智通財經APP獲悉，8月4日，央行營業管理部印發《進一步完善北京民營和小微企業金融服務體制機制行動方案（2021-2023年）》，其中指出，北京地區2021-2023年將力爭實現以下目標：普惠小微貸款年均增速高于各項貸款增速10個百分點以上；小微企業應收賬款融資規模年均不低于500億元；叁年內，人行營管部累計辦理民營和小微企業票據再貼現不低于1000億元，累計向市場投放政策性資金不低于2000億元。
原文如下：
人行營業管理部 北京銀保監局 北京證監局 市金融監管局
市發展改革委 市財政局 市經濟和信息化局 市政務服務局
市科委 中關村管委會 市國資委 市人力資源社會保障局
市文資中心關于印發《進一步完善北京民營和
小微企業金融服務體制機制行動方案
(2021-2023年)》的通知
各區政府，政府相關委、辦、局，相關市屬機構，轄區內各金融機構：
爲進一步貫徹黨中央、國務院關于深化民營和小微企業金融服務有關精神，落實中國人民銀行等部委《關于進一步深化小微企業金融服務的意見》(銀發〔2018〕162號)、《關于進一步強化中小微企業金融服務的指導意見》(銀發〔2020〕120號)、《關于深入開展中小微企業金融服務能力提升工程的通知》(銀發〔2021〕176號)等文件精神以及北京市委市政府的相關工作要求，結合北京市“兩區”建設、助力優化金融營商環境等目標，人行營業管理部、北京銀保監局、北京證監局、市金融監管局、市發展改革委、市財政局、市經濟和信息化局、市政務服務局、市科委、中關村管委會、市國資委、市人力資源社會保障局、市文資中心等部門研究制定了《進一步完善北京民營和小微企業金融服務體制機制行動方案(2021-2023年)》，現予印發，請認真貫徹執行。
附件：
進一步完善北京民營和小微企業金融服務體制機制行動方案(2021-2023年)
中國人民銀行營業管理部 中國銀行保險監督管理委員會北京監管局
中國證券監督管理委員會北京監管局 北京市地方金融監督管理局
北京市發展和改革委員會 北京市財政局
北京市經濟和信息化局 北京市政務服務管理局
北京市科學技術委員會中關村科技園區管理委員會 北京市人民政府國有資産監督管理委員會
北京市人力資源和社會保障局 北京市國有文化資産管理中心
2021年7月1日
附件
進一步完善北京民營和小微企業
金融服務體制機制行動方案(2021-2023年)
爲進一步貫徹黨中央、國務院關于深化民營和小微企業金融服務有關精神，落實中國人民銀行等部委《關于進一步深化小微企業金融服務的意見》(銀發〔2018〕162號)、《關于進一步強化中小微企業金融服務的指導意見》(銀發〔2020〕120號)、《關于深入開展中小微企業金融服務能力提升工程的通知》(銀發〔2021〕176號)等文件精神以及北京市委市政府的相關工作要求，結合北京市“兩區”建設、助力優化金融營商環境等目標，人行營業管理部、北京銀保監局、北京證監局、市金融監管局、市發展改革委、市財政局、市經濟和信息化局、市政務服務局、市科委、中關村管委會、市國資委、市人力資源社會保障局、市文資中心共同制定本行動方案。
一、行動目標
北京地區民營和小微企業金融服務的體制機制不斷完善，金融營商環境持續優化，金融服務實體經濟的能力進一步增強,助力更多市場主體青山常在、生機盎然，2021-2023年力爭實現以下目標：小微企業貸款保持較快增速，普惠小微貸款年均增速高于各項貸款增速10個百分點以上;正常經營的民營和小微企業信貸獲得率持續顯著提升，綜合融資成本穩中有降;小微企業應收賬款融資規模年均不低于500億元;叁年內，人行營業管理部累計辦理民營和小微企業票據再貼現不低于1000億元，累計向市場投放政策性資金不低于2000億元。
二、主要措施
(一)加強政策協同，發揮部門合力。
1.充分發揮貨幣政策工具的導向作用。用好用足支農支小再貸款、再貼現政策,延續普惠小微企業貸款延期還本付息政策和信用貸款支持計劃。支持符合條件的金融機構發行小微企業金融債，充分發揮“京創通”“京文通”“京綠通”等專項再貼現工具的精准滴灌作用，引導更多信貸資金進入科創、文化、綠色、高端制造業等領域。(人行營業管理部、北京銀保監局)
2.完善對商業銀行服務小微企業的考核機制。督導轄內商業銀行普惠小微貸款增速保持較高水平，督導五家國有大型商業銀行北京市分行2021年普惠小微貸款增速不低于30%。研究制定針對轄內商業銀行的首貸考核辦法，完善對轄內商業銀行無還本續貸率、小微企業信用貸款占比、小微企業授信盡職免責等服務小微企業方面的考核與監管評價。引導轄內商業銀行擴大信用貸款規模、持續增加首貸戶、推廣隨借隨還貸款，對文化、旅遊等受疫情持續影響行業企業給予差異化支持政策。(北京銀保監局、人行營業管理部)
3.完善北京市貸款服務中心建設。持續完善北京市貸款服務中心“首貸”“續貸”“確權融資”“知識産權質押融資”等融資功能，優化業務辦理流程、完善配套功能，提升企業融資體驗，不斷探索拓展金融服務範疇，研究增設“創業擔保貸款”産品。北京金控集團小微金服公司完善對北京市貸款服務中心的系統支持，支撐相關業務開展。(市政務服務局、北京銀保監局、市金融監管局、人行營業管理部、市經濟和信息化局、北京金控集團)
4.進一步完善融資擔保體系。積極落實財政支持深化民營和小微企業金融服務綜合改革試點工作。充分發揮北京市小微企業信用擔保代償補償資金作用，優化代償補償機制，提升資金使用效率及小微企業覆蓋面。充分發揮市、區兩級政府性融資擔保機構的融資撬動作用，建立完善以服務小微企業爲導向的績效評價辦法。結合政府性融資擔保機構的績效評價結果及擔保業務杠杆率情況，建立健全政府性融資擔保機構的資本金補充、調整機制。深化銀擔合作，政府性融資擔保機構和銀行業金融機構要根據政策導向推進“總對總”合作、銀擔“2:8”風險分擔、並行審批等合作機制。(市財政局、市金融監管局、市經濟和信息化局、北京銀保監局)
5.多措並舉助力小微企業綜合融資成本穩中有降。優化存款利率監管，引導轄內商業銀行合理確定存款利率並提升貸款差異化定價能力，合理確定小微企業貸款利率，確保普惠小微貸款利率保持平穩態勢，繼續引導金融系統向實體經濟減費讓利。嚴格督促各類金融機構利率、手續費的公開透明，加大執法檢查力度，對于各類金融機構違法違規收費的情況予以堅決查處。鼓勵相關部門、各區積極出台並落實好小微企業貸款貼息、融資擔保降費獎補等政策，助力小微企業綜合融資成本穩中有降。(人行營業管理部、北京銀保監局、市財政局、市經濟和信息化局、市金融監管局、市科委、中關村管委會)
(二)線上線下結合，完善政銀企對接長效機制。
6.整合完善企業線上融資服務體系。積極推進北京市銀企對接系統與北京暢融工程、北京小微金服平台、“創信融”平台、北京市中小企業公共服務平台、中關村企業線上融資服務平台、北京文創板平台、北京市金融公共數據專區等平台的對接與合作，促進各平台的功能互補與業務協同，爲企業提供多層次、廣覆蓋、便捷化的融資服務。充分發揮北京市金融公共數據專區對金融科技創新應用的助力作用，助力轄內金融機構提升對民營和小微企業信用風險的評價能力。推動搭建北京地區外彙自律機制公共服務平台，推動銀行下沉服務重心，增強企業“風險中性”的彙率風險管理能力。(人行營業管理部、市金融監管局、市經濟和信息化局、市科委、中關村管委會、市文資中心、北京外彙管理部、北京金控集團)
7.深入推進“訪企業問需求—零信貸企業銀企對接活動”。聯合相關行業主管部門、數據平台以及各區資源，定期梳理形成重點領域的首貸企業名單，並依托北京市銀企對接系統引導轄內商業銀行加大走訪力度，優化首貸服務。鼓勵銀行對于走訪過程中有融資需求、但暫無法滿足授信條件的企業，積極引導其對接北京市貸款服務中心的首貸服務，實現線上線下首貸服務的有機聯動。(人行營業管理部、北京銀保監局、市政務服務局)
8.常態化開展線下銀企對接活動，定期發布《北京優化金融營商環境便企服務手冊》。北京金融管理部門聯合相關行業主管部門、行業協會以及各區，常態化開展金融政策宣講、銀企對接和融資路演等活動，將北京市貸款服務中心打造成爲北京市銀企對接系統和北京暢融工程的線下落地平台。研究編制北京小微企業融資條件指數，定期發布《北京優化金融營商環境便企服務手冊》，加強金融政策、金融服務典型案例的宣傳推廣力度，促進更多民營和小微企業、個體工商戶等市場主體“知政策”“懂政策”“享政策”。(市金融監管局、人行營業管理部、北京銀保監局、北京證監局、市政務服務局)
9.堅持問題導向，搭建北京市企業金融服務意見與建議征集平台。線上線下結合，建立健全北京地區企業金融服務意見建議反饋機制，搭建北京市企業金融服務意見與建議征集平台，常態化征集廣大企業代表、專家學者、人大代表、政協委員等對于金融服務方面的意見和建議。各相關部門、金融機構在網站、微信公衆號等顯著位置設置平台鏈接入口，堅持問題導向、線索導向，爲精准把脈金融領域創新改革方向提供重要的信息支撐。(人行營業管理部、市經濟和信息化局、市金融監管局)
10.推行金融顧問制度，提升金融服務企業的精准性。選聘金融機構業務骨幹和相關專業人士組建金融專業服務團隊，發揮金融顧問專家的專業優勢，爲企業合理運用金融工具、優化融資結構、防範金融風險提供咨詢服務。引導金融顧問專家主動對接企業融資需求，“一業一策”“一企一策”幫助企業制定投融資規劃和融資方案。建立健全金融顧問的考核評價機制。(市金融監管局)
(叁)加強科技賦能，提升服務質效。
11.聯合推進創業擔保貸款業務增量擴面。聯合相關部門擴大創業擔保貸款業務的經辦銀行範圍，開展“訪企業 問需求——創貸拓戶專項行動”。建立完善線上線下融合的創業擔保貸款服務體系，加強對小微企業、個體工商戶等市場主體的政策宣傳，強化對經辦銀行、融資擔保機構的業務督導，進一步發揮創業擔保貸款政策的撬動作用，帶動創業就業快速發展。(人行營業管理部、市財政局、市人力資源社會保障局、市金融監管局、北京銀保監局)
12.完善中小企業應收賬款和政府采購合同確權融資服務體系。研究出台北京市支持中小企業應收賬款和政府采購合同確權融資促進辦法，通過信息系統對接、業務流程優化、機制保障、大數據賦能、線上線下結合等方式，推動北京市中小企業應收賬款和政府采購合同確權融資業務增量擴面。由北京市貸款服務中心、北京小微金服平台提供政府采購項目供應商貸款相關服務，按照本市部署積極推進供應鏈金融公共服務平台建設，構建中小微企業數字金融服務體系。(市政務服務局、市金融監管局、市財政局、市國資委、北京銀保監局、人行營業管理部、北京金控集團)
13.加快推動應收賬款票據化。指導轄內供應鏈平台、金融機構和大型核心企業與上海票交所供應鏈票據平台對接，推動一批核心企業特別是京津冀産業鏈企業簽發供應鏈票據支付上遊企業賬款，鼓勵轄內銀行提供供應鏈票據貼現等融資服務，在京津冀區域試點推廣“貼現通”業務，精准支持民營和小微企業融資。(人行營業管理部、市經濟和信息化局、北京證監局)
14.進一步完善信息共享機制，助力提升商業銀行信用貸款投放能力。建立健全以金融機構使用爲導向、企業授權爲支撐的涉企信息整合共享機制，規範北京市金融公共數據專區接入部門的數據提供與更新規則，優化北京市金融公共數據專區對轄內金融機構的服務模式，拓展多層次的信用服務産品。支持各行業主管部門、各區依托北京市金融公共數據專區等內外部資源建立信用貸款“白名單”，推動出台配套支持政策，提升轄內商業銀行發放小微企業信用貸款的能力與動力。(人行營業管理部、市經濟和信息化局、市金融監管局、北京金控集團)
15.積極推動“京津冀征信鏈”建設工作。推動京津冀叁地政務數據、商業信息和互聯網信息的歸集和應用，在京津冀及周邊輻射區域建成覆蓋全社會的征信系統，建成國內領先的征信市場和征信基礎設施。(人行營業管理部)
(四)聚焦重點領域，提升金融服務專業化水平。
16.加強金融對科創、高端制造業的支持力度。積極推進中關村科創金融試驗區在京落地實施。進一步發揮中關村科技金融專營組織機構的引領示範作用，依托北京市金融公共數據專區彙聚的政務數據，加大金融科技創新應用，推出更多滿足科創企業融資需求、契合科創企業發展特點的金融産品與服務。升級完善金融支持制造業高質量發展的政策體系，加強政策落實評估，引導轄內商業銀行制造業中長期貸款保持較高增速。建立産業主管部門與金融管理部門合作的制造業融資對接機制，支持轄內金融機構綜合運用銀行貸款、債券融資、融資租賃、商業保理等方式，滿足制造業企業、高精尖項目的融資需求。(人行營業管理部、北京銀保監局、市金融監管局、市發展改革委、市科委、中關村管委會、市經濟和信息化局、北京金控集團)
17.進一步完善文化金融服務體系。以高質量創建國家文化與金融合作示範區爲契機，優化文化金融服務體系。創新開展文化金融專營組織機構的認定與評估工作，推動各區出台配套支持政策，充分發揮文化金融專營組織機構的引領示範作用，推出更多適合中小文化企業的金融産品與服務，帶動北京市文化金融服務水平提質增效。以市級、區級文化産業園爲抓手，深入推進銀企對接與政策宣傳，進一步擴大“京文通”專項再貼現産品的試點企業範圍。(人行營業管理部、北京銀保監局、市金融監管局、市文資中心)
18.提升“叁農”金融服務水平。認真落實鄉村振興工作部署，結合北京市農村發展實際，依托北京市金融公共數據專區彙聚的數據，建設集合涉農企業、農業合作社、農戶等涉農主體信息的共享平台或專區，支持北京農商銀行、村鎮銀行、北京農業融資擔保公司等機構有效利用金融大數據手段，開發特色金融産品和服務，提升全市“叁農”金融服務的覆蓋面、精准性、有效性。(市金融監管局、人行營業管理部、北京銀保監局、市經濟和信息化局、北京金控集團)
19.建立完善綠色金融服務體系。創新發展綠色金融工具，積極引進綠色投資機構，鼓勵金融機構更多投向綠色産業，帶動社會資本投資綠色企業。梳理形成北京市綠色及相關産業企業名錄並定期更新，不斷提升金融服務綠色産業的精准性。(人行營業管理部、市金融監管局、市發展改革委、市經濟和信息化局)
20.完善多層次的知識産權融資服務體系。充分發揮地方財政補貼、再貸款再貼現、大數據賦能、政策性融資擔保等各方政策合力，進一步釋放知識産權在企業融資中的擔保、增信作用，支持轄內金融機構爲知識産權密集型企業提供多樣化的知識産權融資産品。探索開展知識産權價值信用貸款試點工作。推動相關部門不斷優化專利、版權、商標權等知識産權的質押登記流程，提升企業、金融機構辦理的便捷化程度。(北京銀保監局、人行營業管理部、市金融監管局、市財政局、市政務服務局、市科委、中關村管委會)
21.加強股債聯動模式，支持中小科創企業融資發展。加快推進科創金融機構之間的聯動銜接，積極推廣投、貸、保聯動等多種服務模式創新。鼓勵銀行機構在依法合規、風險可控前提下，與創業投資機構、産業投資基金等合作創新多樣化的金融服務模式。建立健全私募投資行業被投企業債權融資服務機制。(北京銀保監局、市金融監管局、北京證監局、市科委、中關村管委會)
22.進一步提升中關村科創企業跨境融資支持力度。對于符合條件的中關村示範區海澱園科創企業(以下簡稱試點企業)，外債便利化額度由500萬美元提高至1000萬美元，在額度內企業可自主借用外債,進一步滿足“輕資産、高成長”高新技術企業的融資需求。取消試點企業的外債逐筆登記管理要求，企業可到所在地外彙局辦理一次性外債登記，在登記金額內自行借、用、還外債資金。試點企業可將外債資金用于符合規定的股權投資(房地産投資除外)，所投項目應真實合規、與試點企業經營相關、符合國家宏觀調控政策以及外商投資准入相關要求。(北京外彙管理部、市科委、中關村管委會)
23.充分發揮融資租賃的融資融物作用。指導轄內融資租賃公司加快建立以租賃標的物爲核心的融資租賃風險管理體系，爲民營和小微企業提供周期長、匹配度高、成本低的專業化、特色化服務方案，與轄內商業銀行信貸産品形成差異化競爭。支持民營和小微企業與融資租賃機構開展多層次合作。在風險可控前提下，鼓勵民營和小微企業通過直接融資租賃方式引進生産經營所需的設備，通過售後回租方式盤活企業存量資産，通過廠商租賃模式進行産品促銷、拓展市場份額。研究並探索建立承租人違約情況下的租賃物快速取回處置機制。(市金融監管局)
24.支持符合條件的重點領域企業登陸資本市場。依托企業上市挂牌綜合服務平台和上市挂牌培育基地，大力做好企業上市挂牌培訓輔導工作。繼續完善衡量企業科創屬性的“鑽石指數”，建立北京市統一的上市挂牌後備企業資源庫，持續加強後備企業挖掘培育。支持集成電路、衛星互聯網、新一代信息技術、醫藥健康、智能裝備、新能源、新材料、人工智能等重點領域和文化産業領域的優質企業上市挂牌。推動企業上市綜合服務平台優化服務，支持符合條件的外商投資企業登陸境內資本市場，打造國內外循環發展新格局。(市金融監管局、北京證監局、市科委、中關村管委會、市經濟和信息化局)
25.推動私募股權交易市場健康發展。着力提升股權投資和創業投資份額轉讓效率，爲私募股權基金提供優質緩釋、退出通道，助力私募股權基金實現良性循環和接續發展。推動專精特新板建設，服務一批細分市場、聚焦主業、創新能力強、成長性好的專精特新企業，助力實體經濟特別是高端制造業做強做優，提升産業鏈供應鏈的穩定性和競爭力。(市金融監管局、北京證監局)
叁、組織保障
(一) 加強黨建引領業務。
各相關部門要提高政治站位，不斷加強黨建對業務推進的引領作用，將深化民營和小微企業金融服務與“我爲群衆辦實事”緊密結合，從企業的實際需求與困難出發，着力推進相關工作。
(二)充分發揮現有專班機制。
充分發揮北京市金融支持穩企業保就業工作領導小組職能與作用，繼續加強長效機制建設，形成重點服務民營和小微企業的工作會商機制。
(叁)強化信息共享和反饋。
各相關單位根據本行動方案提出的行動目標及工作實際，及時將相關數據和工作推進情況報送至人行營業管理部，人行營業管理部做好信息彙總和反饋工作。
(四)加強政策宣傳和輿論引導。
各相關單位、各金融機構要進一步加大普惠金融政策的宣傳力度，提升政策知曉度，擴大政策惠及面，提高政策實施效果。要及時總結典型做法和案例，加強輿論引導，積極回應社會關切，營造良好的輿論氛圍。
本文選編自“中國人民銀行營業管理部（北京）”；智通財經編輯：韓永昌。