智通財經APP獲悉，普華永道發佈關於大灣區金融服務業的調研報告，與之前的報告相比，市場對大灣區的興趣大大提高，而業界期待跨境理財通的進一步優化。普華永道財產及財富管理合夥人王娟表示，2023年以來，理財通中南向通的額度使用量已開始回升，業界主要提倡調整合資格投資者准入條件、擴大參與金融機構範圍、放寬合資格投資產品清單、提高投資額度及改善銷售模式。
王娟表示，理財通南向通的合資格理財產品有限，大多是被評定爲低風險的產品，但合資格投資者家庭金融淨資產月末餘額至少不低於100萬元人民幣，其風險承受度較高，建議擴寬合資格投資產品的範圍至包括高風險產品。此外，目前每名南向投資者的投資額度爲100萬元人民幣，不應該爲投資額設限，應與香港投資者在香港投資的情況看齊，平等對待兩地投資者。
普華永道大灣區服務金融業市場主管合夥人陳宣統表示，之前的大灣區調研報告發現，一些市場參與者曾擔憂粵港澳三個司法管轄區在技術和監管上的差異將爲大灣區金融業的發展帶來挑戰。不過，經過幾年發展，發現數據共享方面取得了令人鼓舞的進展。加上新冠疫情期間數碼化應用的加速推進，金融服務機構都意識到自身已在一個截然不同的環境中營運。
報告還提到，數據驗證的進步和數據共享中的“最少必要信息”等原則爲金融服務、醫療保健及創新技術的融合發展帶來廣泛新機遇。其中許多新產品和服務對於實現大灣區“一小時生活圈”的願景至關重要。