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都是美國大銀行股 大摩、美銀、花旗誰最強?

發布 2024-1-12 下午05:10
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  • 第四季度財報將於今日(星期五1月12日)開始。
  • 多間華爾街大行將率先公佈財報,包括摩根大通、美國銀行和花旗集團。
  • 本文將透過InvestingPro旗下ProTips寶典探討哪間銀行的狀況最好。
  • Investing.com - 財報季即將拉開帷幕,包括摩根大通(NYSE:JPM)、美國銀行(NYSE:BAC),和花旗集團(NYSE:C)等美國大型銀行將於今日(星期五1月12日)開市前公佈財報。

    分析師怎麼看?需要關注什麼?

    總體而言,華爾街分析師認為,得益於IPO市場增長和債券發行量增加,美國銀行業今年將復蘇。

    除了每股收益和營收等核心指標外,投資者還需特別關注淨利息收入和淨息差,這兩個指標衡量的是銀行從貸款活動中獲得利潤的關鍵指標。

    貸款活動強勁可能刺激人們上調美國銀行股的盈利預期。此外,還可以關注投資銀行活動。

    摩根大通

    根據InvestingPro數據,分析師普遍預期,摩根大通每股收益為3.61美元,低於上一季度的4.33美元,但略高於去年同期。

    財報預測,來源:InvestingPro

    營收預計將達到397.2億美元,略低於上一季度,但較上年同期增長15%。

    InvestingPro的數據顯示,摩根大通過去連續5個季度的每股收益和營收都大超預期。

    同時,ProTips寶典顯示,摩根大通還有以下優勢和劣勢。從下圖中可以看到,摩根大通的優勢超過了劣勢。

    ProTips寶典,來源:InvestingPro

    根據ProTips,摩根大通連續13上調股息,表現在銀行股中排名靠前。

    ProTips寶典,來源:InvestingPro

    同時,相對於摩根大通的盈利增速,其市盈率(估值)偏低。根據ProTips,摩根大通本益成長比 (PEG)為0.24,而同業均值為0.49。

    ProTips寶典,來源:InvestingPro

    美國銀行

    分析師預計,美國銀行季度每股收益將降至0.65美元,而上一季度為0.90美元,去年為0.85美元。

    財報預測,來源:InvestingPro

    市場普遍預計美國銀行第三季度營收將下滑至238.1億美元,前一季度為251.67億美元,上年同期為245.32億美元。

    ProTips也總結了美國銀行的財務、股息、估值優點及缺點,請看下圖:

    ProTips寶典,來源:InvestingPro

    同摩根大通一樣,美國銀行也連續多年提高股息,連續50多年派發股息,相比盈利增速,市盈率偏低。

    如ProTips所示,美國銀行連續53年派發股息,而美國銀行業連續派發股息均值為43年。

    ProTips寶典,來源:InvestingPro

    同時,美國銀行的利潤在華爾街中也位居前列。

    花旗集團

    分析師預計,花旗集團的每股收益將腰斬,降至0.77美元,而上一季度為1.52美元,去年同期為1.16美元。

    財報預測,來源:InvestingPro

    營收預計也將下降,從上一季度的201.39億美元降至187.71億美元,惟略高於去年同期的180億美元。

    根據InvestingPro的ProTips,花旗集團的股票狀況相當負面,在財務表現上有很多需要警惕的地方,見下圖中紅色文字:

    ProTips寶典,來源:InvestingPro

    根據ProTips寶典,花旗集團的現金消耗很快,遠低於同行。

    ProTips寶典,來源:InvestingPro

    同時,自由現金流收益率也遠遠落後其他銀行。

    ProTips寶典,來源:InvestingPro

    這三間銀行的估值、分析師預期和財務穩健度如何?

    透過InvestingPro估值模型以及InvestingPro統計的分析師目標價還有財務穩健度分析,也可以評估這三間公司哪些更好。

    將這三間公司加入觀察名單後,可看到一覽這些公司的各類估值等表現,如下圖所示:

    InvestingPro觀察名單

    從圖中可以看到,按照InvestingPro估值模型,美國銀行遭到低估,因此潛力最佳,擁有25.3%的上行邊際。

    華爾街分析師也認為,美國銀行的潛力最大,預計未來12個月將上升11.6%,不過摩根大通在分析師嚴重潛力也不遜色,上升潛力達11.5%。

    最後,摩根大通的整體得分最高,達到優良。

    結語

    根據InvestingPro各功能對比,摩根大通和美國銀行都是狀況不錯的銀行股。不過,小摩的InvestingPro模型估值處於公允水平,意味著潛力有限,惟分析師看得更高。

    同時,花旗的表現並不出色,可能不是最佳之選。

    ***

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    編譯:劉川

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