週五，Truist Securities 修正了對 BOK Financial (NASDAQ:BOKF) 的立場，將該銀行股票評級從持有上調至買入，並將目標價從之前的 112 美元上調至 123 美元。這一調整反映了分析師對該銀行在各種利率環境下維持淨利息收入（NII）增長能力的信心，這得益於其超過同行的貸款增長率。
BOK Financial 的資產負債表被描述為對利率變化持中性立場，這有利於其持續的 NII 增長。該銀行一直保持中高個位數的貸款增長，預計將保持強勁，特別是考慮到明年商業房地產（CRE）貸款發放可能增加。
儘管淨息差（NIM）受到高存款 beta 值的影響，特別是來自商業和財富管理賬戶，但分析師預計 NIM 將保持穩定或可能上升。這是因為高 beta 值存款和浮動利率借款可能會平衡大部分浮動利率貸款的重新定價。
此外，預計銀行的交易收入在不久的將來將成為一個積極因素，這得益於抵押貸款支持證券（MBS）交易的改善，以及因應利率變動而可能增加的對沖活動。分析師預測 2025 年每股盈利（EPS）將增長 9%，其中 NII 增長 6%。
以公司 2025 年 EPS 估計的 12.6 倍交易，BOK Financial 的股票目前的估值比同行高出 12%。這一溢價略高於 5 年中位數的 9%。分析師強調，該銀行強勁的資產負債表和良好的信貸質量記錄是股票吸引力的令人信服的理由，同時也指出了風險，如能源板塊可能出現下滑、醫療保健-養老生活領域的信貸壓力，以及抵押貸款量和活動增長低於預期。
在其他近期新聞中，Prosperity Bancshares 憑藉其強勁的財務表現和戰略發展引起了關注。該公司的盈利和收入表現強勁，2024 年第一季度報告淨利潤為 1.1 億美元，貸款同比增長 10%，這是在與 Lone Star State Bancshares Inc. 和 Lone Star Bank 合併後的結果。此外，該公司宣布 2024 年第三季度每股股息為 0.56 美元。
分析師公司對該公司的前景持積極態度。Morgan Stanley 將 Prosperity Bancshares 的股票評級從同等權重上調至超配，理由是該公司在同行中有望實現最強勁的淨息差擴張之一，以及高於同行的超額資本和流動性。Citi 在公司強勁的季度業績之後，將公司的目標價從 66.00 美元上調至 82.00 美元，同時保持買入評級。
DA Davidson 將 Prosperity Bancshares 的目標價從之前的 78.00 美元上調至 82.00 美元，這是在報告淨利息收入增長強於預期之後。Piper Sandler 將公司的目標價上調至 80 美元，維持超配評級，基於公司最近的表現，包括淨息差和淨利息收入的改善。RBC Capital Markets 也調整了對 Prosperity Bancshares 股票的展望，將銀行的目標價從 70.00 美元上調至 74.00 美元，同時維持板塊表現評級。
這些是 Prosperity Bancshares 的最新發展，表明公司財務表現和戰略舉措呈現積極軌跡。
InvestingPro 洞察
Truist Securities 最近將 BOK Financial 的股票評級上調至買入，這一點得到了當前指標和 InvestingPro 提示的進一步證實，反映了該銀行的財務健康狀況和市場地位。BOK Financial 的市值為 70.7 億美元，是銀行板塊的重要參與者。該銀行目前的市盈率為 16.32，與行業平均水平一致，表明其相對於盈利的估值平衡。
InvestingPro 提示強調了 BOK Financial 值得稱讚的股息支付記錄，已連續 26 年保持股息支付，並連續 16 年提高股息。這種一致性證明了該銀行對股東回報的承諾。此外，該銀行的股票交易價格接近 52 週高點，這可能表明市場對其表現和未來前景有信心。
截至 2024 年第二季度的過去十二個月財務數據顯示，收入增長略有下降 0.35%，但季度收入增長強勁，達到 14.8%，反映了該銀行在短期內產生增加收入的能力。股息收益率也具有吸引力，為 3.07%，加上 1.82% 的股息增長，為投資者提供了穩定的收入流。
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