退休規劃動輒十年甚至幾十年,能否過無憂的退休生活,全看組合持有股票的長線增值潛力,所以揀股重視的不是眼前而是未來。正值全球處於數碼革命引發的震盪年代,造就了全新商機,也為投資者帶來了捕捉長線增長的機會。
以下3個板塊,將乘着這些劃時代的大趨勢應運而生,必須納入退休投資組合。
電動車 「AI+共乘+電動車」大趨勢已呼之欲出,將為未來個人運輸打造全新面貌。未來的共乘平台將擁有無人駕駛電動車隊,無論是車程導航、以至確認客人上車落車,全部自動化;客人如想節省車資,亦可在系統內選擇共乘。這樣一來,擁有私家車的成本,將大大超過叫車的代價,進一步增加共乘的普及化及經濟效益。
集體運輸方面,一旦城市內的基建準備就緒,集體運輸亦將全面電動化及自動化,地面運輸將類似現時的地下鐵路及火車系統。在這個新世界,車輛數目會比現在少,道路將更安全,空氣及聲音污染大幅減低。
了解這個遠景,便明白為何內地電動車品牌如蔚來 (NYSE:NIO)、理想等均成巨型科企的收購對象;Tesla (NASDAQ:TSLA)股價越升越有,傳統車企拼命發展電動車,都迎合這個大趨勢。已開發AI駕駛科技的車企,可看高一線。
至於共乘平台,現時經濟效益尚低,能否一直燒錢捱到見光之日,將比電動車企更艱巨;投資者除非像Softbank 孫正義的口袋一樣深,與其買Uber,投資有叫車服務的科企如美團點評(SEHK:3690)穩陣得多。
應用生物科技 生技 (biotech)的應用面很廣,現時以醫藥、醫療及保健領域最商業化,相關股票亦已非常多,但業務及前景都不易看懂。其實生技還有另一很有潛力的應用,就是糧食。去年上市造成全球風潮的Beyond Meat (NASDAQ:BYND),就是硏究另類蛋白質的食物科技公司,素漢堡肉只是其中一種應用,公司潛力絕對不只在此。
現時食物鏈過度開發,導致全球生態系統失衡;不利用消耗,而是利用分子組合來創造的蛋白質,將可持續地為人類供應營養價值豐足的蛋白質,解決糧食問題。
食物科技是近年創投的新興板塊,除了Beyond Meat,Impossible Foods原計劃在今年上市,相信遭新冠病毒突襲打亂了步伐;Clara Foods 和 Ripple Foods都是來自加州的食品科技新創,已分別獲得B輪及C輪投資,值得關注。
由於板塊仍在初階,投資者可以小注投資龍頭企業,並持續關注行業發展。
電子商業 比起電動車及生技,電商已是相對成熟的板塊,例如阿里巴巴 (SEHK:9988),集團的經營及盈利模式已經相當穩定,未來主要是增長速度的問題;像這種在市場擁有一面倒優勢的企業,投資者必須收集。
內地電商普及度已非常高,阿里巴巴近年已積極開發下沉城市,未來增長空間,要看內地經濟發展,及阿里巴巴擴張海外市場的進度。
相對而言,美國市場有較大的發展空間。新冠疫情刺激網上消費,但時至今日,美國線上零售銷售額只佔整體零售銷售額的14.5%,去年這比例只有11% (數據來自eMarketer);如此看,Amazon (NASDAQ:AMZN)實在是高處未算高,未來仍有相當增長空間。
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