週二，CFRA將美國國際集團（NYSE:AIG）的目標價從85美元上調至87美元，同時維持對該股的買入評級。這一調整反映了AIG股票估值為該公司2026年運營每股盈利（EPS）預估8.25美元的10.5倍（下調0.40美元），以及2025年EPS預估7.05美元的12.3倍（較先前預估下調0.15美元）。這一估值與一年平均遠期市盈率11倍和同業平均13倍相比。
分析師列舉了幾個樂觀展望的理由，包括第三季度淨承保保費增長6%，其中商業保險承保保費增長7%，個人保險增長3%。此外，該季度的投資收入增長14%。
第三季度每股盈利為1.23美元，低於分析師預估的1.28美元，但高於市場共識的1.10美元。季度業績反映了Validus Re的剝離，但基本結果被視為令人鼓舞。
展望2024年，CFRA預計這將是AIG的過渡年，因為公司將完成CoreBridge Financial的出售或分拆，專注於成為純粹的財產保險公司。這一戰略轉變，加上不斷改善的承保指標，預計將成為AIG股票的催化劑。目前，AIG股票的交易價格為2024年9月30日賬面價值73.90美元的1倍，有望縮小與同業的估值差距。
在其他近期新聞中，美國國際集團（AIG）發布了強勁的第三季度業績，由於強勁的承保表現和投資回報增加，超過了華爾街的預期。
該保險公司報告稱，一般保險淨承保保費增長6%，達到63.8億美元，淨投資收入增長14%至9.73億美元。儘管取得這些增長，AIG還報告了本季度4.17億美元的較高災難損失，主要由北美風暴和冰雹造成。
公司報告的一般保險意外年度綜合比率（一個關鍵的盈利能力指標）經調整後為88.3%。AIG的調整後每股盈利為1.23美元，明顯高於LSEG彙編的分析師共識預估1.10美元。
另一方面，AIG繼續執行其資本回報計劃，在本季度回購了15億美元的普通股，並支付了2.54億美元的股息。這些發展是圍繞公司最近新聞的一部分，正如首席執行官Peter Zaffino所指出的，展示了公司在自然災害挑戰年份中的韌性。
InvestingPro洞察
為補充CFRA的分析，來自InvestingPro的最新數據為AIG的財務狀況和市場表現提供了額外的視角。公司的市值為479.9億美元，反映了其在保險行業的重要地位。截至2024年第二季度，AIG過去十二個月的收入為459.2億美元，同期收入增長顯著，達到16.0%。
InvestingPro提示強調，AIG已連續12年保持股息支付，這可能吸引注重收入的投資者。考慮到公司目前2.1%的股息收益率，這一點尤為相關。此外，分析師預測AIG今年將實現盈利，與CFRA對公司未來表現的積極展望一致。
值得注意的是，AIG管理層一直在積極回購股票，這可能支持股價並提高股東價值。鑑於公司目前的市淨率為1.08，接近CFRA報告中提到的賬面價值，這一策略可能特別有效。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro提供了5個額外的提示，可能為AIG的投資潛力提供進一步的洞察。
此文章由人工智能協助翻譯。更多資訊，請參閱我們的使用條款。