週一，Citi更新了對ICICI Bank的立場，將目標價從1,547印度盧比上調至1,600印度盧比，同時重申對該股票的買入評級。這次調整是在ICICI Bank最近發布的財報顯示資產回報率(RoA)達到2.4%，股本回報率(RoE)達到18%的強勁表現之後作出的。
該銀行的表現因其穩健的資產質量而引人注目，壞賬率為1.7%，信貸成本低於40點子，兩項指標均較上一季度有所改善。
該銀行的資產質量優於同業，預計不會出現令人擔憂的壓力跡象。ICICI Bank的淨利息收益率(NIM)略有收縮，下降9點子至4.21%。然而，淨利息收入(NII)仍符合預期。該銀行預計下半年NIM將保持穩定。
ICICI Bank的按金和貸款增長率分別為環比5%和4%，超過了競爭對手。這一增長很大程度上歸功於該銀行的商業銀行板塊，而個人貸款則溫和增長。該銀行專注於運營效率和成本優化的策略已見成效，這從營業支出同比增長7%、環比持平的數據中可見一斑。
Citi已將這些積極發展納入考慮，導致其對ICICI Bank 2025至2027財年的盈利預測上調2%。新的目標價1,600印度盧比是基於銀行業務2026財年預估賬面價值的3.2倍倍數。
Citi的分析強調了ICICI Bank的持續表現和韌性，表明該銀行正走向更高估值，並將其認定為板塊內的「首選」。
在其他近期新聞中，ICICI Bank成為多家分析師更新報告的主題。滙豐銀行將該銀行的目標價上調至1,520印度盧比，理由是該銀行的強勁表現及其子公司的價值增長。這一新目標價較該銀行當前交易價格顯示21%的上漲潛力。
同樣，Kotak維持對ICICI Bank的買入評級，目標價為1,400印度盧比，強調了該銀行的強勁表現和成功的運營策略。
根據ICICI Bank最近向美國證券交易委員會提交的文件，該銀行的綜合稅後利潤也有顯著增長。
根據印度GAAP，該銀行2024財年的利潤增至44,256億盧比（53.10億美元），而根據美國GAAP，淨收入增至61,376億盧比（73.65億美元）。根據美國GAAP，該銀行的股東權益為310,990億盧比（373億美元）。
在其他分析師報告中，Axis Capital Limited因持續的盈利增長將ICICI Bank的評級從「買入」調整為「增持」。同時，Jefferies和CLSA維持「買入」評級，分別強調了該銀行強勁的按金增長、運營策略以及對環境、社會和治理標準的承諾。
在其他公司發展方面，ICICI Bank的關鍵管理職位有所變動，並正在考慮通過發行債務證券籌集資金。
InvestingPro 洞察
ICICI Bank的強勁表現，正如Citi分析中所強調的，得到了InvestingPro實時數據的進一步支持。該銀行的市值高達1,079.2億美元，反映了其在銀行板塊的重要地位。這與InvestingPro提示將ICICI Bank識別為「銀行業的知名參與者」相一致。
該銀行18.98的市盈率表明其估值合理，特別是考慮到其強勁的增長。InvestingPro數據顯示，過去十二個月該銀行收入增長顯著，達24.62%，季度增長更強勁，達27.37%。這一增長軌跡支持了Citi對該股票的積極展望和上調的目標價。
InvestingPro提示還揭示，ICICI Bank已連續4年提高股息，目前股息收益率為0.68%。這種持續的股息增長，加上銀行強勁的財務表現，凸顯了其對成長型和收入型投資者的吸引力。
對於有興趣進行更深入分析的讀者，InvestingPro為ICICI Bank提供了7個額外的提示，提供了更全面的公司財務健康和市場地位視角。
此文章由人工智能協助翻譯。更多資訊，請參閱我們的使用條款。