週三，富國銀行調整了華美銀行（NASDAQ: EWBC）的股票目標價，將其從之前的97.00美元上調至105.00美元。該公司維持對該銀行股票的增持評級。
此次調整是在華美銀行報告每股營業收益（EPS）為2.07美元之後進行的，這一數字超過了分析師的預期0.05美元，也超過了共識預期0.02美元。這一表現歸因於強於預期的淨利息收入（NII）、費用收入和撥備。
華美銀行報告的NII顯示季度增長顯著，達3.5%，是預期的兩倍，這得益於更好的淨利息收益率（NIM）和存款增長的改善。這導致了現金和證券持有量的增加。
儘管NIM季度下降了3點子，但仍優於預期的4點子下降，主要是由於較低的資金成本。管理層在定價方面採取了積極主動的方法，將之前的定期存款（CD）特別優惠降低，現在比2023年第四季度和2024年第一季度的利率低約100點子，這在表現中發揮了作用。
該銀行的管理層在CD重新定價方面特別積極。即將到期的CD數額巨大，預計2025年第四季度和2026年第一季度各有80億美元，2026年第二季度還有40億美元。
這種戰略性重新定價，加上資產負債表的增長，正在推動管理層對第四季度NII的樂觀預期，儘管富國銀行自己的模型預測會出現小幅下降。
鑑於這些結果，富國銀行已經上調了華美銀行2024、2025和2026財年的EPS預測，分別從之前的8.14美元、8.03美元和9.58美元上調至8.26美元、8.53美元和9.75美元。
新的105.00美元股票目標價是基於該公司2025財年EPS預測的12.3倍。這一調整反映了該銀行強勁的季度表現和管理層提供的積極展望。
在其他近期新聞中，華美銀行超過了第三季度的盈利和收入預期。公司報告淨收入為2.99億美元，每股攤薄收益為2.14美元，超過了分析師共識預期的每股2.06美元。
收入報告為6.57億美元，優於預期的6.422億美元。與去年同季相比，收入增長3%，淨利息收入和費用收入均有增長。
在這些發展之後，花旗分析師更新了華美銀行的財務展望，將目標價從103.00美元上調至109.00美元，同時維持對公司股票的買入評級。
分析師預計，華美銀行資產敏感型資產負債表的優勢將使淨利息收益率保持在當前水平。這是公司近期表現趨勢的一部分，包括公司每股賬面價值季度環比增長6%，同比增長19%，達到55.30美元。
InvestingPro 洞察
華美銀行的近期表現和富國銀行的積極展望得到了InvestingPro實時數據的進一步支持。該銀行的市值為125.3億美元，市盈率為11.51，表明相對於其盈利可能存在吸引力的估值。這與富國銀行上調的目標價和增持評級相一致。
InvestingPro提示強調了華美銀行強勁的股息歷史，連續6年提高股息，並維持了26年的派息。這種股息增長的一致性，加上當前2.43%的股息收益率，凸顯了該銀行的財務穩定性和對股東回報的承諾。
該銀行的盈利能力從其截至2024年第二季度過去十二個月65.05%的令人印象深刻的營業收入利潤率中可見一斑。這一強勁的利潤率支持了富國銀行對EPS的積極修正，並表明華美銀行正在有效管理其運營。
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