro提示指出的"以高盈利倍數交易"相一致。這種高估值可以解釋為什麼UBS認為儘管公司基本面強勁，但上漲潛力有限。
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