智通財經APP獲悉,財富管理行業轉型的大背景下,年報季的到來也成爲機構交上轉型答卷的時刻。以較早啓動轉型的諾亞財富(NOAH.US)爲例,其2021年收入利潤均創新高,轉型效果已經初步顯現。
諾亞的一系列成果也獲得了多方肯定。3月18日,《亞洲私人銀行家》(Asian Private Banker) China Wealth Award系列“Best Wealth Manager in China”綜合大獎花落諾亞,諾亞在該系列獎項中已叁度摘得此項殊榮。在3月15日,諾亞榮膺China Wealth Award系列獎項中的“Best Wealth Manager in China U/HNW”,這是財富管理機構超高淨值/高淨值客戶單項大獎。
一周之內,諾亞斬獲兩大業內重磅獎項。《亞洲私人銀行家》的CEO Andrew Shale 曾在祝詞中提到,此次授予諾亞多項榮譽,不僅是諾亞在産品上具有行業優勢,更是對諾亞數字化轉型和組織變革、以及在ESG領域上卓越成就的認可。
屢獲重磅獎項獲認可
《亞洲私人銀行家》雜志創刊于中國香港,近年推出“中國財富獎”的初衷是爲了表彰與中國及其不斷發展的財富格局,一同成長的私人財富管理公司。“中國財富獎”是表彰表現出衆的各公司,其以負責任的方式提供令人信服的財富管理解決方案,並爲中國的高淨值個人,家庭和他們的企業增加價值。
對于服務高淨值投資者的財富管理行業來說,這一重磅獎項是表彰和宣揚行業的優秀者,對維護中國財富管理行業的“綠色生態”至關重要,這是屬于中國財富管理行業的獎項,必將繼續激勵和鞭策獲獎機構管理好投資者的財富,共同迎接中國財富管理的黃金時代。
諾亞連續3年屢獲獎項,背後原因從其3月15日發布的財報就可窺得一二。
綜合實力強勁
諾亞截至2021年12月31日全年度未經審計的財報顯示,2021年全年諾亞整體實現銷售淨收入42.9億元(人民幣,下同),同比大幅增長29.9%,創下曆史新高,其中第四季度淨收入也創單季曆史新高,達到12.6億元,環比增長38.6%;歸屬于股東的非通用會計准則淨利潤13.7億元,同比增長21.5%,創下曆史新高,全年盈利指引達成114.4%。盈利能力持續提升的同時,海外板塊以及核心客群的鑽黑客戶數等均表現亮眼。
對于諾亞2021年取得的成果,諾亞控股聯合創始人、董事局主席兼CEO汪靜波表示:“回顧過去一年,中國財富管理和資産管理行業已經範式轉型,産業變遷、經營生態與特色定位都和過去不同。2021年,諾亞進一步成功完成了非標轉標的産品轉型,優化了客戶端的大類資産配置,推動了組織內部從‘産品驅動’到‘以客戶爲中心’的變革,雖然受到特殊時期的影響,全年淨收入、非通用會計准則淨利潤、鑽石和黑卡核心客戶數、活躍客戶數全部創出曆史新高。”
歌斐資産緊跟集團變革步伐,從産品驅動轉向以客戶需求驅動,深刻洞察市場和客戶需求,不斷加大投研投入,以投研驅動爲核心,在上半年主動成功退出非標資産存量的同時,標准化多元組合配置能力持續創新和提升,同時推出目標策略系列産品,滿足客戶在標准化資産時代的“底倉配置需求”。
組織變革成效顯著
在2021年上半年,諾亞宣布率先成功完成非標資産清零,並得以全面開啓“以客戶爲中心,以生存爲底線”的戰略轉型,包括“以客戶爲中心”來做流程和組織設計,“以生存爲底線”來構建新的業務環境,全面推進數字化轉型,實現從“個人能力”到“組織能力”的整體升級。
從2021年起,諾亞全面啓動從“理財師”端到端服務客戶,到“鐵叁角”模式服務客戶的變革,通過“1+1+N”的服務模式,即1個資産配置專家(AR)加1個存續和服務交付專家(FR)加N個産品與解決方案專家(SR)的協同服務,並且通過數字化轉型,提升3R作業品質,導向卓越運營,爲客戶提供全面深入的綜合性服務。
目前,諾亞鐵叁角服務模式已與核心客群增長形成良性循環。財報顯示,2021年全年客戶數量大幅增長,客戶活躍度持續大幅提升。其中,黑卡客戶同比大增37.9%,鑽石客戶同樣錄得13.9%增幅,作爲核心客群的鑽黑客戶總數強勁增長18.2%。
數字化能力提升
財富管理行業誕生至今已有200多年曆史,在很長的時間裏,財富管理機構的運營模式非常單一,但在最近20年,互聯網和科技的進步讓信息更加透明,財富管理機構數字化能力將成爲其在市場上競爭的必要一環。
2021年,諾亞提出將緊密圍繞“KYC”(客戶盡職調查) 、KYP(産品盡職調查)、KYA(理財師盡職調查)這一“3K”體系打造開放卓越的數字化平台,升級科技與服務體驗。數字化平台將加強理財師團隊對客戶投資行爲和風險評估的判斷,以及諾亞所推行的理財師管理系統,也大大提升了理財師團隊的專業能力和服務質量。
諾亞不斷優化旗下各類APP的在線服務,2021年,諾亞也上線了公募機構通,微笑司庫,一個連接各行各業中小企業的SAAS平台,爲他們量身打造便捷的線上現金管理的司庫服務,提高企業資金的投資效率和營運效率,滿足企業流動資金的需求。截至2021年底,已經覆蓋了市場上95%的公募基金和90%的公募管理人,服務來自包括地産、金融、科技等14個行業的機構客戶。
專注長期可持續的價值創造
諾亞自2014年起連續七年發布《諾亞財富可持續發展報告》,在第四屆進博會上榮獲國家工信部門優秀企業社會責任報告AAA評級,是僅有的一家獲此評級的民營金融企業;2021年公司在境內的微笑基金和境外的iNoah平台上線了ESG基金專區;在歌斐的被投企業中,出現了一批優秀的符合可持續發展原則的投資案例。
在資本市場上,特殊時期與局部戰爭的影響下,ESG評級良好的企業也被證實抗風險能力更強、更傾向于有長期穩定的發展。出于對客戶、企業和社會的責任,中國的金融業正在産生一批ESG實踐先行者,正在從自身治理、數據披露、ESG研究、專業服務等各個環節積極靠近國際先進水准。諾亞就是其中的積極行動者。