FX168財經報社(亞太)訊 曾在英國餐館工作的普通外賣員簡雯(Jian Wen，音譯)從中國捲走了455億元人民幣，約合63億美元的資金。她潛逃英國後遭逮捕，查獲了6.1萬枚比特幣，鑑於比特幣從高位回落，目前價值約爲40億美元。這些款項被指是來自2014至2017年間欺騙近13萬名中國投資者所得，但整起事件的幕後主謀仍不知蹤跡。
據悉，簡雯曾是一名在英國餐館工作的普通員工，過着簡樸的生活。但令人震驚的是，她竟能突然擁有數億比特幣的鉅額財富。人們不禁好奇，簡雯究竟是通過什麼方式實現這一驚人的轉變。
(來源:Twitter)
據英媒報道，她表示自己在中國普通的工人家庭長大，並在那裏遇見了她的前夫馬庫斯·巴拉克拉夫(Marcus Barraclough)。2007 年，懷着身孕的她和丈夫來到了英國。很不幸的是，他們的婚姻在兒子出生後走到了盡頭。
離婚後，簡雯在利茲過着節儉的生活，期間她攻讀並獲得了法律文憑和經濟學學士學位。2017年夏天，她遷往倫敦。爲了謀生和撫養兒子，簡雯在倫敦東南部阿比伍德的一家中餐館外賣店辛勤工作，甚至住在餐廳樓下的一間狹小房間裏。爲了增加收入，她還身兼數職，其中包括處理加密貨幣。
簡雯回憶道，某天她在微信上看到了一則招聘「管家」的廣告，出於好奇和需要，她決定聯繫僱主試試。後來，在肯辛頓的五星級皇家花園酒店，她首次與未來的僱主錢志敏(Qian Zhimin，音譯)見面。這次會面，成爲了簡雯命運的重大轉折點。
與簡雯會面的幕後金主錢志敏背景複雜，回溯2014年，錢志敏在中國精心策劃了一個「財富管理計劃」，成功地從13萬名毫無防備的投資者手中騙取了鉅額資金。在短短三年的時間裏，她吸納了近63億美元的資金，之後便迅速捲款潛逃。
警方資料顯示，錢志敏出生於1978年，曾經營一家名爲天津藍天格瑞電子科技有限公司的企業，該企業於2014年3月成立。在此之前，她的生活經歷鮮爲人知。
據英國法庭文件披露，藍天格瑞曾銷售投資產品，並承諾投資者可獲得高達300%的回報率。該公司還聲稱，擁有比特幣挖礦的副業。然而，英國法庭文件揭露，該公司使用幾乎報廢的挖礦設備作爲幌子，以欺騙潛在投資者。
最終，錢志敏涉嫌將投資者的資金轉入加密貨幣交易所的一個賬戶，並在兌換成比特幣後攜款潛逃。實際上，這場潛逃並非毫無預兆。就在藍天格瑞成立後不久，錢志敏以高薪和豐厚的獎金爲誘餌，成功說服了員工，使其成爲公司的唯一股東和法定代表人。
錢志敏除了每月給予該員工高達26948元人民幣的薪水外，她還額外支付了他99.7萬元人民幣的一次性獎金。同時，她還以該員工的名義開設了一個比特幣賬戶，但據後者表態，該賬戶的所有資金均由錢志敏掌控。
該員工表示，錢志敏曾向他保證，如果公司遇到麻煩，她會出面幫他擺脫任何法律困境。但是，情況並不像他所說的如此，在2017年7月中國相關部門展開調查後，錢志敏卻迅速逃離出境。
錢志敏隨後攜帶了一臺裝有加密錢包的黑色聯想筆記本電腦，該錢包內存有價值數十億英鎊的比特幣，裝有從任江濤的賬戶轉出的價值幾十億英鎊的比特幣。
她隨後持着假護照，化名Zhang Yadi潛入英國。
據英國檢察官Gillian Jones KC透露，錢志敏抵達倫敦後，需要將手中的比特幣兌換成現金或珠寶等其他貴重物品。此外，她曾遭遇車禍，因此呼吸沉重、行走不便。更糟糕的是，她幾乎不懂英語。因此，她迫切需要一個能夠照顧和協助她的人，最好是華人。
正是出於這樣的需求，她開始尋找一個可靠的中間人。
也就是從這個時候開始，她與簡雯展開了關鍵的交流。
自從簡雯成爲錢志敏的助理，她的生活發生了翻天覆地的變化。她從陰暗的地下室搬進了一幢位於北倫敦、價值高達500萬英鎊的大豪宅。
英國皇家檢察署詳細披露了簡雯的奢侈消費清單，在2017年，簡雯租下了倫敦一處寬敞的六居室房產，每月租金高達17000英鎊，且一次性支付了六個月的租金。此外，她還爲孩子安排了豪宅附近的貴族學校教育，每學期的學費就達6000英鎊。
不僅如此，簡雯還爲自己購置了一輛奔馳E級轎車，併成爲頂級奢侈品百貨Harrods的尊貴顧客。法庭文件顯示，她平均每月在Harrods的消費額高達30000英鎊。
簡雯從餐廳員工搖身一變成爲珠寶交易商，開始了她的全球奢華之旅。在迪拜，她斥資50萬英鎊購買了一套公寓；在意大利，她競拍下一棟價值1000萬英鎊的威尼斯海景古董洋房；在瑞士，她在梵克雅寶揮霍了70000英鎊，又在一傢俬人珠寶商處花費75000英鎊購買鑽石。
從2017年秋季至2018年末，簡雯在倫敦又接連購買了三套房產，分別價值450萬英鎊、2350萬英鎊、1250萬英鎊。然而，由於英國嚴格的反洗錢法規，她必須提供資金合法來源的證明。
正是因爲簡雯未能將足夠的比特幣及時兌換成英鎊，引起了監管部門的注意。警方將簡雯鎖定爲目標，正式對她展開調查。
2018年10月31日凌晨，警方突襲了位於倫敦北部漢普斯特德的一座紅磚莊園，對簡雯的住所進行了徹底搜查。在隨後的幾個小時中，警方繳獲了存放在金屬罐中的筆記本電腦、平板電腦和一個粉紅色U盤。另外，在簡雯的臥室裏，警方發現了高達69000英鎊現金，突襲中在簡雯家中發現了大量現金。
當警方察覺簡雯試圖刪除她iPhone上的應用程序時，他們要求她立即交出手機。在另一部iPhone手機殼內，警方還發現了兩張500歐元的紙幣，以及一張寫有密碼列表的手寫紙條。
次日，警方再次對住所進行搜查，這次他們發現了一個保險箱。箱內藏匿着超過6.1萬枚比特幣，這一數量堪稱英國執法部門有史以來最大規模的比特幣繳獲之一。
截至2021年保險箱完全解鎖時，這些繳獲的虛擬貨幣價值已達14億英鎊。鑑於比特幣已從73000美元峯值下滑，其價值約爲40億美元。
經過長時間的調查和追蹤，簡雯於2021年5月終於被捕歸案，而審判過程則持續了一年多時間。
2023年，簡雯首次接受審判，面對12項指控。最終，2項指控無法判定，10項指控被判無罪。
上週，簡雯再次站上法庭接受第二次審判。除了之前尚未判定的2項罪名外，因新發現的錢包證據又增加了一項指控。在這次審判中，陪審團以多數票裁定她犯有3項洗錢指控中的一項。對於另外兩個問題，陪審團無法作出裁決。
至此，簡雯的犯罪行爲終於落下帷幕，由於涉案規模巨大，簡雯被列爲A類罪犯，也就是最具危險性、一旦逃脫將對社會、警察或國家安全構成最嚴重威脅的罪犯。
這意味着等待她的，將是漫長的鐵窗生涯。
對於查獲的6.1萬枚比特幣，英國《金融時報》透露，英國皇家檢察處已在高等法院啓動民事追償程序，如果沒有其他人有權獲得這些資產的話，被沒收的資金一半歸英國警方，另一半歸英國內政部。
(來源:Financial Times)
但目前，案件背後的主使人錢志敏在得知住宅被搜查後，已經第一時間消失潛逃，至今仍不知蹤跡。
在英國檢方審判過程中，簡雯坦承自己確實參與了加密貨幣的處理工作，但她堅決否認自己知曉這些資金是犯罪所得，並堅稱自己是被「那個女人」所矇騙。在簡雯的描述中，錢志敏的生活顯得異常淒涼。由於曾經遭遇車禍，錢志敏的行動變得極爲不便，她大部分時間都只能臥牀休息，依賴筆記本電腦進行遊戲、購物以及比特幣交易來打發時間。
「她常常做噩夢，在夜晚尖叫着驚醒，整日只能臥牀。誰又能想到，她竟然一直都在使用假身份呢？」簡雯闡述稱。
簡雯深感自己被嚴重利用，並強調：「直到現在，我都不知道錢志敏到底身在何處。」
警方表示，他們仍在全力追蹤錢志敏的下落。而簡雯則將在5月份迎來法院的最終判決。
除了幕後主謀錢志敏，市場聚焦13萬中國受害投資者能否獲得賠付?
復旦大學國際金融學院金融學教授、中國反洗錢研究中心執行主任嚴立新提到，中國政府、司法機關和警方不會坐視不管，有權利就此案進行追討追髒，英方理應配合和支持，因爲雙方都是金融行動特別工作組(FATF)的成員，必須遵守共同的規則。
嚴立新指出，贓款分割是國際通行的做法，此案中，英方爲破獲此案投入了相應的司法執法資源，獲得必要的補償也是可以理解和接受的，但也需要控制在合理的範疇，因此，這一案子，需要通過中英雙方的外交協調，司法和警務合作來實現國際法框架下的雙贏，方能使得中國境內的13萬受害者最大限度的降損成爲可能。
他續稱，涉及虛擬貨幣的查封、凍結、扣押和處置面臨諸多難以下手甚至無從下手之難, 這也是一個全球難題。爲什麼會這樣難呢？其一，權屬認定困難。虛擬資產的賬戶並非實名制，具有匿名性、分散性和無形性，權屬難以清晰，這給查封、凍結等執法行爲帶來障礙；其次，價值評估標準缺失。虛擬資產沒有統一的定價機制，價格波動大，評估和處置難度高；其三，技術手段滯後。執法部門對虛擬資產的運行機制瞭解不足，缺乏有效的技術手段進行取證、追蹤和控制；其四，國際協調困難。虛擬貨幣的跨境流動需要各國監管部門的密切合作，但由於利益訴求和監管標準甚至相關法律法規都不一致，國際協調難度極大。
他最後強調，案件所涉受害者衆多，危害極大，影響惡劣。因此，儘快完善涉及虛擬貨幣查凍扣處的相關法律法規，形成監管和執法共識，加強國際合作，採取趨同一致的措施以打擊利用虛擬資產進行洗錢等犯罪，便成爲當下各方的必須和急需。