週一，Piper Sandler將Customers Bancorp (NYSE:CUBI)的股票目標價從61.00美元下調至55.00美元，同時維持對該股票的中性立場。這一調整是在公司發布第三季度每股盈利(EPS)為1.31美元的財報之後做出的。
經調整非經常性項目（包括遣散費用）後，核心EPS為1.34美元，低於Piper Sandler預估的1.48美元和市場共識的1.43美元。
本季度存在多個複雜因素，尤其是淨利息收入(NII)短缺0.35美元，但這在一定程度上被撥備盈餘0.17美元所抵消。儘管面臨這些挑戰，該銀行仍保持了增長勢頭。然而，淨利息收益率(NIM)報告為3.06%，比上一季度低23點子。
管理層在財報電話會議上表示，基於較低的起點，2025年仍有實現30%EPS增長的途徑。Piper Sandler對這一前景表示懷疑，認為新的NIM基準和增加的開支是降低預期的原因。
該公司指出，Customers Bancorp的資本水平仍高於目標，信貸質量保持穩定。市場對財報反應平淡，這被歸因於股票估值低於每股有形賬面價值(TBVPS)，可能為投資者提供一定的下行保護。
在其他近期新聞中，DA Davidson也調整了對Customers Bancorp的分析師評級。該公司將目標價從65美元下調至60美元，同時維持買入評級。這一變化主要是由於淨利息收入預測下調，現預計為6.79億美元，低於早前預測的7.37億美元。DA Davidson還將Customers Bancorp 2025年每股盈利預估從7.24美元下調至5.82美元。
同時，Customers Bancorp報告了向專業商業銀行轉型的戰略轉變。該銀行的核心每股盈利為1.34美元，淨收入為4,380萬美元，貸款年化增長率為16%。Customers Bancorp的風險投資銀行業務部門經歷了顯著擴張，保持了強勁的信貸質量，不良資產比率為22點子。
這些最新發展凸顯了Customers Bancorp對未來的戰略願景。預計該銀行的轉型戰略將在2025年中至晚期完成。然而，預計合規和技術費用的上升將影響第四季度的非利息支出。
InvestingPro洞察
來自InvestingPro的最新數據為Customers Bancorp的財務狀況提供了背景。該公司的市盈率為7.42，表明其交易價格相對於盈利倍數較低。這與文章中提到的股票估值低於每股有形賬面價值的說法一致，可能為投資者提供下行保護。
InvestingPro提示強調，Customers Bancorp在過去十二個月內一直保持盈利，過去五年的回報強勁。然而，值得注意的是，分析師預計今年淨收入將下降，這可能解釋了Piper Sandler對公司2025年30%EPS增長目標的懷疑態度。
該股票近期表現波動，過去三個月價格大幅下跌20.56%。這種波動性反映了文章中提到的挑戰，如淨利息收入短缺和淨利息收益率下降。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro為Customers Bancorp提供了10個額外的提示，可以更深入地了解公司的財務健康狀況和市場地位。
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