FX168財經報社(北美)訊 按交易量和資產計算，幣安 (Binance) 是全球最大的加密貨幣交易所，僅 2021 年就處理了價值 9.5 萬億美元的交易。 但它不應該被允許在中國運營，中國在 2021 年禁止了加密貨幣交易。
幣安創始人趙長鵬稱該交易所的「瞭解你的客戶」系統（稱爲 KYC）是一項耗資 10 億美元的努力。 它其中的一項功能是阻止不應該出現在平臺上的客戶，包括中國居民。
但是，幣安官方中文聊天室中的消息顯示，中國和世界各地的客戶經常破壞幣安的控制以隱藏他們的居住國或原籍國。
CNBC 從由幣安控制和運營的 Discord 服務器和 Telegram 組獲取、翻譯和審查了數百條消息。 超過 22 萬名用戶在這兩個羣組中註冊，任何註冊和加入的人都可以免費訪問。截至 3 月下旬，幣安都沒有對訪問進行控制，這就是 CNBC 能夠查看 2021 年至 2023 年消息的方式。
CNBC 審查的消息來自確定爲幣安員工或幣安培訓的志願者（稱爲「天使」）的賬戶。 在這些消息中，他們分享了可用於規避幣安的 KYC、駐留和驗證系統的技術。
員工和志願者分享的一些技術涉及僞造銀行文件或提供虛假地址。 其他涉及對幣安系統的簡單操作。
員工、志願者和客戶還分享了視頻指南和文件，向大陸居民展示瞭如何僞造他們的居住國以獲得幣安的借記卡，這將有效地將他們的幣安加密貨幣變成一個傳統的支票賬戶。
無論採用哪種方法，幣安的中國用戶都面臨着巨大的風險：在中國，自 2017 年以來加密貨幣交易所被取締，而加密貨幣本身在 2021 年被取締。根據中國法律，中國居民尋求使用的許多產品也是非法的。
與客戶分享的技術也讓人們質疑幣安反洗錢工作的有效性。 對於像幣安這樣的國際企業，KYC 和反洗錢工作對於確保客戶不從事恐怖主義或欺詐等非法活動至關重要。
金融監管專家共同擔心，幣安的 KYC 和 AML 努力很容易受挫。
杜克大學教授、前 FDIC 首席創新官 Sultan Meghji 告訴 CNBC：「如果從監管角度和國家安全角度來看，我對幣安的擔憂是十分之八，那麼這就是十分之十。」
Meghji 對幣安在 KYC 指導方針執行方面鬆懈的擔憂不僅限於中國。 「我清楚地考慮了恐怖分子、罪犯、洗錢者、朝鮮的網絡人員、俄羅斯寡頭等如何利用它來訪問這個基礎設施對國家安全的影響，」他說道，他指的是一些技術描述。
富國銀行反洗錢主管 Jim Richards 同意，繞過幣安的 KYC 控制的技術可能會在中國以外產生影響。 「朝鮮客戶、俄羅斯客戶或伊朗客戶呢？」 Richards 問道。
當就本文的調查結果發表評論時，幣安發言人告訴 CNBC，「我們已經對可能違反我們內部政策的員工採取了行動，包括錯誤地徵求或提出不允許或不符合我們標準的建議。 我們有嚴格的政策，要求所有用戶通過向我們提供他們的居住國家和其他個人身份信息來通過 KYC。」
該發言人補充說：「幣安員工被明確禁止建議或支持用戶規避當地法律和監管政策，如果發現違反這些政策，將立即被解僱或接受審計。」
CNBC 還聯繫了本文中點名的幣安員工和天使投資人。 有人告訴 CNBC 聯繫幣安的公關團隊。 其餘人沒有回答。
公開合規，私下規避
2021 年，在中國禁止加密貨幣之後，彭博社報道稱，幣安已停止讓中國手機號碼註冊。 該公司告訴彭博社，它也屏蔽了中國的 IP 地址。
但中國客戶一直在尋找在幣安上進行交易的方法，其中包括使用員工和志願者提供的說明。 在某些情況下，這些指令依賴虛擬專用網絡或 VPN，這種軟件可以僞裝用戶的位置並通過中國互聯網防火牆發送消息。
2022 年 5 月，在幣安 Discord 服務器的支持頻道中，有用戶詢問「大陸用戶現在如何註冊？」
一個使用 Yaya 作爲用戶名並自稱是幣安員工的人告訴他們激活他們的 VPN 並註冊爲臺灣居民，然後將他們的國籍切換回中國。 該員工還建議避免使用位於「美國、新加坡和香港」的VPN 節點。 幣安正式限制在這些國家/地區訪問某些產品。
律師事務所 Wilson Sonsini 的合夥人和前美國證交會 (SEC) 加密貨幣問題高級特別顧問 Neel Maitra 說，交易所可以而且應該採取一些措施來防止 VPN 使用。
「交易所的大多數最佳實踐也解釋了常見的規避行爲，」Maitra 告訴 CNBC。 「雖然交易所確實不一定能阻止或有效監管所有可能的規避形式，但我認爲大多數監管機構會要求他們監管最常見的規避形式。」
幣安 告訴 CNBC，它已經實施了「高級檢測工具」，以根除「受限和制裁地區可以使用包括 VPN 在內的複雜屏蔽工具」的用戶。
北京居民如何訪問幣安
幣安官方中文聊天室中的消息顯示，中國大陸和世界各地的客戶經常破壞幣安的控制以隱藏他們的居住國或原籍國。
1）在中國大陸，自 2017 年以來，加密貨幣交易所被取締，而加密貨幣本身在 2021 年被取締。根據中國法律，中國居民尋求使用的許多產品也是非法的。
2）幣安員工和天使告訴客戶激活他們的 VPN 並註冊爲臺灣居民，然後將他們的國籍切換回中國大陸。
3）用戶還會被引導至一個專門的「無 VPN」域名，以及一個似乎專爲中國大陸客戶量身定製的 Android 版 Binance 應用程序。
在其他情況下，建議不依賴於 VPN。
2022 年 12 月，在公司的在線營銷材料中被確定爲幣安社區經理的用戶名爲 Stella 的人在全服務器公告頻道中發佈消息，向人們解釋如何使用專門的「VPN-free」 域名並下載一款似乎專爲中國大陸客戶使用幣安服務量身定製的應用程序。
CNBC 從具有 binance.com 的電子郵件地址中獲得了指向此應用程序的鏈接。 一名記者能夠在沒有 VPN 的情況下從中國境內的某個位置下載該應用程序，並使用中國電話號碼進行註冊。 該應用程序託管在騰訊，提供在中國流行的雲計算服務，並提供使用流行的中國應用程序微信或支付寶以人民幣計價的價格從其他幣安客戶購買加密貨幣的能力。 它還可以選擇提交中國身份證件以進行 KYC 驗證。
幣安告訴 CNBC，它不爲中國客戶提供專門版本的應用程序。 「‘幣安不提供‘幣安中文安卓應用程序，’一位發言人說。 「只有一個官方幣安應用程序。」
CNBC 看到的消息顯示，更常見的情況是，員工似乎會將有關 KYC 的問題轉給幣安天使，從而在公司與潛在的監管違規行爲之間製造差距。 幣安強調天使「不是幣安的代表」。
「我們的角色是有限的，我們不代表幣安發言，」一位天使在幣安博文中說。
但根據幣安的招聘頁面，幣安的中文天使經歷了長達一年的單獨培訓過程。 他們在幣安的 Telegram 和 Discord 羣組中接受審查、培訓和部署，並在幣安員工的監督下運作。
路透社此前曾報道過幣安如何爲他們的工作提供天使加密貨幣折扣。
在 CNBC 審查的 2022 年 10 月的一次交易所中，一位天使建議一位用戶在訪問本應在中國大陸運行的專業幣安網站時遇到問題。
那個天使告訴用戶將他們的 VPN 切換到不同的區域，然後再試一次。
「中國大陸用戶如何註冊賬號？」 另一位用戶在 2022 年 3 月的消息中問道。
「使用海外電子郵件地址註冊，」同一位天使回答，然後告訴用戶選擇臺灣作爲他們的居住地。
該志願者向其他顧客提供了類似的指導。 2022 年 4 月，另一位自稱是中國大陸居民的人問道：「如果需要居住證明，我該怎麼辦？ 我可以改變我的居住地嗎？」
「不需要戶口證明。」這位天使迴應道。
2022 年 3 月的消息顯示，在另一個案例中，一名據稱是大陸居民的人擔心上傳他們的中國身份證件。 這位天使向用戶保證，他們可以聲稱自己在臺灣，但仍需提交中國身份證，而幣安不會阻止他們。
「 (幣安) 不在大陸做生意，但它不能阻止大陸用戶繞過防火牆玩，」天使向用戶保證。
天使們還向用戶介紹交易所的產品、最佳實踐和區塊鏈。
在 2022 年 4 月的一堂問答課中，兩位幣安天使向中國用戶展示了他們如何參與 Launchpad，這是幣安針對新加密代幣推出的類似首次公開募股 (IPO) 的產品。
中國法律禁止中國居民參與首次公開募股，包括對首次代幣發行 (ICO) 的具體禁令。
「大陸用戶如何參與Launchpad？」 主持會議的天使反問道。
一些用戶表示這是不可能的。
但問答的其他參與者，包括另一位天使，表示註冊一家外國公司或與外國 KYC 將使大陸用戶避開幣安的控制。
「恭喜這位優等生」，領銜天使回覆了最快回答「海外公司」的用戶。
在對 CNBC 關於本文調查結果的評論中，幣安重申天使不是員工。
「幣安天使計劃是一個社區大使計劃，與維基百科和 Reddit 等其他平臺上的社區大使沒有什麼不同。 幣安天使無權訪問幣安設備或幣安內部系統，也無權代表幣安發言。 禁止幣安天使分享違反我們公司政策或法律的建議，如果被發現這樣做，將立即從幣安天使計劃中移除。」