Fiserv, Inc. (FISV) 公佈了2024年第三季度的強勁業績，經調整每股盈利 (EPS) 和收入均顯著增長。公司宣布經調整EPS為2.30美元，增長17%，經調整收入增長7%，達到49億美元。經調整營業利潤率提高至40.2%，有機收入增長強勁，達15%。Fiserv的商戶解決方案和金融解決方案部門經歷了顯著的有機增長，為該季度貢獻了19億美元的自由現金流。
戰略性發展，如與DoorDash和Walmart的合作夥伴關係，以及Clover平台的增長，為公司的持續增長奠定了基礎。Fiserv將全年有機收入增長指引上調至16%-17%，經調整EPS預期上調至8.73-8.80美元。
關鍵要點
- 經調整EPS增長17%至2.30美元，經調整收入增長7%至49億美元。
- 有機收入增長強勁，達15%，其中商戶解決方案和金融解決方案部門分別增長24%和6%。
- 該季度自由現金流達19億美元，數額可觀。
- 戰略合作夥伴關係和產品發布，包括與DoorDash、Walmart的合作以及Clover平台的擴展，支持未來增長。
- 上調全年有機收入增長和經調整EPS指引。
- 股份購回持續進行，本季度向股東返還13億美元。
公司展望
- Fiserv計劃推出全面的中小企業產品組合，以增強客戶參與度。
- 有機收入增長指引上調至16%-17%。
- 全年經調整EPS預期上調至8.73-8.80美元。
- 公司在商戶和金融解決方案的交叉點上處於有利位置，為未來增長做好準備。
利空亮點
- 中小企業收入增長放緩至9%，受到阿根廷帶來的順風減弱和外匯逆風的影響。
利好亮點
- 新Clover硬件的推出旨在實現2026年45億美元的收入目標。
- 金融解決方案收入指引預計從今年的5-7%增長到明年的6-8%。
- 與Target、Desjardins和Verizon等大型企業的合作夥伴關係預計將促進增長。
未達預期之處
- 從舊設備向Clover站等新設備的過渡可能會增加商戶流失率。
問答環節亮點
- 公司強調了對研發的持續承諾，重點關注增強中小企業能力。
- 國際擴張計劃包括在巴西和墨西哥的業務啟動。
- 增長策略包括持續進入新市場和增加商戶參與度。
Fiserv的第三季度業績展示了一家正在崛起的公司，戰略合作夥伴關係和創新舉措為未來成功鋪平了道路。公司管理層對其增長軌跡保持信心，這得到了強勁績效指標和清晰的國內外擴張願景的支持。隨著Fiserv繼續執行其策略，市場將密切關注這些計劃在未來幾個季度如何展開。
InvestingPro 洞察
Fiserv強勁的第三季度表現進一步得到了InvestingPro關鍵指標和洞察的支持。公司的市值高達1,141.8億美元，反映了其在金融服務行業的重要地位。這與InvestingPro提示的"Fiserv是金融服務行業的重要參與者"相一致。
InvestingPro報告的公司過去十二個月收入增長7.2%，與盈利報告中提到的經調整收入7%的增長一致。這一穩定的增長軌跡與60.96%的強勁毛利率相輔相成，表明了有效的成本管理和定價能力。
Fiserv的盈利能力體現在過去十二個月53.87億美元的經調整營業收入和27.23%的營業利潤率上。這種強勁的盈利能力支持了InvestingPro提示中"過去十二個月一直盈利"和"分析師預測公司今年將盈利"的觀點。
股票表現尤為突出，InvestingPro數據顯示一年價格總回報率為72.38%，年初至今回報率為49.78%。這一卓越表現被InvestingPro提示中"過去一年高回報"和"股價接近52週高點"所捕捉，股價處於52週高點的98.98%。
雖然Fiserv 34.14的市盈率表明它"以高盈利倍數交易"，但0.72的PEG比率表明相對於其增長前景可能被低估。這進一步得到InvestingPro提示的支持，即Fiserv"相對於近期盈利增長以低市盈率交易"。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro為Fiserv提供了12個額外的提示，深入了解公司的財務健康狀況和市場地位。
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