週二，Jefferies 將 Zions Bancorp (NASDAQ:ZION) 的股票目標價從之前的 51.00 美元下調至 49.00 美元，同時維持對該股票的"持有"評級。該公司的分析是在最近與 ZION 首席執行官 Harris Simmons 會面後進行的，會議討論了該銀行的收入和效率問題。
Jefferies 的報告表明，Zions Bancorp 預計將看到收入改善，這應該會隨著時間的推移對效率比率產生積極影響。這一比率受到較低淨利息收益率（NIM）的影響，這是銀行業普遍面臨的挑戰。
討論的一個重要點是 Zions Bancorp 正在進行的核心系統轉換。據分析師稱，這種轉換可能會為銀行帶來未來的效率提升。然而，預計這些效率提升帶來的部分收益將被重新投資到業務中。
該公司注意到 Zions Bancorp 的信貸表現良好，該銀行表示相信其損失嚴重程度將低於同行。這一方面被強調為該銀行信貸風險管理的積極指標。
此外，報告還提到了 Zions Bancorp 的監管考慮因素，特別是關於總損失吸收能力（TLAC），因為該銀行接近 1000 億美元的資產門檻。
分析指出，雖然 TLAC 仍然是最大的阻力，但 Zions Bancorp 被認為有足夠的時間來增加其普通股權一級（CET1）資本，包括對累計其他綜合收益（AOCI）的調整，從目前約 7% 的水平提高。
在其他最近的新聞中，Zions Bancorporation 面臨幾項重大發展。Wells Fargo 修訂了對 Zions Bancorp 的展望，將目標價從 52 美元下調至 50 美元，同時維持對該股票的"等重"評級。
這一決定是由於當前利率環境帶來的挑戰，這顯著影響了公司的盈利。為了應對這些壓力，Wells Fargo 修訂了 Zions Bancorp 2025 年和 2026 年的每股盈利估計，降低了其預測。
同時，Zions Bancorporation 宣布了普通股和優先股股東的股息，展示了其財務穩定性。公司董事會宣布每普通股季度股息 0.41 美元，並宣布了其永久優先股的額外股息。這是在 Zions Bancorporation 報告 2023 年淨收入為 31 億美元之後。
Argus Research 也調整了對 Zions Bancorporation 的立場，由於估值考慮將評級從"買入"下調至"持有"。這一決定是在 Zions Bancorporation 報告第二季度每股盈利增加和財務業績穩定的情況下做出的。
該公司預計 2025 年第二季度的財務表現與 2024 年第二季度相比將略有至中度增長。
InvestingPro 見解
反思 Jefferies 的見解，Zions Bancorp (NASDAQ:ZION) 為投資者呈現了一個有趣的案例。結合最近的數據和 InvestingPro 提示，可以為公司的財務健康和未來前景提供更清晰的圖景。根據 InvestingPro 的數據，Zions Bancorp 連續 11 年提高股息，表明其對財務穩定性有信心，展現了對股東回報的承諾。此外，11 位分析師已經上調了對即將到來的期間的盈利預期，表明對公司盈利軌跡可能持樂觀態度。
從估值角度來看，Zions Bancorp 的市值約為 67.6 億美元，其市盈率（P/E）目前為 10.99，當查看截至 2024 年第二季度的過去十二個月時略有調整至 11.05。這個市盈率表明，與行業同行相比，該股票可能被合理估值。儘管存在毛利率偏低的擔憂，但該公司在過去十二個月內一直保持盈利，分析師預測今年將繼續盈利。對於尋求收入的投資者來說，Zions Bancorp 的股息收益率頗具吸引力，截至最後記錄日期為 3.6%。
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