週三，滙豐銀行對海軍集團(Admiral Group Plc.)(ADM:LN)(OTC: AMIGY)的立場做出了顯著調整，將該股評級從持有上調至買入。該公司設定的新目標價為33.00英鎊，標誌著他們對這家保險公司前景的重大轉變。
此次上調受到汽車保險板塊定價上漲預期的影響，這與海軍的表現歷來一致。
滙豐的分析師指出，儘管海軍的股票經歷了降級，但目前的估值被視為反應過度。該公司預計這一趨勢將會逆轉，並由汽車保險定價的同比增長所推動。
預計海軍的財務增長將會強勁，2024年下半年的營收預計增長約30%。這一預期基於該公司年初的保單數量增長。
此外，隨著汽車保險定價的上漲，分析師預計實現的價格將超過索賠通脹率，從而導致承保利潤率的改善。
聚焦於海軍的主要業務領域——英國汽車保險市場，滙豐預計2024年下半年稅前利潤(PBT)將增長45%。這一樂觀預測得到了該公司強勁定價策略和預期對保費產生積極影響的支持。
海軍集團股票評級的上調反映了滙豐對該公司能夠利用當前保險定價環境並將其轉化為顯著財務增長的信心。33.00英鎊的新目標價強調了該公司對股票升值潛力的信念。
在其他近期新聞中，海軍集團在金融板塊取得了重大進展。2024年上半年，該公司報告營業額增長43%，稅前利潤增長32%。這一財務增長主要由新增超過50萬份汽車保單（主要在英國）推動，該公司的美國業務也實現盈利。
海軍集團的強勁表現促使Jefferies將其評級從"表現不佳"上調至"持有"，並將股票目標價上調至30.25英鎊。這次上調歸因於該公司2024年上半年令人印象深刻的增長和利潤率，導致分析師將2024年和2025年的每股收益預測分別上調20%和28%。
此外，RBC Capital Markets將海軍集團股票的目標價從34.00英鎊上調至35.50英鎊，原因是強勁的盈利軌跡。該公司預計2024年至2026年的盈利複合年增長率為19%。
這些最新發展反映了該公司的增長潛力和利潤率可持續性，儘管定價和國際市場存在不確定性。
該公司繼續多元化其投資組合，並通過數據和人工智能進步來增強其技術能力。公司持續的市場整合和強勁的承保表現凸顯了其具有韌性的商業模式。
InvestingPro 洞察
來自InvestingPro的最新數據支持了滙豐對海軍集團的樂觀展望。該公司過去十二個月的收入增長為27.23%，加上強勁的34.07%季度收入增長，與滙豐預計2024年下半年30%的營收增長一致。這一強勁的增長軌跡進一步得到海軍過去十二個月45.79%的EBITDA增長的支持。
InvestingPro提示突出了海軍的財務實力和股東價值。該公司已連續20年保持股息支付，表明了對股東回報價值的承諾。考慮到目前4.56%的股息收益率，這一點尤其值得注意，可能對注重收入的投資者具有吸引力。
另一個InvestingPro提示表明，相對於其近期盈利增長，海軍的市盈率較低。市盈率為19.56，PEG比率為0.46，考慮到其增長前景，該股票似乎被低估，支持了滙豐的觀點，即當前估值可能是反應過度。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro提供了關於海軍集團的額外提示和洞察。該平台目前列出了7個更多的提示，可能為投資決策提供有價值的背景。
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