週二，金融分析公司Stephens將Heritage Financial (NASDAQ: HFWA)的目標價從之前的$26.00上調至$26.00，同時維持對該股票的"持平"評級。
此舉是在Heritage Financial第三季度業績表現之後做出的，該公司的準備金前淨收入(PPNR)比共識預期高出15.6%。這歸因於更好的淨利息收入(NII)和淨利息收益率(NIM)，以及略低的營運支出。
Heritage Financial第三季度表現亮眼，環比年化貸款增長12.9%，非計息存款增長更是達到了20.6%的環比年化增速。公司表示，預計貸款增長將在年底前保持強勁，並預計2025年將實現中單位數到高單位數的增長。
儘管浮動利率貸款的敞口相對較低，僅佔總貸款組合的22%，但分析師預計第四季度NIM將保持相對穩定。這種穩定性預計是由於存款重新定價的漸進性質。然而，考慮到潛在的較強相對增長，預計2025年全年NIM將擴張。
分析師還指出，適度的證券重新定位交易可能在未來幾個季度提供額外支持。由於這些因素，2025年營運每股盈利(Op. EPS)預測已上調12%至1.99美元。目標價調整反映了這些更新的預期，而"持平"評級表明分析師認為該股票相對於同行的估值是適當的。
在其他近期新聞中，Heritage Financial在2024年第三季度財報電話會議上報告了顯著增長，貸款餘額增加1.47億美元，總存款增加1.93億美元。公司的淨利息收益率提高到3.33%，導致淨利息收入增加180萬美元。Heritage Financial還計劃在第四季度重新定價4.2億美元的到期CD，由於市場利率下降，預計將降低成本。
分析公司Piper Sandler將Heritage Financial的目標價上調至28美元，理由是淨利息收入改善以及對未來盈利增長的預期。該公司還調整了2024年和2025年的每股盈利估計，並引入了2026年的盈利估計。
Heritage Financial預計2025年貸款增長將達到中單位數到高單位數，這得益於強勁的業務管道。公司的戰略計劃包括擴大在俄勒岡州和愛達荷州I-5走廊的業務，並為資產達到100億美元做準備。
InvestingPro洞察
InvestingPro的最新數據為Heritage Financial (NASDAQ: HFWA)的分析增添了深度。該公司21.34的市盈率表明投資者願意為其盈利支付溢價，可能是由於文章中強調的強勁貸款和存款增長。這一點得到了該股票交易接近52週高點的進一步支持，過去六個月的價格回報率達到顯著的33.11%。
InvestingPro提示顯示，Heritage Financial已連續14年維持股息支付，並連續4年提高股息，表明公司致力於股東回報。這與文章中提到的公司對貸款增長和潛在NIM擴張的積極展望相一致。
4.01%的股息收益率可能對專注於收入的投資者具有吸引力，特別是考慮到公司的股息增長記錄。然而，值得注意的是，預計今年淨收入將下降，這可能影響未來的股息可持續性。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro提供了5個額外的提示，可能為Heritage Financial的財務健康和市場地位提供進一步的洞察。
此文章由人工智能協助翻譯。更多資訊，請參閱我們的使用條款。