週四，Compass Point調整了OneMain Holdings (NYSE:OMF)的目標價，從之前的60美元上調至63美元，同時維持對該股票的買入評級。OneMain公佈2024年第三季度調整後每股盈利(EPS)為1.26美元，超過分析師預期的1.14美元。
業績表現超出預期主要歸功於資產收益率環比改善約15點子，而非預期的持平，加上強勁的貸款發放量達到37億美元。
2024年第三季度，OneMain的淨壞賬率(NCOs)報告為7.33%，公司的逾期貸款趨勢有所改善，商業和工業(C&I)30-89天逾期率下降27點子至3.01%。這一改善被認為優於典型的季節性模式。
管理層的展望也很樂觀，表示認為NCOs峰值已在2024年上半年出現，並預計NCO趨勢將在2025年有所改善，這將有助於提高資本生成。
該金融公司第三季度的表現被視為一個積極信號，表明可能出現轉折點，這可能會大幅提升2025財年及以後的資本生成。這一改善預計將支撐股價。新的目標價63美元是基於2026財年預計調整後EPS 9.06美元的7.0倍倍數。
OneMain的前景進一步得到約8%的吸引人股息收益率的支持，預計這一收益率將得到越來越好的覆蓋。這種覆蓋預計將有助於實現顯著的增長資本，並能夠在2025和2026財年減少債務。
該公司股票在當前水平被認為提供了引人注目的總回報，預計將繼續表現優異。
InvestingPro洞察
來自InvestingPro的最新數據為OneMain Holdings (NYSE:OMF)的積極前景增添了深度。該公司的市值為59.7億美元，市盈率為10.93，表明相對於其盈利，該股票可能被低估。這與Compass Point的看漲立場和上調的目標價相一致。
OneMain的財務狀況似乎很穩健，截至2024年第二季度的過去十二個月收入為25.1億美元。該公司擁有令人印象深刻的92.24%的毛利率和30.92%的營業利潤率，展示了強勁的運營效率。這些數字支持了管理層對改善資本生成的樂觀展望。
InvestingPro提示強調，OneMain向股東支付了可觀的股息，這與文章中提到的約8%的吸引人股息收益率相符，目前的股息收益率為8.01%。此外，該公司過去一年表現出高回報，一年價格總回報率為58.24%，這進一步印證了文章中對持續優異表現的預測。
值得注意的是，InvestingPro為OneMain Holdings提供了7個額外的提示，為投資者提供了更全面的分析。鑑於公司最近的表現和文章中概述的未來前景，這些洞察可能特別有價值。
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