週二，金融服務公司 Stephens 將南州銀行公司 (NYSE:SSB) 的股票目標價從之前的 101.00 美元上調至 105.00 美元，同時維持對該股票的同等權重評級。這一調整是在南州銀行最近發布的盈利報告之後做出的，該報告顯示營運每股盈利 (EPS) 為 1.90 美元，超過了 1.65 美元的一致預期。這一超預期表現歸因於負面撥備。
公司的核心撥備前淨收入 (PPNR) 為 1.834 億美元，也超過了 1.814 億美元的一致預期 200 萬美元。儘管淨利息收入 (NII) 略低於預期 0.06 美元，淨利息收益率 (NIM) 收縮 4 點子至 3.40%，低於 3.46% 的一致預期。
此外，期末 (EOP) 貸款餘額低於預期，但核心費用收入超出預期 0.03 美元，主要得益於代理銀行業務，預計將達到預期範圍的高端。公司還報告了低於預期的支出，比估計少 0.03 美元。
修訂後的股票目標價考慮了對 Independent Bank Group (IBTX) 的更新假設，包括退出抵押倉庫業務的影響以及 2026 財年預計支出的增加。因此，Stephens 將南州銀行 2025 年的 PPNR 預期下調 2%，2026 年下調 6%。
儘管有這些修訂，分析師仍對南州銀行的財務前景持積極態度，特別讚揚了公司戰略性地利用多餘資本擴大其在東南部的市場份額，並加速了一家優質銀行的盈利潛力，該銀行具有負債敏感的特徵。
此外，Stephens 預計，固定收益和抵押板塊的反週期性費用催化劑將在 2025 財年成為公司業績的越來越重要的貢獻因素。該公司重申了其同等權重評級，表明對該股票相對於市場或其板塊同行的預期表現持中立態度。
在其他最近的新聞中，南州銀行公司經歷了一系列活動。公司最近在其 2024 財年第三季度財報電話會議上報告了強勁的財務表現，貸款、按金、收入和每股盈利均有增長。此外，公司預計 2025 年將實現中單位數增長，收益率曲線也將改善。
隨後，Truist Securities 將南州銀行公司的股票目標價從之前的 111 美元調整為 103 美元，同時保持持有評級。該公司上調了 2024 年、2025 年和 2026 年的核心每股盈利估計，理由是費用增加、信貸損失撥備減少以及支出減少。
Piper Sandler 也調整了對南州銀行的立場，將目標價從 110 美元上調至 112 美元。該公司引用有效的支出管理和進一步釋放貸款損失準備金的潛力作為調整的理由。
南州銀行的另一個重要發展是正在進行的與 Independent Financial 的合併，預計將於 2025 年夏季完成。這次合併預計將改善南州銀行資產負債表的負債敏感性。這些最近的發展反映了公司在經濟挑戰中的戰略性增長方法。
InvestingPro 洞察
南州銀行公司最近的表現和 Stephens 的積極展望得到了 InvestingPro 實時數據的進一步支持。公司 15.08 的市盈率表明估值合理，尤其考慮到其強勁的財務指標。南州銀行最近一個季度 10.39% 的收入增長和過去十二個月 45.28% 的令人印象深刻的營業利潤率表明運營效率強勁。
InvestingPro 提示突出了南州銀行對股東價值的承諾。該公司已連續 28 年支付股息，並連續 13 年提高股息，展示了為股東創造價值的強勁記錄。這與 Stephens 對公司戰略性使用資本的積極看法相一致。
該股票過去一年 53.89% 的總回報率和過去六個月 29.36% 的回報率顯示出顯著的價格升值，反映了投資者對南州銀行表現和未來前景的信心。這一上升趨勢支持了 Stephens 提高目標價的決定。
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