週三，Piper Sandler調整了對Merchants Bancorp (NASDAQ:MBIN)股票的展望，將目標價從之前的56美元下調至48美元，同時維持對該股票的增持評級。該公司分析師指出，銀行近期在市場上的表現不佳被認為過於嚴重。
分析師認為，Merchants Bancorp不太可能出現重大淨呆帳(NCOs)，這從第三季度和之前的幾個季度可以看出，2023年第二季度除外。
評估還強調了Merchants Bancorp持續盈利的潛力，預計無論利率環境如何變化，其盈利能力都將保持強勁。這歸因於該銀行較短期限的資產負債表，為淨利息收益率(NIM)提供了顯著的保護，以應對潛在的聯邦儲備降息。
Merchants Bancorp目前的估值，約為有形賬面價值(TBV)的1.1倍和預計2025年每股收益(EPS)的6.1倍，與同行相比被視為極具吸引力。
此外，分析師預計Merchants Bancorp的有形賬面價值增長可能會繼續超過同行，部分原因是該銀行高效的業務組合和利基市場。
由於對淨利息收入(NII)和營運支出採取更為謹慎的展望，分析師還下調了2024年第四季度和2025年全年的每股收益預估，分別從之前的1.43美元和5.55美元調整為1.29美元和5.05美元。
新的48美元目標價反映了修訂後2025年每股收益預估的9.5倍倍數，這與同行倍數下降0.5倍一致。儘管向下修訂，增持評級表明Piper Sandler仍然認為該股票是一個有利的投資機會。
在其他近期新聞中，Merchants Bancorp經歷了重大變化，任命Sean Sievers為新任首席財務官，接替退休的前CFO John Macke。Sievers擁有超過25年的銀行高管經驗，預計將為這一角色帶來寶貴的見解。
投資公司Morgan Stanley也對Merchants Bancorp的股票進行了分析，以平等權重評級開始覆蓋，暗示從當前交易水平有24%的上漲潛力。
Morgan Stanley的評估基於預期Merchants Bancorp股票價格的折讓將隨時間減少，這取決於公司在各種宏觀經濟條件下維持較高每股收益水平的能力。
這些近期發展表明Merchants Bancorp正處於一個有趣的階段，領導層發生變化，同時獲得知名投資公司的正面分析。
InvestingPro洞察
最近的InvestingPro數據為Piper Sandler對Merchants Bancorp (NASDAQ:MBIN)的分析提供了額外背景。該公司截至2024年第三季度過去十二個月的市盈率為7.28，調整後市盈率為6.16，與分析師觀察到的具吸引力的估值一致。這進一步得到市淨率1.11的支持，與分析師引用的1.1倍有形賬面價值非常接近。
InvestingPro提示強調，MBIN已連續7年提高股息，展示了對股東回報的承諾。這與當前1.0%的股息收益率和12.5%的股息增長率相結合，可能吸引注重收入的投資者。分析師提到的股票近期表現不佳反映在InvestingPro數據中，顯示一週回報率為-19.4%，三個月回報率為-18.42%。
儘管近期市場面臨挑戰，InvestingPro提示表明分析師預測公司今年將保持盈利，這與Piper Sandler對持續強勁盈利能力的展望一致。公司較低的PEG比率0.38表明相對於其增長前景可能被低估。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro提供了Merchants Bancorp的11個額外提示，為深入了解公司的財務健康狀況和市場地位提供了更深入的見解。
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