週五，Mizuho Securities維持對Affirm Holdings Inc. (NASDAQ:AFRM)的樂觀立場，重申表現優於大市評級，目標價維持在65.00美元。該公司預計，較低的利率可能會使公司2027財年的商品交易總額(GMV)比市場共識高出30-35%。隨著Affirm擴大其信貸服務範圍至更廣泛的客戶群，預計將實現這一增長。
Mizuho的分析師強調，Affirm有潛力實現可觀的營運槓桿，這可能導致GAAP每股盈利(EPS)比約1.00美元的市場共識預期高出兩到三倍。在Affirm達到這一盈利水平的情況下，公司股票可能會以2027財年GAAP市盈率(P/E)的17-18倍進行估值。
這一估值將低於Visa的估值，後者的交易價格約為盈利的20倍，儘管Affirm的預計頂線增長速度為35-40%，是Visa估計10%增長速度的三到四倍。
這家以"先買後付"服務聞名的金融科技公司有望從擴大信貸服務至更廣泛消費者群體的趨勢中獲益。分析師的評論表明，他們對Affirm在未來幾年擴大業務規模和提高盈利能力的能力充滿信心。
Mizuho的分析顯示，Affirm有潛力超越市場預期，並以低於Visa等老牌公司的市盈率進行交易，這凸顯了該公司的增長軌跡。該公司的分析表明，基於預計的財務表現，Affirm的股票對投資者來說具有重大潛力。
Mizuho將目標價設定為65.00美元，反映了該公司對Affirm未來財務成功和市場地位的評估。截至上一個交易日，Affirm Holdings Inc.的股價將根據這一目標進行衡量，因為公司繼續在競爭激烈的金融科技領域中尋找定位。
在其他最近的新聞中，Affirm Holdings Inc.一直是幾家分析公司關注的焦點。Mizuho維持表現優於大市評級，預計由於公司擴大信貸服務的策略，具有相當大的增長潛力。這與運營槓桿相結合，可能導致GAAP每股盈利比當前市場共識預期高出兩到三倍。
Barclays在Affirm與Apple Pay整合後重申了其增持評級，這一發展可能會擴大公司在iPhone用戶中的覆蓋範圍。Goldman Sachs維持買入評級，認可Affirm強勁的財務表現和承諾在2025年第四季度實現GAAP盈利。摩根大通提高了其股票目標價，同時保持增持評級，受Affirm顯著的收入增長鼓舞。
這些最近的發展還包括與Apple Pay的戰略合作，為美國客戶提供靈活的支付選擇。公司宣布了關鍵領導層的變動，首席財務官Michael Linford擴大了他的角色至首席運營官，Rob O'Hare接任新的首席財務官。Affirm的2025財年策略包括保持30%的商品交易總額增長，同時適度控制運營費用增長。
InvestingPro洞察
隨著Mizuho Securities維持對Affirm Holdings Inc. (NASDAQ:AFRM)的積極展望，來自InvestingPro的最新數據和洞察進一步為投資者提供了有關公司當前市場地位的信息。Affirm的市值為139.9億美元，反映了公司在金融科技領域的規模和地位。儘管公司增長迅速，InvestingPro的分析師指出，Affirm預計今年不會盈利，這與Mizuho Securities概述的長期增長前景相一致。
InvestingPro數據顯示，截至2024年第四季度的過去十二個月，公司收入增長顯著，達46.29%，表明公司財務表現呈強勁上升趨勢。42.81%的強勁毛利率進一步支持這一點，展示了Affirm在其核心業務中保持盈利能力的能力。此外，該股票在過去三個月內實現了46.91%的強勁價格總回報，凸顯了可能吸引潛在投資者的積極動能。
InvestingPro提示強調，Affirm的交易具有高價格波動性，這表明投資者應該為潛在的股價波動做好準備。此外，公司的流動資產超過短期債務，提供了一定程度的財務穩定性。對於尋求更全面分析的投資者，可以在InvestingPro上獲取有關Affirm Holdings Inc.的更多InvestingPro提示。
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