FX168財經報社(亞太)訊 彭博社週一(10月14日)引述知情人士爆料稱，全球最大美元穩定幣USDT發行商Tether正在探索向大宗商品交易商提供數十億美元的貸款，這可能將撼動向來相當依賴傳統銀行信貸的行業。
知情人士透露，Tether已經與信貸需求旺盛行業的多家公司討論了美元貸款機會。知情人士表示，Tether與交易員的會面還包括討論其穩定幣如何在更主流的大宗商品交易中使用，這種穩定幣已經成爲交易員和生產商在委內瑞拉和俄羅斯等受到美國多項制裁的國家避免使用美元的一種方式。
(來源:Bloomberg)
要知道，信貸額度是大宗商品交易公司的命脈，這些公司負責將價值數百萬美元的石油、金屬和食品貨物運往世界各地。儘管行業巨頭擁有龐大的貸款人網絡可供利用——截至3月底，托克集團(Trafigura Group)擁有約150家機構的770億美元信貸額度——但規模較小的參與者可能難以獲得維持貨物運輸所需的資金。
一些人表示，Tether的宣傳尤其有吸引力，因爲其融資不會受到與傳統貸方相同的嚴格監管條件，從而有可能加快支付和交易的速度。
私人信貸已在大宗商品貿易融資領域取得了一些進展，而Tether(不提供經審計的財務結果)表示，它擁有參與所需的資本。在7月發佈的最新財務證明中，Tether報告稱2024年上半年的利潤爲52億美元。
Tether首席執行官Paolo Ardoino證實，該公司正在探索大宗商品領域的機會，並表示這些探索處於早期階段。「我們可能不會透露我們打算在商品交易上投資多少，我們仍在制定戰略，」他說。
「我們有興趣探索不同的大宗商品交易的可能性，」他表示，並補充說，他相信這裏的機會「在未來將是巨大的」。
在大多數大宗商品貿易融資中，銀行同意向貿易商提供一定數額的信貸，用於購買和運輸貨物。大宗商品抵押貸款是傳統銀行最古老的業務之一，部分原因是它長期以來一直是一種相對安全的選擇，有高度流動性的抵押品作爲擔保。
然而，試圖進入大宗商品貿易融資領域新投資者經常會發現自己陷入兩難境地：從事簡單業務的頂級交易商通常能夠以極低的利率從傳統銀行獲得融資，而尋求更高回報的投資者在支持信譽較差的交易商在世界更困難地區從事更復雜交易後，有時會損失慘重。
近年來，一系列引人關注的破產、倒閉、欺詐和醜聞動搖了人們對該行業的信心，一些業內最大的貸款機構也退出了對自然資源貿易的融資。大宗商品交易行業剛剛走出動盪的幾年，此前俄烏衝突導致價格劇烈波動，給整個行業的流動性帶來壓力，但最終幫助創造了創紀錄的利潤。
這場戰爭還凸顯了大宗商品行業對美元的依賴，爲美國政府提供了針對自然資源出口實施制裁的工具，這反過來又激勵了不受監管的融資和使用穩定幣促進貿易。
USDT的出現，據彭博新聞此前報道，至少有2家俄羅斯頂級金屬生產商已開始使用這種穩定幣與客戶和供應商結算跨境交易。據《華爾街日報》(WSJ)報道，委內瑞拉國有石油公司(PDVS)一直在使用該代幣接受石油運輸付款。
據出席活動但不願透露姓名的人士透露，Tether已聘請了一個團隊來開發貿易融資機會，其部分高管出席了9月份的兩次行業聚會——日內瓦的大宗商品融資行業活動和倫敦的LME周活動。
該公司的投資部門Tether Investments每月會評估數百個項目推介，重點關注新興市場的替代金融基礎設施、人工智能(AI)和生物技術等領域。