週一，Truist Securities將South State Corporation (NYSE:SSB)的股票目標價從之前的111美元調整至103美元，同時維持對該股票的持有評級。這一調整是在公司公布第三季度財務業績後做出的，促使該公司將2024年、2025年和2026年的核心每股盈利預期分別上調4%、6%和2%，至7.07美元、7.38美元和9.42美元。
Truist Securities的分析師強調，修訂後的預估考慮了費用收入的增加、信貸損失準備金的減少以及開支的降低。鑑於公司資產負債表略微偏向負債敏感，淨利息收入(NII)預計將繼續受益於固定利率貸款的重新定價和較低的按金成本。
報告還指出，在代理貸款業務強勁的季度業績之後，費用收入預測變得更加樂觀。這一積極前景在某種程度上被近期淨利息收入可能走弱的預期所抵消。儘管目標價有所下調，但Truist Securities認為，該股票正接近公允估值，目前交易價格約為該公司預計2025年每股盈利的12.8倍。
總的來說，該公司新的103美元目標價反映了預計2025年每股盈利的14.0倍估值，低於先前111美元的目標價。這一新目標是在South State Corporation近期財務表現和分析師對公司未來盈利軌跡的預期背景下設定的。
在其他最新消息中，South State Corporation近期有重大發展。公司在2024年第三季度財報電話會議中報告了強勁的財務表現，顯示貸款、按金、收入和每股盈利均有增長。此外，公司預計2025年將實現中單位數增長，收益率曲線也將改善。
Piper Sandler在審視這些結果後，將South State的目標價從110美元上調至112美元，並維持超配評級。該公司上調了South State 2024年至2026年的盈利預期，理由是有效的費用管理和進一步釋放貸款損失準備金的潛力。
另一個重要發展是South State正在進行與Independent Financial的合併，預計將於2025年夏季完成。這次合併預計將改善South State資產負債表的負債敏感性。
InvestingPro 洞察
South State Corporation的近期財務表現和未來展望與InvestingPro的幾個關鍵指標和洞察相一致。公司14.72的市盈率與Truist Securities預計2025年盈利14.0倍的估值一致。這表明市場當前的估值與分析師預期相符。
InvestingPro數據顯示，South State Corporation過去十二個月的收入增長為2.63%，2024年第三季度的季度收入增長更為可觀，達到10.39%。這一增長趨勢支持了Truist Securities對未來幾年每股盈利預期的上調。
兩個相關的InvestingPro提示突出了公司的財務穩定性和增長潛力。首先，South State Corporation "連續13年提高股息"，表明公司對股東回報的強烈承諾。其次，"分析師預測公司今年將實現盈利"，這與Truist Securities的積極每股盈利預測相一致。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro提供了5個額外的提示，可能為South State Corporation的財務健康和市場地位提供進一步的洞察。
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