週三，金融服務公司Keefe, Bruyette & Woods更新了對Allstate (NYSE: ALL)股票的展望，將該保險公司的目標價從222.00美元上調至225.00美元。在Allstate公布2024年第三季度財報後，該公司維持了對其股票的"優於大盤"評級。
Keefe, Bruyette & Woods的分析師指出，Allstate第三季度表現優於預期是調整的主要原因。該公司已上調了Allstate 2024年、2025年和2026年的每股盈利（EPS）預估，考慮到最近一個季度的出色表現。新的EPS預測分別為15.35美元、18.30美元和20.30美元，高於之前的13.87美元、17.05美元和18.90美元。
修訂後的展望包括預期淨投資收入（NII）增長加快和核心損失率降低，這些因素在一定程度上被預期保費增長放緩、模型化災難損失增加和費用率上升所抵消。Keefe, Bruyette & Woods預計Allstate的核心損失率將持續改善，並在短期內恢復有效保單（PIF）的有機增長。
該公司認為，這些因素將增強投資者對Allstate正常化盈利增長軌跡的信心。這種信心預計還將得到Allstate未來恢復股份購回的前景支持。分析師的聲明強調，相信Allstate的持續表現將支撐投資者對公司未來盈利潛力的信任。
在其他近期新聞中，Allstate Corporation報告稱，2024年第三季度總收入大幅增長至166億美元，同比增長14.7%。公司淨利潤達到12億美元，調整後每股淨利潤為3.91美元。財產-責任保險業務表現強勁，保費增長11.6%至137億美元。儘管在某些領域的客戶保留率和調整後淨利潤方面面臨挑戰，但Allstate的戰略舉措使新業務申請增長26%，直接渠道業務增長56%。
隨著最近的發展，Allstate正專注於提高客戶保留率並利用增長舉措來加強其市場地位。公司的投資收入增至7.83億美元，主要由固定收益收益率上升推動，其保護計劃業務收入同比增長23.1%至5.12億美元。公司還宣布以20億美元出售其僱主自願福利業務，預計將在2025年上半年完成交易，並預計將產生約16億美元的資本。
Allstate高管對所有分銷渠道的增長機會表示樂觀，尤其是在獨立代理人領域。他們強調了National General收購的成功整合，這增強了Allstate在非標準汽車保險市場的地位。公司的重點仍然是在保持強勁回報的同時，戰略性地管理其保險產品的增長，利用數據和技術來提高市場競爭力。
InvestingPro洞察
為補充Keefe, Bruyette & Woods對Allstate (NYSE: ALL)的積極展望，來自InvestingPro的最新數據為公司的財務表現和市場地位提供了額外的背景。
Allstate的市值為500.4億美元，反映了其在保險行業的重要地位。公司12.12的市盈率表明，與行業同行相比，它可能被低估，這與分析師樂觀的目標價格一致。
InvestingPro提示強調了Allstate強勁的股息歷史，已連續13年提高股息，並維持了32年的派息。這表明公司致力於股東回報，如果如分析師預期的那樣恢復股份購回，這可能會進一步增強。
此外，InvestingPro數據顯示，過去十二個月的收入增長強勁，達11.67%，季度收入增長為14.69%。這一增長軌跡支持了分析師對改善表現和潛在有機保單增長的預期。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro為Allstate提供了8個額外的提示，深入洞察公司的財務健康狀況和市場地位。
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