週二，花旗更新了對慧擇（納斯達克股票代碼：HUIZ）的展望，將目標價從之前的9.00美元調整至7.20美元，同時繼續給予該股買入評級。該股目前交易價格為4.15美元，過去一週表現強勁，回報率達112%。根據InvestingPro分析，投資者可以獲得關於HUIZ市場地位和動能的8個額外實時洞察。
這一決定是在慧擇發布第三季度財報後做出的。財報顯示，由於儲蓄產品銷售強勁，公司年度收入同比增長26%。然而，同期盈利同比下降8%，受到經紀人渠道佣金重組導致的毛利率壓縮影響。
2024年第三季度，慧擇的保險經紀收入同比增長29%至人民幣3.612億元，公司促成的保費總額（GWP）同比飆升66%至人民幣21億元。慧擇市值為2.0681億美元，市盈率為14.26倍，InvestingPro的公允價值分析顯示，儘管財務健康指標顯示出混合信號，整體評級為"一般"，但該股目前被低估。儘管有這些增長，綜合佣金率同比下降4.9個百分點至17.5%。營收成本同比大幅增加45%至人民幣2.668億元，管理層將其歸因於佣金減少後渠道經濟的變化。
慧擇第三季度的其他運營費用管理良好，效率有所提高。然而，公司淨利潤同比小幅下降8%至人民幣1,870萬元。展望未來，管理層預計2024年第四季度將較為疲軟，原因是提前儲蓄需求的轉移以及向分紅產品過渡帶來的挑戰。
雖然公司保持盈利，盈利收益率為正5%，但InvestingPro訂閱者可以通過Pro研究報告獲取詳細預測和全面分析，該報告涵蓋了超過1,400家美國上市公司。慧擇還預計到2026年，海外收入將佔公司總收入的30%。
花旗調整目標價反映了2024年第三季度的業績和預期的利潤率壓縮。這一更新後的財務指引考慮了慧擇最近的表現和面臨的戰略挑戰。
在其他近期新聞中，慧擇控股有限公司2024年第三季度財報顯示收入嚴重不足，公司收入為人民幣3.7億元，遠低於預期的人民幣10.7億元。儘管實現了保費總額記錄和首年保費的大幅增長，但市場對盈利不及預期反應負面。公司指引還暗示，由於持續的產品轉型，第四季度將更加疲軟。
雖然收入不及預期引發了擔憂，但慧擇報告的季度保費總額創下人民幣20.6億元的記錄，反映了強勁的運營表現。公司的首年保費同比增長110%，終身壽險增長150%。
展望未來，慧擇計劃擴大其國際業務，目標是到2026年實現佔總收入的30%。公司計劃在明年內進入新加坡和菲律賓市場。
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