週五，Truist Securities調整了United Community Banks (NYSE:UCB)的目標價，將其從之前的32.00美元下調至30.00美元。該公司維持對該股票的持有評級。此次調整是在該銀行公布第三季度業績後進行的，這促使Truist略微下調了2024年的核心每股盈利(EPS)預估至2.21美元，並上調了2025年的預估至2.19美元，之前的預估分別為2.25美元和2.17美元。
分析師的修正基於多項因素，包括預期更高的淨利息收入(NII)和降低的支出，但這些因素部分被較低的費用收入所抵消。Truist預計淨利息收入將在2025年第一季度達到最低點，隨後隨著固定利率重新定價和存款成本下降的影響開始超過浮動利率資產的影響而擴大。
United Community Banks的信貸質量呈現出複雜的情況，但Truist注意到了積極的變化，引用Nativas淨衝銷(NCOs)持續下降至平均貸款的1.34%，低於上一季度的1.42%。儘管有這些變化，Truist認為該股票目前的估值接近公允價值，為該公司預計2025年每股盈利的12.8倍。
修訂後的30美元目標價反映了Truist預估2025年每股盈利的13.7倍。這一調整表明對該銀行股票價值的展望更為保守，考慮到未來一段時間貸款增長預期較為疲軟。
在其他近期新聞中，United Community Banks經歷了幾項發展。繼公司公布第三季度業績後，Truist Securities將該銀行的目標價修訂為30美元，維持持有評級。該公司將2024年和2025年的核心每股盈利預估調整為2.21美元和2.19美元，引用了更高的淨利息收入和降低的支出等因素。
Piper Sandler也調整了對United Community Banks的展望，將目標價下調至28美元，同時保持中性評級。該公司修訂後的盈利預估現為2024年2.20美元和2025年2.25美元。新的目標價基於該公司2025年盈利預估的約12.5倍，暗示了該銀行股票的底部。
此外，United Community Banks宣布計劃將其股票上市從NASDAQ轉移至紐約證券交易所，預計此舉將提高其在投資者和利益相關者中的知名度。該銀行報告2024年第一季度營業每股盈利穩定在0.52美元，貸款溫和增長1.2%。
DA Davidson維持對United Community Banks的買入評級，將目標價上調至35美元，基於該銀行強勁的流動性狀況和到2025年加速貸款增長的潛力。該公司的積極展望基於該銀行2024年和2025年收入和每股盈利的良好增長前景。
InvestingPro洞察
除了Truist Securities的分析外，來自InvestingPro的最新數據為United Community Banks (NYSE:UCB)的財務狀況和市場表現提供了進一步的背景。該公司的市值為33.7億美元，市盈率為18.4，表明相對於盈利的估值適中。
InvestingPro提示強調了UCB對股東回報的承諾，指出該公司已連續10年提高股息，並連續11年保持股息支付。這種一致的股息政策與當前3.4%的股息收益率相一致，在當前市場環境下可能對注重收入的投資者具有吸引力。
然而，值得注意的是，UCB的毛利率較弱，這可能與Truist修訂的盈利預估相關，值得關注。這種利潤率的疲軟可能解釋了為什麼有2位分析師下調了即將到來的期間的盈利預期，正如另一個InvestingPro提示所指出的。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro提供了5個額外的提示，可能為UCB的財務健康和未來前景提供更深入的洞察。
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