週一，Stephens將Seacoast Banking Corporation (NASDAQ:SBCF)的股票目標價從25美元上調至26美元，同時維持對該股票的等重評級。這一調整是基於公司報告的每股盈利(EPS)為0.36美元，比華爾街和Stephens的預期高出0.01美元。
核心撥備前淨收入(PPNR)也超過了預期，達到45.6百萬美元，高於共識預期的45.0百萬美元和Stephens預期的44.3百萬美元。
盈利報告突出了幾個關鍵財務指標。淨利息收入(NII)略低於預期，差距不到0.01美元，而核心費用收入超出預期0.02美元。然而，支出超出了0.01美元。
淨利息收益率(NIM)環比小幅下降1點子至3.17%，而核心NIM上升3點子至2.90%。指引顯示，下一季度核心NIM將進一步上升5至10點子。
在增長方面，Seacoast Banking的貸款增長按上季度年化基準計算為6.6%，高於Stephens預期的5.0%。期末(EOP)貸款餘額也超過了共識估計，貸款管道與上季度持平。預計未來幾個季度將保持中單位數的貸款增長。
Stephens預計，隨著NIM的持續擴大和貸款增長的逐步提高，Seacoast Banking將有望在2025年第四季度接近其1%的資產回報率(ROA)目標。
儘管前景樂觀，但該公司指出，Seacoast Banking目前的有形賬面價值(P/TBV)溢價交易並未得到有形普通股權益回報率(ROTCE)的充分支持。此外，與同業相比，該銀行在PPNR和市盈率(P/E)方面的估值與同業持平，即使其ROA低於同業水平。
在其他近期新聞中，Seacoast Banking Corporation報告了2024年第三季度的積極發展。公司的貸款和客戶存款均實現了7%的年化增長，淨收入顯著增加至30.7百萬美元。每股有形賬面價值也以20%的年化率增長至16.20美元。淨利息收益率擴大至2.90%，預計第四季度將進一步增長。
此外，公司預計第四季度貸款增長將保持中單位數，並預計同期淨利息收入和非利息收入將在22百萬美元至23百萬美元之間。Seacoast Banking Corporation的目標是到2025年實現超過1%的資產回報率。
儘管近期遭遇颶風帶來的挑戰，但公司對其增長軌跡和股東價值提升表示有信心。此外，該銀行對未來的併購機會持開放態度，優先考慮強勁的有機增長。這些都是Seacoast Banking Corporation的最新發展。
InvestingPro 洞察
Seacoast Banking Corporation (NASDAQ:SBCF)的財務狀況為最近的分析師更新提供了額外的背景。根據InvestingPro數據，該公司的市盈率為19.37，截至2024年第三季度的過去十二個月調整後市盈率為15.34。這與Stephens對該銀行相對於同業估值的觀察一致。
InvestingPro提示強調，Seacoast Banking已連續4年提高股息，這可能吸引注重收入的投資者。根據最新數據，當前的股息收益率為2.73%。這種持續的股息增長，加上公司過去十二個月的盈利能力，支持了該銀行財務穩定性的說法。
然而，InvestingPro提示也指出，相對於近期盈利增長，SBCF的市盈率較高，市盈增長比(PEG)為1.75。這一指標強化了Stephens關於基於P/TBV的溢價估值的警告。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro為Seacoast Banking Corporation提供了5個額外的提示，深入分析了公司的財務健康狀況和市場地位。
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