丹佛 - 市值23.3億美元的廣告服務公司Ibotta, Inc.週一宣布與Bank of America, N.A.簽訂了一項新的1億美元信貸協議，這是該公司的一項重大財務舉措。
根據InvestingPro的數據，該公司保持"優秀"的財務健康評分，為這項新的信貸額度奠定了良好基礎。該協議自上週四生效，同時終止了與Silicon Valley Bank的先前信貸安排。
根據新信貸協議的條款，該協議將於2029年12月5日到期，Ibotta可獲得總額為1億美元的循環承諾。這包括1000萬美元的信用證子額度和同等金額的擺動貸款。
公司的義務由其所有資產的留置權作為擔保，協議還包括要求額外1億美元增量循環承諾的條款。Ibotta目前的流動比率為2.72，債務權益比率僅為0.01，顯示出強勁的財務靈活性。
該協議下的貸款利率將會有所不同。它們將基於基準利率或SOFR利率，加上適用的利差，基準利率貸款的利差在0.75%至1.25%之間浮動，SOFR期限貸款的利差在1.75%至2.25%之間浮動。這將取決於Ibotta的合併淨槓桿比率。此外，公司將就未提取金額支付0.30%至0.40%的承諾費。
Ibotta在協議簽訂時尚未從該信貸額度中借款，計劃將未來借款所得用於一般公司用途。
與新信貸協議同時，Ibotta終止了與Silicon Valley Bank的現有信貸協議，該協議自2021年11月3日簽訂以來已多次修訂。隨著這次終止，Ibotta在原協議下已無剩餘義務。
新信貸協議的詳細信息將包含在Ibotta截至2024年12月31日的10-K年度報告中。這項戰略性財務重組是Ibotta持續優化資本結構和支持業務運營的一部分，該公司在過去十二個月內創造了3.6855億美元的收入，毛利率高達87.17%。
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這則新聞基於Ibotta, Inc.最近向SEC提交的文件。
在其他近期新聞中，Ibotta Inc.報告了2024年第三季度業績，由於第三方合作夥伴促銷表現強勁，超出預期，儘管直接面向消費者的收入有所下降。
然而，公司2024年廣告預算的快速使用導致預計第四季度收入和EBITDA將下降。預計Ibotta在增強測量和定位工具方面的投資將推動2025年廣告預算分配的增長。
分析師們根據這些發展調整了對Ibotta的展望。花旗將股票目標價從95美元下調至82美元，同時維持買入評級。Needham也將Ibotta的目標價調整至80美元，維持買入評級，儘管對最近CART發布後的預期需求持謹慎態度。瑞銀將評級從買入下調至中性，並將目標價下調至65美元，理由是對廣告商預算增長的擔憂。
相比之下，高盛將Ibotta升級至買入，理由是估值具有吸引力，風險/回報平衡。公司還啟動了1億美元的股份購回計劃，預示未來可能增長。
儘管面臨短期挑戰，分析師們仍對Ibotta的增長軌跡保持樂觀，強調消費品包裝商品賬單年初至今大幅增長65%。
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