FX168財經報社(亞太)訊 比特幣牛市迴歸之際，中國在2024年仍維持比特幣和加密挖礦活動禁令。文章將幫助投資者統整在亞太地區裏，香港、日本、韓國、馬來西亞與新加坡的合規加密交易所，降低資金風險。#小蕭說幣#
韓國
Terra爆雷事件發生後，韓國金融服務委員會(FSC)在2023年發佈的一份聲明，韓國金融情報部門與虛擬資產服務提供商(VASP)舉行了會議，以加強監管合規性。韓國排名前五的加密貨幣交易所都創建了合規系統來監控非法活動，包括Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit和Gopax。
會議透露，Upbit已經利用人工智能(AI)創建了異常交易檢測系統。Bithumb開發了一項功能，可以在安裝遠程控制應用程序並檢測到洗黑錢交易時自動終止交易應用程序。Coinone加強了與金融事故相關的「風險錢包地址」的管理和監控。
Korbit針對可疑交易報告(STR)的每個階段引入了實時管理系統和二次審覈系統。Gopax設立了熱線電話，當收到與語音網絡釣魚等犯罪相關的賬戶凍結請求時，可以立即做出迴應。
通過集體承諾，與會者承諾加強圍繞提高合規能力的共同對話。他們計劃今後每2-3個月召開一次會議，以維持這一承諾。
目前，多數在韓國的比特幣與加密市場交易，都圍繞着這5家加密交易所運行。
日本
相比中國和韓國，日本對加密貨幣市場較早開放，政策環境也較爲友善。
2017年，日本《支付服務法》納入比特幣監管，承認比特幣等加密貨幣的合法支付地位，可以在法律上被接受並用於交易，並設立監管沙盒機制，促進加密貨幣創業公司的發展。
2022年，日本通過《資金結算法》修正案，正式通過對穩定幣立法，將穩定幣與日元或其他法定貨幣掛鉤，保證幣值的穩定。
根據日本金融廳資料，目前日本有29家合規加密交易所，包括幣安日本(Binance Japan)、Coinbase等大型平臺。
(來源:FSA)
(來源:FSA)
(來源:FSA)
香港
香港證監會官網指出，持牌虛擬資產交易平臺須受到多項監管規定的規限，當中涵蓋穩妥保管資產、認識你的客戶程序、打擊洗黑錢與恐怖分子資金籌集、避免利益衝突、納入虛擬資產以供買賣的準則、預防市場操縱及違規活動、會計及審計、風險管理以及網絡保安等範疇。
自HKEX交易所爆雷後，香港證監會採取了進一步行動，在其網站上列出獲得正式發牌的虛擬資產交易平臺營運者名稱。
從網站上可以發現，目前僅有2家加密交易所獲得牌照，也就是OSL Exchange和Hashkey Exchange。
(來源:SFC)
馬來西亞
馬來西亞證監會(SCM)指出，繼《2019年資本市場和服務(證券處方)(數字貨幣和數字代幣)令》於2019年1月15日生效，以及隨後於2019年1月31日發佈修訂後的《認可市場指南》以引入新要求後，該監管機構列出已獲得批准在馬來西亞建立和運營數字資產交易所。
未經證監會批准的實體，包括之前在過渡期內運營的實體，必須立即停止所有活動，並退還從投資者那裏收取的所有資金和資產。
列表上有6家合規交易所，包括在當地較爲知名的Luno、MX Global和Tokenize。截至目前，馬來西亞尚未允許USDT、USDC等美元穩定幣，因此在這些交易所內，主要以馬來西亞令吉特(MYR)貨幣對展開交易。
新加坡
2019年1月14日，新加坡議會通過了全面的《支付服務法》，取代了之前的《支付系統監督法》和《貨幣兌換和匯款業務法》，以擴大受監管支付活動的範圍，以涵蓋新興趨勢和行業，例如數字資產和加密貨幣。
該立法旨在爲支付活動提供監管確定性和消費者保障，同時鼓勵支付服務和金融科技的創新和發展，對7項服務進行監管：賬戶發行、國內匯款、跨境匯款、商戶收單服務、電子貨幣發行、貨幣兌換和所謂的數字支付代幣(DPT)服務。
它還制定了一個包含三個不同許可證類別的模塊化許可框架，每個許可證允許持有人進行多種特定的支付服務。
貨幣兌換許可證將使企業能夠開展貨幣兌換服務；標準支付機構牌照允許企業在規定閾值以下開展多種支付服務，主要支付機構牌照允許企業開展多種支付服務，沒有任何交易量或浮動限制。
新加坡金融管理局(MAS)董事會成員Alvin Tan表示，自法案於2020年1月28日生效以來，當局已收到超過580份支付服務牌照申請，並完成了其中一半以上的審覈。
他補充說，87個申請已獲得批准，11個申請被拒絕，147個實體撤回申請。約179家實體仍獲得許可豁免，仍在等待監管審查。
截至2024年1月24日，新加坡已爲19家加密服務提供商開了綠燈。這些實體包括17家主要支付機構持牌機構，以及2家標準支付機構持牌機構。
17家主要支付機構獲准提供DPT服務：
(來源:Fintechnews Singapore)
(來源:Fintechnews Singapore)
(來源:Fintechnews Singapore)
(來源:Fintechnews Singapore)
1家標準支付機構獲准提供DPT服務：
(來源:Fintechnews Singapore)
至少6家加密貨幣公司已獲得原則批准：
(來源:Fintechnews Singapore)
(來源:Fintechnews Singapore)