花旗維持Ally Financial (NYSE: ALLY)股票的買入評級，目標價為50.00美元。
該公司認識到，由於管理層最近提到第三季度觀察到信貸趨勢轉弱，Ally Financial的表現有所落後。
然而，花旗認為當前情況為投資者提供了機會，並指出幾個可能導致公司改善的關鍵因素。
根據花旗的評估，Ally Financial過去六個季度的貸款發放預計將受益於縮減，這應該有助於抵消2022年和2023年第一季度貸款批次在未來12-18個月內因信貸挑戰而增加的損失前景。花旗預計這些短期資產到2026年將顯著改善。
儘管預計2024年下半年淨利息收益率(NIM)將面臨壓力，但花旗仍對Ally Financial的負債敏感性保持信心，預測2026年NIM將超過4%。該公司提供了一份詳細說明，解釋了NIM的預期進展。
花旗還預計Ally Financial的有形賬面價值(TBV)將增長約20%，到2025年達到42美元。目前，該股票的交易價格為2025年第四季度預計TBV的0.8倍，預計2026年有形普通股權益回報率(ROTCE)將達到中teens。該公司認為，Ally Financial股票最近的拋售更多反映了市場對開放式訊息的反應，而非公司的基本面。
在其他近期新聞中，Ally Financial 2024年第二季度收益報告顯示收入增長15%，調整後每股收益為0.97美元。然而，該公司在汽車零售板塊也面臨信貸挑戰加劇，導致逾期和淨損失率上升。這導致Ally Financial將其貸款業務出售給Synchrony Financial，交易包括價值22億美元的貸款應收款。
TD Cowen對信貸狀況惡化和利潤率縮小表示擔憂，將Ally Financial的目標價從45.00美元下調至37.00美元，同時維持持有評級。
同樣，BTIG將Ally Financial從買入降級為中性，理由是該股票表現缺乏短期催化劑。
相比之下，幾家公司保持積極展望。美國銀行證券將Ally Financial股票的目標價從之前的46.00美元修訂為37.00美元，但保持買入評級。高盛和花旗也維持買入評級，高盛分析師Ryan Nash強調，儘管面臨短期挑戰，但股票具有長期價值。
InvestingPro洞察
除了花旗對Ally Financial的看好外，InvestingPro的最新數據為投資者提供了額外的背景。儘管該公司股票在短期內表現不佳，過去一個月下跌19.03%，但Ally Financial保持穩固的財務基礎。該公司15.03的市盈率和0.92的市淨率表明股票可能被低估，這與花旗認為存在潛在投資機會的觀點一致。
InvestingPro提示強調，Ally Financial已連續9年維持股息支付，顯示出對股東回報的承諾。考慮到目前3.43%的股息收益率，這一點尤為值得注意。此外，分析師預測公司今年將保持盈利，支持花旗對公司未來表現的積極展望。
值得注意的是，InvestingPro為Ally Financial提供了5個額外的提示，為投資者提供了更全面的公司前景分析。要獲取這些洞察並做出更明智的投資決策，請考慮探索InvestingPro上提供的全面數據範圍。
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