Commerzbank AG (股票代碼：CBK) 公佈了2024年第三季度強勁的財務業績，淨利潤達到19億歐元，有形股本回報率 (RoTE) 為8.8%，超過了該行設定的8%年度目標。
該行首席執行官Bettina Orlopp在業績電話會議上宣布，公司將更新其2027年戰略，包括將RoTE目標修訂至12%以上，成本收入比降至54%。
此外，該行計劃啟動6億歐元的股票回購計劃，並計劃申請另外4億歐元的回購。
要點摘要
- Commerzbank AG 2024年第三季度淨利潤為19億歐元。
- 該行RoTE達到8.8%，超過了8%的年度目標。
- CET1比率提高至14.8%。
- 2027年戰略目標更新，旨在實現12%以上的RoTE和54%的成本收入比。
- 2024年淨利息收入 (NII) 預期上調至82億歐元。
- 將啟動6億歐元股票回購，並申請額外4億歐元回購。
公司展望
- 2027年目標修訂，旨在實現12%以上的RoTE和54%的成本收入比。
- 2024年風險加權資產 (RWA) 預測調整至1,740億歐元。
- 預計年底CET1比率將達到15%。
- 擴大超高淨值個人客戶服務和優化資本配置是關鍵戰略舉措。
利空因素
- 由於人力資源成本上升和收購Aquila，營運開支有所增加。
- 由於IT投資和員工通脹補償，第四季度成本預計將高於第三季度。
利好因素
- 2024年淨利息收入 (NII) 預期上調，2025年NII預期範圍為76億歐元至79億歐元。
- 預計總收入將達到109億歐元，反映手續費收入增長超過5%。
- 2025年淨利潤預計約為24億歐元。
未達預期
- 第三季度成本收入比達到58%，高於54%的目標。
- 根據監管預期，第二階段計提了氣候風險準備金。
問答環節重點
- 近期不預期進一步顯著減少風險加權資產。
- 儘管德國GDP增長緩慢，核心業務領域的增長仍是重點。
- 明年的淨利息收入可能達到85億歐元，反映複製投資組合和貸款的積極貢獻。
- 淨手續費收入新目標為5%的複合年增長率。
- 外匯訴訟準備金顯示未決訴訟案件減少，朝向和解方向取得進展。
Commerzbank AG的業績電話會議強調了該行2024年第三季度的強勁表現，以及對戰略目標、資本回報和運營效率的承諾。通過更新2027年戰略，該行旨在繼續其增長軌跡，同時有效管理風險和資本。
儘管營運成本有所增加，監管環境複雜，但前景仍然樂觀，重點關注股東價值和可持續回報。
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