智通財經APP獲悉，6月14日，國家市場監管總局召開2024年第二季度例行新聞發佈會。近日，國家市場監管總局會同中國人民銀行、國家金融監管總局聯合印發《關於開展質量融資增信工作更好服務實體經濟高質量發展的通知》，進一步增強質量政策與金融政策協同助力實體經濟發展。國家市場監管總局副局長田世宏表示，目前，質量融資增信工作尚處於發軔階段，主要集中在部分省份和一些城市的“點”上，還未在全國“面”上蓬勃開展。並且存在融資規模較小，參與金融機構數量不多等問題。因此，三部門聯合制定出臺了《通知》，通過加強制度頂層設計，引導全國各地廣泛開展質量融資增信工作，更好更全面的賦能企業質量提升，服務實體經濟發展。
原文如下：
市場監管總局召開2024年第二季度例行新聞發佈會
6月14日上午，市場監管總局召開2024年第二季度例行新聞發佈會，以下爲發佈會文字實錄：
市場監管總局新聞發言人、新聞宣傳司司長於軍：
女士們、先生們，新聞界的朋友們，大家上午好！歡迎參加市場監管總局2024年第二季度例行新聞發佈會。本次發佈會的主題爲：開展質量融資增信工作，更好服務實體經濟高質量發展。
近日，市場監管總局會同中國人民銀行、金融監管總局聯合印發《關於開展質量融資增信工作更好服務實體經濟高質量發展的通知》，進一步增強質量政策與金融政策協同助力實體經濟發展。
爲做好《通知》的宣傳解讀，提升質量融資增信工作的知曉度與參與度，推動質量品牌的“無形資產”轉化爲融資增信的“有形資產”，將部分試點地區的“點上出彩”有效推廣爲“面上開花”，我們邀請到市場監管總局副局長田世宏先生介紹相關情況。同時，我們還邀請到市場監管總局質量發展局副局長張蕾蕾女士、中國人民銀行信貸市場司副司長車士義先生、金融監管總局政策研究司二級巡視員李曉文女士出席發佈會並回答記者提問。
出席今天發佈會的還有來自人民日報、新華社、中央廣播電視總檯、光明日報、中國新聞社、中國青年報、香港鳳凰衛視等20餘家新聞媒體代表。
下面，請世宏先生向大家發佈相關情況。
市場監管總局副局長田世宏：
女士們、先生們，各位記者朋友，大家上午好!很高興參加今天的開展質量融資增信工作更好服務實體經濟高質量發展例行新聞發佈會。首先，我代表市場監管總局向大家對質量工作的關心和支持，特別是對質量融資增信工作的關注表示衷心感謝。
近期，市場監管總局會同中國人民銀行、金融監管總局聯合印發了《關於開展質量融資增信工作更好服務實體經濟高質量發展的通知》。今天，我們利用這個機會，向大家介紹一下《通知》出臺的背景、內容，並就推動質量融資增信工作更好服務實體經濟發展的任務要求與大家進行交流。
以習近平同志爲核心的黨中央高度重視質量工作和金融工作。習近平總書記指出“質量是人類生產生活的重要保障”，要求堅持把發展經濟的着力點放在實體經濟上，推進新型工業化，加快建設製造強國、質量強國。習近平總書記強調“金融是實體經濟的血脈，爲實體經濟服務是金融的天職，是金融的宗旨”。中共中央、國務院頒佈的《質量強國建設綱要》明確要求，“健全覆蓋質量、標準、品牌、專利等要素的融資增信體系，強化對質量改進、技術改造、設備更新的金融服務供給，加大對中小微企業質量創新的金融扶持力度”。開展質量融資增信工作是貫徹落實黨中央、國務院的一系列重大要求和部署，發揮質量支撐和標準引領作用，讓“質量+金融”政策直達實體經濟的一項重要舉措。
當前，我國經濟回升向好態勢持續鞏固和增強，企業的資金、融資需求不斷增長。爲進一步增強質量政策與金融政策協同，拓寬質量效益型企業融資渠道，推動企業走以質取勝之路，助力實體經濟發展，賦能質量強國建設。市場監管總局會同中國人民銀行、金融監管總局在開展深入調研，廣泛聽取意見建議的基礎上，研究制定了本《通知》。
《通知》遵循質量和金融領域的基本原則和規律，突出質量要素的作用，按照“信息採集、信用評估、貸款服務、貸後管理”的質量融資增信實施全流程進行部署。《通知》包括4部分9條。第一部分明確了質量融資增信的內涵，指出開展質量融資增信工作的作用和意義。第二部分明確了質量融資增信的要素範圍，提出了規範要素內容的要求。第三部分從推動信息共享、建立評價體系、優化辦理服務、強化風險管理四個方面部署了開展質量融資增信工作的重點任務。第四部分明確了相關保障措施。
我先簡要介紹這些內容。下面，我和有關部門的同志願意回答大家的提問。謝謝大家！
市場監管總局新聞發言人、新聞宣傳司司長於軍：
接下來進入記者提問環節。提問前請各位記者通報一下所在媒體名稱。
人民日報記者：
質量融資增信對於我們來說是一個比較新的概念，能否介紹一下什麼是質量融資增信?開展這項工作有什麼重要意義?
市場監管總局副局長田世宏：
質量融資增信是指以企業具備的質量能力、資質等質量要素爲依據建立的增信機制，旨在爲具有較高質量效益水平的企業提供融資服務，一些地方實踐中，也稱爲“質量貸”或“質量融”。質量融資增信工作概括言之，就是“以質爲信，推動將企業質量軟實力轉化爲融資增信的硬實惠”，這項工作瞄準廣大企業和金融機構當前在融資增信上的關注點，抓住質量政策與金融政策的結合點，找準拓寬質量效益型企業融資增信渠道的突破點，是質量和金融協同聯動助力實體經濟發展的一項創新舉措。
——從融資增信供給側看，幫助金融機構破解了質量信息不對稱難題。這項工作的核心就是推動質量信息的互通共享和分析評價。通過建立健全質量信息共享互通機制，便於金融機構動態、全面掌握企業的質量信息，幫助金融機構爲企業精準“質量畫像”，降低融資風險。同時，促進金融機構建立質量要素綜合評價體系，深入挖掘和分析質量要素數據，依託質量要素評價企業盈利能力和發展潛力，引導信貸資源更多優化配置到優質企業上來。
——從融資增信需求側看，加大了對質量效益型企業融資支持力度。這項工作創新了融資增信的新模式，幫助廣大企業尤其是優質中小微企業，突破原有的傳統貸款方式，開闢了通過質量要素融資增信的新路徑，提高了優質企業融資的可得性、便利性。在滿足企業融資需求的同時，通過突出質量融資增信要素的關鍵作用，以質量促進融資，以融資支持企業持續加大質量保障和質量提升的投入，進一步促進企業走質量效益型發展道路。
——從融資增信的供給和需求的適配看，充分發揮了質量與金融工具的組合作用。市場監管總局、人民銀行、金融監管總局三部門共同攜手推進這項創新工作，推動質量工作與金融工作的協同配合，互相促進，讓質量要素信息架起連接廣大企業和各類金融機構的橋樑，讓優質企業找得到金融機構，讓金融機構對接得到優質企業，提高金融服務的精準性和滿意度。
目前，質量融資增信工作尚處於發軔階段，主要集中在部分省份和一些城市的“點”上，還未在全國“面”上蓬勃開展。並且存在融資規模較小，參與金融機構數量不多等問題。因此，三部門聯合制定出臺了《通知》，通過加強制度頂層設計，引導全國各地廣泛開展質量融資增信工作，更好更全面的賦能企業質量提升，服務實體經濟發展。
中國質量報記者：
文件中提到了質量融資增信要素，請問質量融資增信要素包括哪些內容，如何應用併發揮作用？
市場監管總局質量發展局副局長張蕾蕾：
剛纔田局長向大家闡明瞭質量融資增信的核心要義。在這裏我再與大家分享一些質量融資增信要素的內容和應用場景。首先，質量融資增信要素是我們文件的創新之處，也是貫通整個質量融資增信工作的關鍵所在，決定了質量融資增信的成效。質量融資增信要素主要有五個方面：質量信用、質量管理、質量品牌、質量基礎和質量創新。
具體來說，質量信用主要包括企業的質量信譽評價、信用信息以及產品質量監督抽查等情況，是企業經營穩定性的體現；質量管理主要包括企業的質量管理模式和方法、首席質量官的設立以及獲得的政府質量獎等，是企業的質量保障能力和長期盈利能力的體現；質量品牌主要包括品牌的價值、知名度和影響力，是企業市場競爭力影響力的體現；質量基礎主要包括企業在計量、標準、認證認可、檢驗檢測等方面的能力和資質，是企業基礎實力的體現；最後，質量創新主要包括企業的技術創新、質量攻關成效以及科技成果轉化等，是企業未來發展潛能的體現。
《通知》對如何運用質量融資增信要素作出了系統部署：
一是明確信息內容。確定質量融資增信要素時，一方面要考慮爲各地開展質量融資增信工作提供有效支撐，另一方面也要考慮各地工作基礎存在差異，需結合地方產業發展情況和企業融資需求細化具體質量要素指標，確定本區域質量融資增信要素清單和信息事項，規範信息格式和需要採集信息的內容，並給出信息釋義。
二是推動信息共享。各地要對照質量融資增信要素範圍，在依法依規確保數據安全的前提下，建立質量要素信息共享通道和相應工作機制，把企業名單和質量融資增信關鍵信息共享給相關的金融機構，提高信息採集效率和精準度，推動解決金融機構和企業之間的質量信息不對稱問題。
三是建立評價體系。遵循市場化、法治化的原則，鼓勵金融機構深入挖掘和利用質量融資增信要素信息，將其納入對企業信貸評估和風險管理模型中，建立綜合評價體系，提高金融機構質量融資增信評價能力。對質量融資增信要素信息的運用，相關內容可請中國人民銀行、金融監管總局作進一步說明。
經濟參考報記者：
近年來，人民銀行在支持企業融資方面出臺了一系列政策。下一步，人民銀行將採取哪些舉措，提升金融機構開展質量融資增信業務的積極性，支持質量效益型企業融資發展?
中國人民銀行信貸市場司副司長車士義：
開展質量融資增信，既是落實黨中央、國務院關於質量強國建設決策部署的具體舉措，有利於促進質量效益型企業融資、助力發展新質生產力，也是金融供給側結構性改革的重要內容，有利於支持金融機構優化資金供給結構、增強服務實體經濟的精準性。人民銀行高度重視質量融資增信工作，積極引導金融機構加大對包括質量效益型企業在內的各類民營、小微企業融資支持力度。從數據來看，截至2024年4月末，民營經濟貸款餘額超過66萬億元，前4個月增加3.3萬億元；普惠小微貸款餘額超過33萬億元，前4個月增加2萬億元。
下一步，人民銀行將深入貫徹黨的二十大和中央經濟工作會議精神，細化落實《質量強國建設綱要》要求，圍繞企業融資需求特點和金融機構業務實際，從政策引導、資金支持、部門協同、效果評估等四個方面持續發力，形成工作閉環，提升工作實效。
一是政策方面。引導金融機構落實落細《關於開展質量融資增信工作更好服務實體經濟高質量發展的通知》相關要求，在有效防控風險的前提下，深入挖掘和利用質量融資增信要素，優化信貸評價和風險管理模型，創新開發相關產品和服務，提升企業融資的可得性和便利性。同時，考慮到大部分企業是民營和小微企業，我們將繼續推動落實好金融支持民營經濟25條舉措，加大對具有較高質量效益水平的民營和小微企業的融資支持。
二是工具方面。在支農支小再貸款等長期性工具基礎上，人民銀行還創設了普惠小微貸款支持工具、碳減排支持工具和科技創新再貸款等階段性工具，爲銀行機構發放相關貸款給予低成本資金支持，近期，人民銀行新設立了5000億元科技創新和技術改造再貸款，專門用於支持科技型企業、重點領域技術改造和設備更新項目，符合再貸款報銷條件的質量效益型企業貸款也可以享受政策支持。
三是部門協同方面。支持企業融資是一項系統工程，需要金融管理、行業主管、財政等部門同向發力、形成合力。質量融資增信就是一種積極探索，通過共享市場監管部門掌握的企業質量信息、探索將質量融資增信業務納入政府性融資擔保範圍、提供貸款貼息等，有利於形成市場化、可持續的業務模式，實現銀企“雙贏”。
四是效果評估方面。近年來，人民銀行持續對金融機構服務民營和小微企業的效果進行評估，幫助金融機構提升服務能力和水平。同時，鼓勵人民銀行各分行、各金融機構加強政策宣傳、總結推廣典型經驗，爲質量效益型企業融資發展營造良好氛圍。
鳳凰衛視記者：
質量融資增信對於銀行機構而言也是一項比較新的工作，請問金融監管總局指導銀行機構應當怎樣運用質量要素爲企業提供金融服務?
金融監管總局政策研究司二級巡視員李曉文：
開展質量融資增信業務，能夠引導銀行機構充分利用質量融資增信要素的價值，將反映企業質量水平的無形資產轉化爲企業獲得融資授信的有形資產。具體來看，銀行機構開展業務應當注意以下方面：
一是建立評價體系。銀行機構要深入挖掘和利用質量融資增信要素信息和企業信用信息，建立健全多維度的綜合評價體系，將質量融資增信要素信息納入信貸評價和風險管理模型，合理分析評價企業質量水平、品牌價值和創新發展能力。要增強數字化經營能力，通過數據積累、信息交叉驗證、線上線下交互等方式，不斷優化信貸審批模型。
二是健全工作機制。銀行機構要根據市場監管等部門提供的企業名單和質量融資增信要素信息，積極對接企業融資需求，按照市場化法治化原則提供金融支持。鼓勵銀行機構根據自身業務特色和經營優勢，探索質量融資增信業務發展模式，強化業務全流程管理。
三是完善產品服務。銀行機構要依託質量融資增信要素，爲企業量身定製相關金融產品和服務，在授信額度、利率、融資期限、還款方式等方面體現差異化安排，優化信貸審批流程，提高貸款發放效率和服務便利程度，支持企業質量改進、技術改造、設備更新。
四是加強風險防控。銀行機構要建立健全質量融資增信風險管理制度，加強風險監測預警處置。要落實好還款來源，防範多頭授信、過度授信。加強貸後管理，動態跟蹤企業經營狀況、風險水平和質量融資增信信息變化，完善風險預警機制，做好信貸資金用途管理和真實性查驗，防止資金淤積、空轉或挪用。要加強與市場監管、人民銀行等部門的聯動協同和信息共享，確保質量融資增信業務健康有序發展。
新華社記者：
請問下一步將如何保障質量融資增信工作的有序展開，未來的工作安排是什麼?
市場監管總局副局長田世宏：
爲了保障質量融資增信工作的深入開展，充分發揮金融支持實體經濟的涓滴效應，接下來我們會持續抓好以下幾個方面工作：
一是加強統籌協調。質量融資增信工作是一項系統工程，需要統籌推進。市場監管總局將與中國人民銀行、金融監管總局等部門繼續加強聯動協調，強化政策配合和信息共享，動員和指導各地結合實際，建立和完善質量融資增信工作體系，明確工作任務，不斷提升質量融資增信服務的可得性、便利性，切實做到政策制度的有效落地。
二是強化標準規範。我們將不斷梳理總結質量融資增信行之有效的運行模式和實施路徑，分析影響質量融資增信要素數據信息獲取、流轉、使用的關鍵因素，研究市場監管部門、金融監管部門、金融機構、企業等各主體環節銜接暢通的模式和機制。將先進經驗做法總結制定成爲可複製可推廣的質量融資增信服務標準，作爲政策實施的技術支撐，規範質量融資增信要素內容和業務流程，提高質量融資增信工作成效。
三是做好宣傳引導。質量融資增信作爲一項創新舉措，我們將多渠道、全方位做好新聞報道、專家解讀等宣傳推廣工作，不斷提升這項工作的知曉度和參與度，動員企業積極參與質量融資增信工作。同時，增強金融機構質量意識和質量素養，提高金融機構開展質量融資增信業務的能力和水平。
四是深化政策支持。我們將進一步引導各地將質量融資增信業務納入政府性融資擔保範圍。推動設立針對質量融資增信業務的專項擔保基金，鼓勵對質量融資增信貸款實施貼息，對質量融資增信工作提供“硬支撐”。鼓勵有條件的地方先行先試，促進股權、基金、債券等金融政策工具組合發力，推動“質量貸”向“質量融”轉變。
《通知》發佈後，我們將會同中國人民銀行、金融監管總局持續推動文件的落地、落實、落細，並不斷總結、不斷完善，推動構建金融賦能質量發展的長效機制，更好地服務實體經濟，推進加快建設質量強國、金融強國，培育發展新質生產力。
市場監管總局新聞發言人、新聞宣傳司司長於軍：
因爲時間關係，今天的提問環節就到這裏。如果大家還想了解其他問題，請會後與新聞宣傳司聯繫。會議到此結束。謝謝!
本文編選自微信公衆號“市說新語”，智通財經編輯：徐文強。