週二，TD Cowen維持Ally Financial（NYSE: ALLY）股票的持有評級，目標價格保持在38.00美元。這家金融服務公司最近報告的調整後每股盈利（EPS）為0.95美元，超過了TD Cowen預估的0.59美元和金融業（FS）共識的0.52美元。
這次盈利超預期的很大一部分（0.21美元）歸因於稅率調整，而剩餘部分則是由於準備金超過了準備金前淨收入（PPNR）。
自上次更新以來，Ally Financial的信用指標顯示進一步成熟，零售汽車淨沖銷（NCO）率達到2.24%，高於TD Cowen預估的2.00%。儘管如此，Ally的管理層重申了其4%淨利息收益率（NIM）和長期股本回報率（ROE）的目標。
分析師指出，雖然公司達到了其NIM和ROE目標，但由於信貸和利潤率的不利因素，近期盈利風險仍然較高。Ally Financial最近的財務表現反映了這些挑戰，但該公司的目標價格表明對股票潛在走勢持中性看法。
在其他近期新聞中，Ally Financial在第三季度財報中表現強勁，調整後每股盈利（EPS）為0.95美元，這一數字受到電動車租賃稅收抵免的顯著影響。儘管經濟環境充滿挑戰，但該公司在汽車業務領域仍成功發放了94億美元的消費者貸款。然而，零售存款在本季度下降了6億美元。
Janney、Citi和Barclays都維持了對Ally Financial的正面評級，儘管Janney將目標價從40美元下調至39美元。另一方面，Raymond James將評級從表現不佳上調至市場表現，暗示該股票已經經歷了大部分的表現不佳期。同時，BTIG重申了中性立場，理由是對公司信貸趨勢和淨利息收益率的擔憂。
Ally Financial還宣布2024年第四季度的季度股息為0.30美元，其保險業務板塊的保費達到創紀錄的3.84億美元。電動車租賃發放量佔總發放量的12%，表明公司在最新發展中取得了進展。這些更新反映了公司通過紀律化的資本部署和費用管理，持續努力應對當前的經濟環境。
InvestingPro 洞察
根據文章討論的Ally Financial最近的財務表現，可以通過當前市場數據和專家洞察進一步contextualized。根據InvestingPro的數據，Ally的市盈率為13.7，截至2024年第三季度的過去十二個月調整後市盈率為11.98。這種相對較低的估值可能反映了市場對公司近期盈利風險的擔憂，正如TD Cowen所提到的。
InvestingPro提示強調，Ally已連續9年維持股息支付，這可能對注重收入的投資者具有吸引力，儘管目前面臨挑戰。然而，值得注意的是，11位分析師已下調了對即將到來期間的盈利預期，這與TD Cowen對近期盈利風險的謹慎態度一致。
該公司的股價在過去三個月內大幅下跌，總回報率為-16.76%，這與分析師對信貸和利潤率不利因素的觀察相符。儘管面臨這些挑戰，InvestingPro提示表明，分析師預測公司今年將實現盈利，而Ally在過去十二個月內確實實現了盈利。
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