智通財經APP獲悉，瑞銀髮布研究報告稱，將東亞銀行(00023)評級由“買入”下調至“中性”，目標價由12港元下調至10.5港元。瑞銀預計，與房地產相關的持續撥備將成爲今年度盈利最大阻力，預計今年上半年稅後淨利將同比大跌30.6%，但約5.9%的股息回報及1.9%的回購回報有助部分緩衝其下行風險。
報告中稱，考慮到HIBOR疲弱、美聯儲減息預期、貸款需求低迷以及香港商業地產風險敞口所帶來的逾期放款風險上升，相應將東亞銀行2024至2026年每股盈利預測分別下調34%、28%及12%，認爲不良貸款風險仍將是盈利的最大不確定因素。
瑞銀預期，今明兩年信貸成本將維持高企，截至2023年底止東亞的香港房地產開發及投資貸款佔比分別達到5.4%和9.4%，抵押比率分別爲59.4%和92.4%，預期香港樓市發展前景及不良貸款趨勢將是需要關注的主要風險。