智通財經APP獲悉，證監會2月23日消息，在對 《關於支持中小型民營企業上市融資助推企業科技創新的提案》的回覆中，證監會表示，下一步將創造更加公開、透明、可預期的政策環境，繼續發揮好資本市場支持“專精特新”中小企業、民營企業融資的作用，進一步健全資本市場服務科技創新的支持機制，促進中小企業技術創新生力軍作用的發揮。據悉，下一步，中國人民銀行和金融監管總局將繼續支持中小民營企業科技創新、專精特新發展，不斷優化服務模式，強化資金支持和風險保障，加強與直接融資有機銜接，引導金融資源精準匹配小微企業科技創新服務需求。
原文如下：
關於政協十四屆全國委員會第一次會議第01265號(財稅金融類094號)提案答覆的函
《關於支持中小型民營企業上市融資助推企業科技創新的提案》收悉。經認真研究並商中國人民銀行、金融監管總局，現答覆如下：
一、關於加大力度支持具有科技實力的專精特新中小型民營企業上市
近年來，中國證監會堅持“兩個毫不動搖”，不斷擴大各項政策的覆蓋面和包容性，支持包括民營企業在內的各種所有制企業利用資本市場發展壯大，助力“專精特新”中小企業利用多層次資本市場茁壯成長。
一是全面實行股票發行註冊制。2023年2月17日，全面實行股票發行註冊制改革制度規則發佈實施，精簡發行上市條件，完善審覈註冊程序，提高審覈註冊效率和可預期性，優化發行承銷制度，支持符合條件企業通過融資、併購重組等方式提質增效、做大做強。截至2023年3月底，滬深兩市IPO中，中小企業佔比28%;北交所上市公司184家，中小企業佔比83%。
二是健全多層次資本市場體系，推動形成各市場板塊錯位發展、適度競爭的格局，持續提升資本市場服務覆蓋面。科創板堅守“硬科技”定位，立足創新驅動發展戰略，服務於戰略新興產業和高新技術產業。創業板服務成長型創新創業企業，支持傳統產業與新技術、新產業、新業態、新模式深度融合。北交所服務創新型中小企業，聚焦“更早、更小、更新”。滬深北交易所各有側重，較好滿足了不同類型、不同階段中小企業的差異化發展需求。同時，滬深北交易所積極利用各服務基地，提升對中小企業的市場培育和服務能力，積極引導私募股權、創投基金加大對中小企業投融資支持力度，促進私募股權、創投基金積極投早、投小、投科技。
三是積極推動構建科技創新企業全生命週期債券融資支持體系，推動科創債高質量發展。2022年5月，推動科技創新公司債券由試點轉爲常規化發展，指導滬深交易所發佈科創債有關制度安排，重點支持包括高端裝備製造業在內的高新技術產業、戰略性新興產業及引領產業轉型升級領域的科技創新發展。2023年4月，中國證監會印發《推動科技創新公司債券高質量發展工作方案》，加快提升科技創新企業服務質效，促進科技、產業和金融良性循環，更好支持高水平科技自立自強。截至2023年4月底，交易所市場共發行科創債319只，發行規模2457億元，募集資金主要投向集成電路、人工智能、高端製造等前沿領域，在支持各類科技企業加快發展方面取得了積極效果。
下一步，中國證監會將創造更加公開、透明、可預期的政策環境，繼續發揮好資本市場支持“專精特新”中小企業、民營企業融資的作用，進一步健全資本市場服務科技創新的支持機制，促進中小企業技術創新生力軍作用的發揮。
二、關於鼓勵銀行與有科技實力的專精特新中小型民營實體企業構建中長期銀企關係
中國人民銀行高度重視推進中小民營企業專精特新發展，持續完善政策措施，從多個層面加大支持力度。一是創新貨幣政策工具。2022年4月聯合相關部門設立科技創新再貸款，激勵銀行加大對“專精特新”中小民營企業的信貸支持力度。二是推動金融產品和服務創新。指導銀行創新推出“專精特新貸”“小巨人貸”等各類專屬信貸產品，推廣知識產權質押貸款，探索擴大投貸聯動和供應鏈金融，滿足“專精特新”中小民營企業多元化、中長期融資需求。截至2023年一季度末，高技術製造業中長期貸款餘額2.23萬億元，連續五年保持30%以上的較高增速;科技型中小企業貸款餘額1.8萬億元，五年年均增長24%。三是拓寬企業發債融資渠道。創新推出科創票據、高成長型企業債務融資工具等債券品種，提升科技型企業發債融資效率。擴大“雙創”(創新創業)領域債券發行規模，豐富“專精特新”中小民營企業貸款中長期資金來源。截至2023年4月末，支持133家科創企業累計發行科創票據2817億元，“雙創”金融債發行653億元。四是優化金融服務保障。聯合工業和信息化部、原銀保監會印發《加強產融對接 促進專精特新中小企業高質量發展的通知》(工信廳聯企業函〔2022〕137號)，梳理“專精特新”中小民營企業融資需求，建立政銀企常態化對接機制，推動銀行與企業雙向推介，“一對一”深度對接。推動各地政府建設地方徵信平臺，推進涉企信息依法共享，提升中小民營企業融資可得性。
金融監管總局(原銀保監會)推動銀行業保險業優化科技金融服務，完善多層次、專業化、特色化科技金融體系。一是推動商業銀行科技金融服務提質增效。要求商業銀行將高水平科技自立自強作爲重點服務領域，努力實現科技企業貸款餘額、有貸款戶數持續增長，提升綜合金融服務水平。積極支持高新技術企業、“專精特新”中小企業等創新發展，保持高技術製造業中長期貸款合理增長，加大科技型中小企業知識產權質押融資、信用貸款、首貸和續貸支持力度。二是完善專業機構體系，提升專業服務能力。鼓勵銀行機構在科技資源集聚的地區設立科技金融專營機構和科技支行，適當下放授信審批和產品創新權限。鼓勵保險機構設立科技金融事業部或專營部門，探索構建科技保險共保體機制，爲關鍵核心技術企業提供全方位保險保障。三是健全專門風險管理制度。鼓勵銀行機構對科技企業執行差異化“三查”(貸前調查、貸時審查、貸後檢查)標準，貸前調查可適用差異化評級要求，不完全以企業歷史業績和擔保條件作爲放貸標準，提高企業股權投資可獲得性、研發能力、技術優勢、專利質量、團隊穩定性與市場前景等要素的權重。四是改進專門考覈機制。鼓勵銀行機構適當提高科技企業貸款不良容忍度，從長期收益覆蓋長期風險的角度制定科技金融業務考覈方案，延長科技信貸人員績效考覈週期，細化落實激勵約束和盡職免責政策。五是健全風險分擔補償機制。鼓勵銀行機構與保險機構、融資擔保機構加強合作，強化科技金融風險分擔和補償。支持地方政府對科技企業貸款、知識產權質押融資等設立專門風險補償基金，完善保險支持政策，加大科技型中小企業支持力度。
下一步，中國人民銀行和金融監管總局將繼續支持中小民營企業科技創新、專精特新發展，不斷優化服務模式，強化資金支持和風險保障，加強與直接融資有機銜接，引導金融資源精準匹配小微企業科技創新服務需求。
感謝對資本市場發展的關心和支持，歡迎繼續提出意見和建議。
中國證監會
2023年8月18日
本文編選自“證監會”官網，智通財經編輯：葉志遠。