智通財經APP獲悉，2021年8月18日，諾亞控股有限公司(NOAH.US)公布了2021年第二季度財務報告。數據顯示，二季度諾亞控股銷售淨收入實現同比增長20.3%，至9億元人民幣;歸屬于股東的非GAAP淨利潤爲3.4億元，同比增長7.5%。截至二季度末，公司全年盈利指引超進度達成66.7%。
曆經八個季度的轉型，諾亞實現非標信貸産品零新增，也在本季度完成存量信貸資産的100%提前或正常退出，自轉型以來已累計退出320億元的非標信貸産品並分配給客戶。財報數據公布前，標普全球評級上調諾亞控股評級展望爲穩定，並維持BBB-投資級信用評級。
非標清零徹底轉型 雙輪驅動穩健增長
自19年叁季度開啓轉型以來，諾亞已累計退出320億元的非標信貸産品並分配給客戶，成功實現非標信貸産品的“零新增、零存量”。
從核心業務數據募集量來看，二季度募集量爲250億元人民幣，同比增長16.6%;其中私募證券基金募集量爲77.1億元人民幣，同比增長7.6%;公募基金新增93.8億元人民幣，受整體市場表現影響，同比降低13.2%。值得一提的是，諾亞控股旗下資産管理公司歌斐資産管理的私募股權FOF基金，規模增長64.7億元人民幣，是去年同期水平的2.5倍。
在資産管理端，歌斐資産的管理規模企穩回升至1559億，其中非標類固收産品完成了零存量的裏程碑。其他主動管理的基金條線均實現了不同程度的增長，其中公開市場的管理規模爲111.2億人民幣，比第一季度末增長了5.4%;私募股權的管理規模爲1,277.4億人民幣，比上季度末增長了4.8%。
收入方面，二季度財富管理端收入6.3億元，同比增長15.3%;資産管理端收入爲2.6億元，同比增長41.1%。無論是財富管理端還是資産管理端，上半年收入較去年同期都展示出強韌的增長動力。海外板塊表現也有不錯的回升，海外板塊淨收入2.3億元人民幣，同比增長23.0%;海外資産管理規模278.5億人民幣，比2021年一季度末增長7.4%，占集團總AUM 的16.8%。
“鐵叁角”變革升級 鑽黑客戶數曆史新高
數據顯示，截至2021年6月30日，諾亞鑽石客戶達到6,386人，在2021年上半年增長了12.3%;黑卡客戶達到1,482人，在2021年上半年增長了18.7%，且爲諾亞轉型以來鑽黑客戶增長最快的一個季度。本季度諾亞高淨值客戶群體同樣錄得增長，其中活躍客戶數(含公募基金去重後)已超過2萬人，同比增長38.0%;傳統口徑下的活躍客戶數同比增長38.9%;公募基金活躍客戶數同比增長35.7%。
過去理財師以産品銷售爲導向，現在諾亞堅持篩選和識別合格投資者。在財富管理總部，諾亞建立了客戶識別系統進行精准客戶識別、提出客戶的經營策略並制定方案，在區域通過鐵叁角中各個角色的識別、篩選、培訓和考試提升人才密度，從而實現從“噴灌”到“滴灌”的轉型。
諾亞的轉型在其主營業務的收入占比分布上也可見一斑。二季度財報顯示，公司募集費收入占比爲27.4%，管理費收入占比爲55.4%，業績報酬收入占比爲13.6%，其他收入占比爲3.6%。收入占比分布健康，也預示着公司的長期發展將更爲穩定。
“穩定”、“買入”、“增持”、“跑贏行業” 諾亞轉型成果獲多方認可
在諾亞公布二季度財報前兩周，標普全球評級發布報告，預計在未來24個月裏，諾亞的收入和資産管理規模都將穩步上升，同時還將保持良好的利潤率、穩健的流動性及較低的杠杆水平。同時，標普認爲與承興案相關的訴訟風險較兩年前顯著下降，並趨于穩定。基于以上兩點，標普決定將諾亞的評級展望從負面調整爲穩定。
除標普外，諾亞“非標轉標”的進展和成果也得到了包括摩根士丹利、摩根大通、花旗、美銀證券、中金等多家投行的認可，紛紛給予諾亞以“買入”、“跑贏行業”等正面評級。其中，摩根大通在4月將諾亞評級從中性上調爲增持，目標價上調至53.00美元。中金在6月將諾亞“中性”評級上調至“跑贏行業”，並將目標價上調至57.8美元。
秉持可持續發展原則 堅定推進ESG實踐
長期和可持續發展一直是諾亞重視的方向，諾亞已經連續七年發布《諾亞財富可持續發展報告》。今年5月，諾亞發布減碳宣言，承諾秉持可持續運營原則、積極投身責任投資，制定了短期、中長期的碳中和目標。7月，歌斐聯合50位管理人發起成立中國資産管理人ESG投資聯盟。
在公益方面，2021年上半年，諾亞首屆“星星港灣青少年公益領袖培養大賽”公益活動在武漢啓動，並持續在自閉症關愛、心靈公益、環境扶貧-生物多樣性保護上持續投入。星星港灣自閉症關愛項目服務超過10萬人次，影響超過500萬人次關注自閉症群體。“諾亞方舟”生物多樣性保護，以滇金絲猴、綠孔雀、亞洲象項目、中華蜂等物種爲期間物種，在雲南3個整體性保護區域，累計檢測19種及識別23種珍稀物種。河南遭遇特大暴雨災害，諾亞集團第一時間通過諾亞公益基金會捐贈100萬元善款急援河南抗洪救災，幫助受困群衆度過難關。
用戶界面整體升級 轉型進入新時期
過去兩年，諾亞開啓了“以客戶爲中心，以生存爲底線”的變革。2021年5月，位于上海虹橋商務區核心區的諾亞全新總部(原虹橋新地中心)，以集團自有資金(22億元人民幣)完成交割。
爲了更好的提升諾亞在數字化轉型賽道上的技術服務能力，諾亞在7月完成了對全球金融科技平台iCapital Network®的戰略投資，這一動作將有望進一步推動諾亞的全球另類投資數字化進程，並爲諾亞的客戶提供更多高質量的全球私募股權和對沖基金産品，同時擴充歌斐資産的國際分銷渠道，進一步加強諾亞在産品多元化方面的競爭優勢和國際影響力。
8月初，諾亞正行基金銷售有限公司通過中國人民銀行審核正式獲得《金融機構代碼編號》，其金融機構編碼爲E2024431000016(備注：E代表金融機構一級分類屬于證券業金融機構)。獲批金融機構代碼編號，標志着國家金融監管機構對諾亞正行作爲證券業金融機構身份的認可，也有利于諾亞正行能夠更加深度地參與到與各級金融監管機構之間的互聯互通中。