Ameriprise Financial (AMP) 在其2024年第三季度業績電話會議上報告了穩健的財務表現，管理和行政資產大幅增長22%，達到1.5萬億美元。公司調整後的營業淨收入飆升11%至44億美元，每股收益（不包括遣散費用）增長17%。Ameriprise還強調了50.7%的強勁股本回報率，高於去年的49.6%。
主要要點
- Ameriprise Financial的管理和行政資產增長22%至1.5萬億美元。
- 調整後的營業淨收入增長11%至44億美元。
- 每股收益（不包括遣散費用）增長17%。
- 股本回報率強勁，達50.7%，高於一年前的49.6%。
- 財富管理客戶資產超過1萬億美元，基於費用的投資顧問包裝流量顯著增長。
- 退休與保障解決方案和資產管理板塊的銷售額和資產也報告了增長。
- Ameriprise計劃推出新的儲蓄和貸款產品，並利用高級分析和人工智能提高顧問生產力。
公司展望
- Ameriprise計劃推出新產品，包括銀行定期存款、固定貸款抵押和房屋淨值信用貸款。
- 預計銀行的淨利息收入將保持穩定或增加。
- 資產管理的營業利潤率預計將保持在35%至39%之間的強勁水平。
- 公司計劃在2024年將80%的資本回報給股東，2025年的預期類似。
利空亮點
- 資產管理的淨流出同比改善40%，但仍達24億美元。
- 資產管理領域的競爭格局可能影響招聘顧問的成本。
利好亮點
- 財富管理達到創紀錄的客戶資產，過去一年的淨流入總計460億美元。
- 退休與保障解決方案板塊的可變年金銷售額以及人壽和健康保險銷售額實現兩位數增長。
未達預期
- 儘管有所改善，資產管理板塊仍經歷了24億美元的淨流出。
問答環節亮點
- 高管對當前長期護理投資組合的盈利能力和管理表示有信心。
- Ameriprise不考慮吸收類似於最近行業交易的損失，因為他們的長期護理業務為股東增加了價值。
- 公司有靈活的策略來部署20億美元的超額資本，包括股票回購或戰略收購。
總之，Ameriprise Financial展示了強勁的財務增長和未來擴張的戰略定位。隨著計劃加強銀行服務並專注於為股東維持高回報，Ameriprise對其運營策略和市場機會保持信心。公司領導層致力於推動長期股東價值，並適應動態經濟環境中不斷變化的客戶需求。
InvestingPro 洞察
Ameriprise Financial (AMP) 2024年第三季度的強勁表現得到了InvestingPro關鍵指標和洞察的進一步支持。公司的市值達到了令人印象深刻的491.3億美元，反映了其在金融服務板塊的重要地位。
最值得注意的InvestingPro提示之一是Ameriprise已連續19年提高股息，展示了對股東回報的持續承諾。這與公司在2024年和2025年將80%的資本回報給股東的既定目標相一致。此外，截至2024年第二季度的過去十二個月，1.14%的股息收益率和9.63%的股息增長率進一步凸顯了公司專注於回報投資者。
公司的盈利能力體現在其調整後營業淨收入增長和每股收益增加上。這一點得到了InvestingPro數據的支持，顯示截至2024年第二季度的過去十二個月，公司的毛利率為58.34%，營業利潤率為35.6%。這些數字支持了Ameriprise強勁的財務狀況及其從運營中產生可觀利潤的能力。
Ameriprise的股票表現尤為出色，根據最新數據，一年價格總回報率為68.5%。這一卓越回報與公司報告的管理和行政資產增長以及穩健的盈利結果相一致。
值得注意的是，InvestingPro為Ameriprise Financial提供了12個額外的提示，為投資者提供了全面分析公司財務健康和市場地位的機會。這些洞察對那些希望基於更廣泛的指標和專家觀察做出明智投資決策的人來說可能非常有價值。
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